バンカメ７千億円支払いで和解か 住宅ローン証券損失で、米紙（産経より）

バンカメ７千億円支払いで和解か　住宅ローン証券損失で、米紙

金融危機の際に住宅ローン担保証券（ＭＢＳ）に投資して損失を被った２２の機関投資家に対して、バンク・オブ・アメリカが約８５億ドルを支払って和解するという記事。

「米保険大手のメットライフやニューヨーク連銀などの投資家は、２００８年にバンカメが合併した米住宅金融大手カントリーワイド・ファイナンシャルから計５６０億ドル以上のＭＢＳを購入。その際、保証していた借り手の質や担保についてカントリーワイドが約束を守らなかったと投資家らは主張している。」

「ＭＢＳをめぐる同種の訴訟として最大の和解額」だそうです。

Bank of America to Set Aside $14 Billion in Mortgage Deal

こちらの記事によると、バンク・オブ・アメリカは、のちに不良化した有価証券を購入した投資家への支払いに充てるため140億ドルの引き当てを行ったようです。これにより第2四半期は86億ドルから91億ドルの損失を見込んでいます。

Bank of America announced plans on Wednesday to set aside $14 billion to pay investors who bought securities it assembled from mortgages that later soured, an agreement that the company expected would lead to a second-quarter loss of $8.6 billion to $9.1 billion.

産経の記事にあるように、140億ドルのうち85億ドルは、Pimco、BlackRock、ニューヨーク連銀などの投資家グループによる損害賠償請求について和解するものです。

Of the $14 billion, $8.5 billion will go to help settle claims by a group of heavyweight holders of the securities, including Pimco, BlackRock and the Federal Reserve Bank of New York, that have been pressing for a settlement since last fall.

損失は、サブプライムローンの貸し手であったCountrywide Financial（バンカメが2008年に買収）が引き受けたモーゲージ証券から発生したものです。（日本のメガバンクが消費者金融会社に投資して、大赤字を出したのと似ています。）

The losses stem largely from mortgages underwritten by Countrywide Financial, the subprime mortgage lender that Bank of America bought in 2008.

140億ドルには、住宅金融ビジネスの評価減26億ドルも含まれています。

That $14 billion charge also includes a $2.6 billion write-off in the value of its home lending business ― a move that tacitly suggests the bank vastly overpaid for Countrywide. The charge also will also cover additional costs of dealing with delayed foreclosures.

バンク・オブ・アメリカの損失は全部で250億ドルにのぼるという予想もあります。

In a research note, Paul Miller of FBR Capital Markets projected that Bank of America could face a total of $25 billion of losses from the soured mortgages, the most of any of the major banks.

バンク・オブ・アメリカ以外の金融機関の損失については、Chaseが112億ドル、Wells Fargoが52億ドル、Citigroupが33億ドルにのぼる可能性があるそうです。

Other big banks face sizable risks, too. Mr. Miller predicted that Chase could expect losses reaching as much as $11.2 billion. Wells Fargo has potential losses of up to $5.2 billion, while Citigroup could see losses top $3.3 billion.

金融恐慌の後始末はまだついていないようです。監査人の責任はどうなっているのでしょう。