独立系ファンドが好調

独立系の投資信託の運用成績、
および資産増加が好調のようですね。

独立系ファンドというのは、
いわゆる証券会社で買えない投資信託で、
直販されている投資信託です。

例えば、レオスキャピタルの「ひふみ投信」
鎌倉投信の「結2101」、
さわかみ投信の「さわかみファンド」などがあり、
この3つは運用益がそろって好調とのことです。

この3つは、アクディブ型です。

私が積立購入しているセゾン投信も
独立系ファンドでです。

セゾン投信は
インデックス型の「セゾン・バンガード・バランスファンド」と
アクティブ型の「セゾン資産形成の達人」があります。

私は「セゾン・バンガード・バランスファンド」を積み立てています。

「セゾン資産形成の達人」も運用益が好調です。

一方「セゾン・バンガード・バランスファンド」は、
インデックス型ということもあり、
運用成績は際立って良いというわけではありません。

ただ、私は、その投信の実力が分かるのは、
株価の下落局面で、
どれだけ下落率が小さいかで評価される、
という考え方をしています。

アクディブ型は株価が好調の時は
運用成績がインデックス型よりいいのですが、
下落局面ではインデックス型より、
大幅に下落をする傾向にあります。

私は、年金生活に入った時の年金を補完するために
積立投信をして運用しているわけですので
堅実な運用をしたいということから、
基本的にインデックス型投信を購入しています。

ですので、アクティブ型の独立系ファンドの
運用成績が好調と言うニュースを目にしても、
ゆらぐことなく今積み立てている投信をコツコツ続けるつもりです。