今日は午後は仕事をお休み（フレックス）にして、マンションを購入したときにお世話になったフィナンシャルプランナーさんと対面でお話しました。
マンションを購入した2020年のときに積立利率変動型終身保険に入ったのですが、ドル高で利益が出ているので満期を待たずに解約して新たなプラン（更に利率が良いもの）に加入する手続きをしました。
ついでに、NISA・定期預金・保険・確定拠出年金（DC）・収支状況をオープンにしてアドバイス頂きました。
①会社の団体保険含めて、掛け捨て型の保険はせいぜい夫婦合わせて月4,000円～6,000円くらいまでスリム化した方が良い
②収入の35%は預貯金等 お金の運用に回した方が良い。またボーナス時に一括ではなく毎月積み立てた方が変動の影響を受けにくい（ほぼ放置しとくなら）
③NISAは解約・振込まで1週間くらいかかるが、積立保険は2営業日くらい。どっちが良いってわけではなく両方をバランス良くやったら良い
④積立保険だとお金の運用が出来るだけではなく、特定疾病保険料免除特約など、何かあった場合に保険料を支払わなくて良いものもある
⑤働けなくなったときのことを考えてGLTDや就業不能保険に入っておくと良い
⑥極論、医療保険は入院費が支払われるものだけでも良い
⑦定期預金はいざというときに必要な金額だけにして、それ以外は積立保険で運用した方が良い
⑧今は会社の団体保険よりも安く良い商品もラインナップされている
⑨NISA、DCはSP500、オールカウントリー、外株あたりをバランス良くスイッチングしとくと良い
お腹いっぱいでしたが、勉強になりました。
少しずつどういう商品があるのか調べていきたいと思います