NISA と REITの投資信託

NISA 元年の今年は
REITの毎月分配型の
投資信託を中心に
投資をしています。

REITの投資信託を選んだ理由は
毎月分配型の投資信託が
あったことと
比較的分配金が多かったからです。

不動産というキーワードにも
魅力を感じました。

　家主になって
　毎月家賃をもらう感覚です。

個別銘柄は
購入していませんが
その理由は単純で
長期投資を見据えた場合に
銘柄選びが難しいからです。

　この数年間は、
　REITにおいても
　再編の嵐が
　吹き荒れましたので・・・！

　投資信託にすることで
　そのようなリスクを
　回避することにしました。

毎月分配を選んだのは
今後の投資資金の確保を
考えたからです。

　投資資金に余裕があれば
　分配が少ないほうが
　良いとは思うのですが・・・

　ある意味では
　投資した資金の
　一部取り崩しながら
　来年以降のNISAの
　投資資金として活用したいと
　考えたからです。

償還期限ですが
５年後のロールオーバーを意識して
無期限の商品を中心に
選びました。


果たして、この選択が
吉と出るか凶と出るか・・・？

( ^^) _旦~~

NISA枠 120万円へ拡大

NISA枠 が 100万円 から 120万円へ
拡大されることがほぼ決まったようです。
　2015年税制改正でという話ですが
　実際何時からなのか？
　今ひとつ分かっていません。

枠を広げて
預金から投資へという話だと思いますが
長期投資という視点で
使える余裕資金が無いと
そもそも、
そんなに投資額は
増えないと思いますが？

　５年間を基本投資期間の単位として
　2014年～2027年までの
　最長１４年間の
　長期投資を促す制度なので！

　2014年～2018年までの５年間が
　新規の投資資金が必要となり
　2019年からロールオーバーなどによる
　再投資期間が始まり

　少なくとも、2019年は
　ロールオーバー以外に
　拡大枠の２０万円が
　再投資の資金として追加投入が
　必要になりそうですが？
　もし、最大20％の利益が出ていれば
　そのまま全額投入することもできます！
　
　NISA枠は
　2018～2023年の６年間が
　投資資金のピークとなり
　2024年から
　毎年縮小されて行きますので
　特定口座などへの資金の
　移行が始まります。


また、日本人の多くは
リスクを取らない民族なので
そんなに簡単に資金が移動するとも思えませんし・・・


とはいえ
私は大歓迎です！

＼(^o^)／


リーマンショックで
苦い経験がありましたが
未だに市場から
離脱しておりません！

当初、NISA制度に関しては
理解不足で参戦が遅くなりましたが
新しい制度に
チャレンジさせて頂きたいと
思っております。

( ^^) _旦~~

NISA と 権利付き最終日

NISA を月単位での
投資サイクルで考えた場合
権利確定日を基準にするのが宜しいかと思います。

概ね、毎月最終営業日の
４営業日前が
最終日と考えるのが
妥当であろうと思われます。

　が、投資信託に関しては
　少し異なる商品もあるので
　注意しましょう！


例えば、株の
今年の権利付き最終日は

2014年
　 8月： 8月26日（火）
　 9月： 9月25日（木）
　10月：10月28日（火）
　11月：11月25日（火）
　12月：12月25日（木）

です。


特に、１２月は年度替わりなので
今年のNISAの投資枠が
クローズされますので
取引日に関しては
注意が必要です！

( ^^) _旦~~



恐らく
12月26日（金）から
2015年度のNISA枠が
使えるようになると
思われます！
(^^ゞ

NISA 3週間の成績

NISA口座で投資を始めて
３週間が経ちましたが
既に、口座枠の約半分を
使ってしまいました。
ほぼ、予定通りです。

分配金を含めた損益は
　約１０００円のマイナスでした。
　ほぼトントンなので
　マズマズの出だしというところですかね。

　マイナスの主要因はやはり
　手数料ですが
　これは仕方のない事です。


円安も進んでいますし
９月は中間決算月なので
９月には黒字転換することを
期待しています！


( ^^) _旦~~

NISA の 投資資金投入方法は・・・

NISA で 投資できる資金は
1年間で100万円です。

単純計算で
100万／12ヶ月≒約8.3万円/月
となります。

毎月、8.3万円を平均的に
投資するとした場合
ドルコスト平均法であり
最もオーソドックスな投資方法となります！

リスク分散型です。

一方、
年初に多めにして
年末に掛けて徐々に少なくして行くようにすれば
投入した資金は1年間効率的に
市場で働いてくれますが
相場の変動もありますし
高値掴みが心配です。

難平が難しく
リスクは高めですが
相場が強い場合には有効な投資方法だと思います。

良い投資方法はないものですかね？

1年間投資金額を決めて
投資するというのは
初めてなの経験なので
なかなか難しいですね・・・


ちなみに
今月から NISA を始めた私は
相場的には弱くないことと
出遅れたこともあり
後者の投資方法を選びました。

なお、NISAの投資資金ですが
現預金からの投資は
今のところ考えておらず
特定口座の株や投資信託を換金しながら
NISA口座に移して投資しています。


来月はどうしようかな？
思案中です！

(^_^;)