＜ Money ＞ 2024年1月の資産レポート

この資産レポートだけでも毎月更新したいのですが、なかなかペースを維持できずにいます。

さすがに1年の締めくくりとなる12月のレポートは残しておきたいと思い、執筆しました。

 

---

【資産推移】

12月の資産総額は過去最高値を更新し、前年同月比 171%で1年を締めくくりました。

更新できなかった3か月で先進国株式・債券は上昇、新興国株式は横ばい。

個別株は、保有比率の大きいJ-REITのマイナスが響いて含み損でしたが、損出し＆買戻しによりプラ転。

---

【貯蓄状況】

＝ 貯蓄ルール ＝

※ 毎月一定額を貯蓄（ボーナス・臨時収入を除いた収支を参考に貯蓄額を設定）

※ 設定した年間貯蓄額に対し、収支がマイナスの場合は貯蓄額／支出を見直す

※ 貯蓄内訳：定期預金、保険、個人年金、投信積立

12月は旅行代金の引き落としがあったため出費も大きかったですが、ボーナス月でもあったためトータルでは目標貯蓄額に対して大きくプラスとなりました。

 

---

【資産運用】

= コア資産 =

• コア資産は主にマイホーム資金
•  2022年11月から積立開始、10年後をゴールとする

■ 投資信託

• • ニッセイ 外国株式インデックスファンド
  • SBI・新興国株式インデックス・ファンド
  • eMAXIS Slim先進国債券インデックス

 

■ 現物債券

• • 個人向け国債　変動10年

 

現在の資産配分は以下のとおり。

上期終了時にリバランスのため先進国債券ファンドを買い増しています。

コア資産全体でみると現物債券（≒リスクフリー資産）の比率が下がってきているので、ここを是正するかどうか悩みどころ。

 

= サブコア =

• インカムゲイン環境の構築が目的
• 半期ごとの余剰資金の中から投資余力を設定し、その中でやりくりする
• ファンダメンタル分析とバリュー株投資を基本スタンスとする（逆張りになりやすい）

■ 保有銘柄

1. 1. （3269）アドバンス・レジデンス投資法人
   2. （3292）イオンリート
   3. （1414）ショーボンド
   4. （4021）日産化学
   5. （4516）日本新薬
   6. （5020）ENEOS
   7. （6028）テクノプロHD
   8. （6432）竹内製作所
   9. （7994）オカムラ
   10. （8766）東京海上
   11. （9433）KDDI

前回のレポートと顔ぶれは変わっていません。

J-REITの含み損がかなり膨らんでいたので、損出しを兼ねて売却＆買戻しを行い取得単価を下げました。

 

= サテライト =

• 株主優待銘柄、高配当銘柄
• テーマ株など、値上がり益を狙う投資

■ 保有銘柄

1. 1. （2267）ヤクルト本社
   2. （3099）ミツコシイセタン
   3. （3141）ウエルシアHD
   4. （4919）ミルボン
   5. （4922）コーセー

日本調剤を売却し、サテライトは5銘柄となりました。

ウエルシアが12月、当初2027年末までとしていたツルハとの経営統合を2025年末に早めることを発表し、株価はポジティブに反応して急騰しています。経営統合までに買い増しておきたいところ。

 

= 配当金 =

今年度の配当金目標額はすでに達成できており、このままいけば前年度比351%となりそうです。

 

= 子ども積立 =

• eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

NISA枠で購入

---

【おわりに】

2024年はロシア・ウクライナ戦争やイスラエル・パレスチナ問題の長期化、米トランプ大統領の返り咲きにくわえて、国内では自民・公明の過半数割れなど、色々なことが不安定な年でした。これらは2025年にも持ち越される問題です。自分はというと育児に要する時間・労力が日に日に増大して資産形成にかける時間的・金銭的余裕が思うように作れていませんが、インデックス投資を中心とした機械的な投資を淡々と継続していきたいと思います。

