企業型確定拠出年金(401K)から個人型確定拠出年金(iDeCo)への移管に
おおよそ3か月半かかりました。
以下日数の実績を載せておきます。
移行されるかたは、どれくらいかかるのかの参考にしてください。
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①iDeCoの申し込み書類
1社めは2週間ぐらいで届きました。
2社めは数日で届きました。
私は月々の積み立てはやめることにしました。ほかの積立金融商品との比較が吉とおもいます。がんばって。
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②その後退職しました。★移管のカウント開始。
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③401Kの運営管理機関から"資格喪失証明書"が届きました。★②退職の3週間後。
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④iDeCoの申し込みをしました。★③の1週間後
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⑤iDeCoを申し込んだ先から「書類をうけつけました」というお手紙がきました。
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⑥401Kの運営管理機関から、"他制度への移管金お振込のご連絡"が来ました。★④から6週間後ぐらい
401Kの時の残高をiDeCoに移管するということの通知です。
401Kの現金化タイミングは退職時とばかり思っていましたが、そうではなくて直近の日付で現金化されていたので大分増えてました。
移管で4400円とられましたが全然痛くないくらい増えてたのでラッキーです。
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⑦"iDeCo口座開設のお知らせ"がきました。★⑥から2週間後くらい。
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⑧"「コールセンターパスワード」「インターネットパスワード」設定のお知らせ"が来ました。★⑦からあまり間の空くことなく届きました。
さっそくiDeCo口座にログオンしてみましたが残高0円でした。
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⑨★⑧から1週間後ようやく残高が移行しました。
この時点で移行先のiDecoで触れるようになりました。
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番外編⑩★⑨からさらに2週間ほど経過したころに(≒忘れたころに)国民年金基金連合会から「個人型年金移管完了通知書」「個人型年金運用指図確認通知書」が来ました。これが完了通知らしい。
年金手帳と一緒にしまっておけ、とのことでした。
<まとめ>
退職前にiDeCoの申し込み書類を集める 数日~2week
退職
移管元=>bamboo "資格喪失証明書" 3week
bamboo=>移管先 iDeCo口座開設申し込み 1week(※これは削れる)
移管元の運営管理機関=>bamboo "他制度への移管金お振込のご連絡" 6week
移管先=>bamboo "iDeCo口座開設のお知らせ" 2week
移管先の運営管理機関=>bamboo "「コールセンターパスワード」「インターネットパスワード」設定のお知らせ" ほぼ同時
パスワード受領から 1week後 ※移管先にて残高が確認可能になる。
国民年金基金連合会=>bamboo "個人型年金移管完了通知書""個人型年金運用指図確認通知書" 2week ※これにて完了。
移行方法は以下参照。
https://blog.goo.ne.jp/bamboo_horse_tenoriguma/e/bf253cc90716bdc9a0b151cee7b57173