米住宅ローン証券問題
ドイツ銀行とクレディ・スイスが、米国での住宅ローン担保証券の不正販売で、巨額の罰金を支払うことで米司法省と和解したという記事。米司法省は、一方で、バークレイズを提訴しています。
「ドイツ金融大手のドイツ銀行は23日、米国での住宅ローン担保証券（ＭＢＳ）の不正販売問題を解決するため、72億ドル（8500億円）を支払うことで米司法省と和解したと発表した。当初は140億ドルと見積もられていたが、ほぼ半減した。これにより信用不安が深まる事態は避けられたが、経営再生にはなお時間がかかる。
72億ドルのうち、31億ドルを民事上の制裁金、41億ドルを米国での消費者救済に充てる。2016年10～12月期に11億7000万ドルのコスト増となるものの、同行は「業績に大きな影響があるとは考えていない」としている。」
8割以上引き当て済みだったことになります。
「米司法省はこのほか、スイスの金融大手、クレディ・スイスとも罰金など52億8000万ドルの支払いで合意した。民事の制裁金で24億8000万ドル、被害者への救済金で28億ドルをそれぞれ支払う。
一方で英金融大手バークレイズをニューヨーク連邦地裁に提訴した。対象はバークレイズが金融危機前の2005～07年に扱ったＭＢＳ。同省はずさんな審査に基づく住宅ローンをまとめた商品を、リスクを十分に説明せずに顧客に不正に販売したとみている。」
ドイツ銀行のプレスリリース。ごく短いものです。
Deutsche Bank agrees on settlement in principle with the DoJ regarding RMBS
クレディ・スイスのプレスリリース。これも非常に短いものです。
Financial News Press ReleasePress Release
Credit Suisse reaches settlement in principle with U.S. Department of Justice regarding legacy Residential Mortgage-Backed Securities matter
業績への影響についてふれた部分。既に引き当て済みの金額に加え、20億ドルの費用が発生するといっています。
Credit Suisse will take a pre-tax charge of approximately USD 2 billion in addition to its existing reserves against these matters. This will be taken in our 4Q 2016 financial results.
6割しか引当てしていなかったことになります。
こちらは、バークレイズ提訴に関する米司法省のプレスリリース。
United States Sues Barclays Bank to Recover Civil Penalties for Fraud in the Sale of Residential Mortgage-Backed Securities
Deutsche, Credit Suisse Settle MBS Cases for $12B（CFO）
 | 世紀の空売り―世界経済の破綻に賭けた男たち (文春文庫) マイケル・ルイス 東江一紀 文藝春秋 2013-03-08 by G-Tools |
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欧州の銀行が巻き込まれた様子も描かれています。（日本の証券会社がリーマンショック直前にサブプライム債券への巨額投資を行ったことなども）
