知らんかったわ〜

昨日は午後からしか仕事を入れず、銀行の担当者の冬休みの宿題の成果(？)を発表してもらう面談を入れていたた。

 

 

65歳まで働くとしてその時点での金融資産で100歳まで生きた場合どうなるか？毎年いくらくらいの支出が可能か？みたいなシミュレーションをお願いしてあった。他にもいくつか宿題を出してたら、系列の証券会社の担当者が同席して、面白い提案をしてくれて目から鱗が落ちたりした。

 

 

本店口座のあたしの担当者は代々女性で、時々面談に同席してくれる年金とか証券会社とか別の分野の専門家もほぼ全員女性。みんな揃って優秀で、説明がうまくて質問に対する答えも的確。異動があってもちゃんと引き継ぎされて、「初めまして」は挨拶だけでそれ以外に説明は不要。信頼できる、ホント頼もしいチーム。なのであたしも色々聞きたいし、できるだけ実情にあった答えが欲しいので、銀行と系列の証券会社と関係ない所にある資産の情報も共有して試算してもらった。

 

 

割といい結果が出たので、少し条件を変えてもらってその場で、「これってストレステストみたいだね〜」「ホントですね」とか言いながら、来年から収支トントンで貯金ができないような働き方に変えてみるとか、浪費家な老人になった場合とか、色んなパターンでシミュレーションをやって貰った。どこが損益分岐点になるのか、大体わかった感じ。

あとはインフレに負けないように資産運用しつつ、働いてる間はせっせと資産形成して、老後に大病しても大丈夫！にしておこう、えいえいお〜って感じ（笑）で面談が終了しそうなところで、メインの担当者の女性が真ん中の赤い小冊子を差し出した。

 

 

まだ早いとは思うのですが、先日遺贈の話が出たのでこちらを、と。ぱらぱらとめくっていて気になるページを発見した。

 

 

左のページの上の部分。子供のいないあたしたち、死んだら配偶者しか相続人はいないとばっかり思っていた。なななななななんと、法定相続分は配偶者が3/4、亡くなった本人の兄弟に1/4で山分けだと〜。

 

 

いやじゃ〜、絶対やだ！あたしの分が弟のところに行くのには大して違和感はないのだが、義兄に1/4も分けてやらなきゃならない義理はない。このページを「え〜、そうなの〜」と言いながら見つめるあたしの異変に気づいたか（笑）、担当者はすかさず「法定相続分とは、民法で定められた基準なので、法定遺留分と違って遺言が優先するんです」。昨日2度目の目から鱗だった。

 

 

というわけで、時間ができたら公正証書遺言についてのお勉強だな。