◆短期的目標

特になし

◆中期的目標

１．インカムゲイン環境の構築

２．iDeCoの開始

◆長期的目標

１．10年後の配当金目標の達成

＜ Clothes ＞ BEAMS PLUS インディゴブラックウォッチBDシャツ

今年の春夏に購入した、BEAMS PLUS のブラックウォッチのボタンダウンシャツ。

子どもがブラックウォッチのシャツをプレゼントでいただいたので、ペアルックにしたくてパパも購入…親バカですね（笑）

こちらのシャツは、同ブランドでは継続的に取り扱っている定番商品。

その名のとおり、ブラックウォッチのネイビー部分にインディゴ染めの糸を使用したオリジナルファブリック（同生地で半袖シャツもあり）。

インディゴ染めということは、すなわち色落ちを楽しめるということ。

生地はドライタッチでハリ・コシがあり、糸がハイツイストなのか、織りはボイルのような雰囲気。

比較的厚手でガッシリした、通年着られそうな生地感。

諸々の仕様はいつものBEAMS PLUSのBDシャツと同様。

襟腰が低く、ショートポイントな剣先。

襟後ろのボタンと、ハンガーループにボックスプリーツのバックスタイル。

色落ちを楽しむというコンセプトで作られたブラックウォッチって珍しいのではないでしょうか。

まさにBEAMS PLUS の掲げる『変身開花※』にピッタリのシャツ（※経年劣化による衣服の褪色やヤレを前向きに捉える考え方）。

ガシガシ着て洗って、フェード感を楽しみたいと思います。

＜ Clothes ＞ BEAMS PLUS バンドカラーシャツ

ここのところ気温が下がって肌寒く感じる日が多くなり、慌てて衣替えに取り掛かりました。

お気に入りでちょこちょこと買い足しているBEAMS PLUS のマドラスチェックシャツも、来春夏まで収納BOX行きです。

もともとマドラスチェックが大好きなのもありますが、子供が産まれてからは、このシャツのイージーケア性にも非常に助けられています。

まず、バンドカラーなので襟にアイロンを掛ける手間を省略できる点。

そして身頃や袖のシワに関しても、派手なチェック柄と生地自体のテクスチャーにより洗濯ジワが気になりにくい。

子供の誕生以降、アイロン掛けの時間が思うように取れないので、ハンガーに干した状態からそのまま着られるのは本当にありがたいです。

さらに驚異的な速乾性。ガーゼのような甘く織られた薄手の生地は、ご覧の通りの透け感。洗濯後は屋外に干しておけばアッという間に乾いてしまいます。

細かい仕様の話になりますが…

袖の処理がイッテコイだったり、巻き縫い幅が太かったり、ドレスシャツではなくワークシャツの作り。

ヨークはバイアス・スプリット。

インディアマドラスのソフトな生地感が心地よく、夏場はついつい袖を通してしまう…

元の価格も比較的リーズナブルなうえセールまで残っていることが多いので、財布に優しいのも助かるんですよね。

また来シーズンもヘビロテすると思います。

＜ Clothes ＞ FULLCOUNT 1108BK

ジーンズを新調。

FULLCOUNT Lot.1108のBlack denim バージョン、『1108BK』を購入しました。

手元にあるジーパンの中で最も古いモノが1108ですが、だいぶん色が落ちてきたので新調したかったんです。

しかしながらブルージーンズは3年ほど前に買ったRESOLUTE 710の色がまだまだ濃いため、新しく買い足す意義はあまり無く…

（シルエットも似ているし）

そんな中、フルカウントのオンラインショップでこちらの1108BKを発見し、コレならば！と購入に至りました。

フルカウントは数年前に定番モデルの（ビッグ）マイナーチェンジを行い、現行の1108も私の所有する旧モデルとはパターンが少々変わっているようで若干の不安はありましたが、とりあえず同じサイズをポチッとな。

現行モデルは腰回りが以前よりタイトになったという情報もありましたが、届いてみれば、最初こそウェストのキツさは感じたものの、1日試し履きしていれば各部が伸びて気にならなくなりました。

縫製糸はオールブラックでストイックな雰囲気。

経糸ブラック、緯糸ホワイトの、いわゆる『先染め』ブラックとも呼ばれる生地。

ロールアップした際のメリハリや、フェード感のある色落ちは先染めブラックならでは。

新品なので当たり前ですが、かなり濃い黒色。

同じく先染めブラックのWorkers 802（右側）と並べると全然違う！

フルカウントは色落ちが比較的ゆっくりな印象があるので、黒さを楽しめる期間が長いといいなぁと期待しています。

ブルージーンズよりもカジュアル感が薄まってキリッとした印象になるので、やはりブラックジーンズは1着は持っておきたいアイテム。

スリムストレートタイプである1108は、腰回りはタイト目ですが合わせるモノを選ばない秀逸なシルエット。

改めてブルーの1108も新調したい気持ちが強くなりましたが、フルカウントでは近年追加された1103も気になっているので迷ってしまいます。

＜ Shoes ＞ スエード靴のメンテナンス

サボりにサボっていた靴のメンテナンス。

久しぶりに取り組むことができました。

今回はスエード靴に撥水スプレーを吹く作業。

使用したのは、サフィールノワールの『スペシャルスエード・ヌバックスプレー』

久しぶりにスプレーする靴と、初めて吹く靴が対象だったので、撥水にくわえて栄養・保革効果のある製品を選びました。

このサフィールノワールのスプレーはAmazonで1本3,000円弱と、なかなかの良いお値段ですが、今回はSpigolaのビスポークシューズのケアということもあり、奮発…（笑）

【Before】

【After】

使用したスプレーの色はニュートラル。

写真だと色が濃くなったように写っていますが、実際はほとんど違いは分かりませんでした。

まだ靴自体の使用感がそれほど無かったので、ケアの効果が実感しにくいのかもしれません。

『スプレー→15分感想→軽くブラッシング』を3セット行いました。

ちなみに商品の注意書きには「表革には使うな」とありましたが、無色のスプレーだったのでSpigolaのコンビシューズのシボ革部分にも構わず噴霧しました。

見た目の悪影響はなさそうです。

その他は、

Bonafeのビットローファー

New Balance 990V5

同じく、990V6

スプレーは4足で1本を使い切りました。

なかなか高価なスプレーだったので、日々のケア用に撥水効果のみのスプレーも常備したいと思いました。

例えばコレなど...