Gran Cavallo !! しんタマのBLOG

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＜ Money ＞2024年9月の資産レポート

2024-10-09 22:27:33 | 日記

7、8月は、まったくブログを執筆する余裕がなく、長らく更新をサボってしまいました。

特に8月は、お盆休み返上で仕事をしたあと更に1カ月ほど、ほとんど休日もなく仕事をしており、疲労困憊…

やっと訪れた9月後半の休日も、夫婦喧嘩や親戚の結婚式（炎天下のガーデンウェディング…）やらで休んだ心地がなく…

メンタル的には限界ギリギリでしたが、どうにか体調は崩さずに過ごせてよかったです。

 

【資産推移】

7月、8月は急激な円高進行と『令和のブラックマンデー』により金融資産の評価額が大きく下落。

幸い9月は回復基調となり、総資産は7月と同程度で2024年上期を終えました。

7月はS＆P 500など海外株の指数自体は悪くなかったのですが、為替が短期間で大きく円高に振れたことで、各種投資信託の円換算の基準価額はかなり下がってしましました。日米金利格差を背景として極端かつ急ピッチに進んできた円安は、是正される時もまた急激な変化を伴ったようです。米国は利下げ、日本は利上げに動いたことで日米の金利が正反対の動きをしたことも影響したのでしょう。

8月の『令和のブラックマンデー』では大きく株価が下がりましたが、企業のファンダメンタル悪化によるものではなかったため、バリュー株投資の観点からは正に絶好の仕込み時だったのでしょうが、資金的・時間的余裕がなく、チャートを眺めて肝を冷やしていただけでした…(笑)

【貯蓄状況】

＝ 貯蓄ルール ＝

※ 毎月一定額を貯蓄（ボーナス・臨時収入を除いた収支を参考に貯蓄額を設定）

※ 設定した年間貯蓄額に対し、収支がマイナスの場合は貯蓄額／支出を見直す

※ 貯蓄内訳：定期預金、保険、個人年金、投信積立

7、8、9月は無難に乗り切り、2024年上期は目標貯蓄額に対して黒字で終えることができました。

 

【資産運用】

= コア資産 =

  • コア資産は主にマイホーム資金
  •  2022年11月から積立開始、10年後をゴールとする

■ 投資信託

    • ニッセイ 外国株式インデックスファンド
    • SBI・新興国株式インデックス・ファンド
    • eMAXIS Slim先進国債券インデックス

 

■ 現物債券

    • 個人向け国債　変動10年

 

現在の資産配分は以下のとおり。

個別株投資の今年度の配当金目標額は上期で達成できたので、上期の余剰資金の一部をコア資産のリバランスに充てることにしました。

具体的にはリスク資産のなかの先進国債券の割合が30%程度になるよう、買い増しを行います。

 

= サブコア =

  • インカムゲイン環境の構築が目的
  • 半期ごとの余剰資金の中から投資余力を設定し、その中でやりくりする
  • ファンダメンタル分析とバリュー株投資を基本スタンスとする（逆張りになりやすい）

■ 保有銘柄

    1. （3269）アドバンス・レジデンス投資法人
    2. （3292）イオンリート
    3. （1414）ショーボンド
    4. （4021）日産化学
    5. （4516）日本新薬
    6. （5020）ENEOS
    7. （6028）テクノプロHD
    8. （6432）竹内製作所
    9. （7994）オカムラ
    10. （8766）東京海上
    11. （9433）KDDI

6月の資産レポートからの変化としては、新たにENEOS、竹内製作所、東京海上、KDDIがポートフォリオに加わりました。

特記すべきこととしては、日本新薬の急落からの回復でしょうか。5月、筋ジストロフィー治療薬「ビルテプソ」の第三相試験で主要評価項目が未達に終わったとの発表を受けてかなり値を下げていましたが、9月に肺高血圧症治療薬「ユバンシ」の承認が発表され株価は急騰しました。まだ5月以前の株価には届いていませんが、結構膨らんでいた含み損が一気にプラ転してくれたのはありがたい話です。しかしながら、「医薬品メーカーは新薬の承認の成否で株価が大きく動く」ということを身をもって体感したことで、果たして製薬企業をサブコア銘柄として保有すべきなのかどうか迷っています。ボラティリティが大きすぎるのであればサテライト銘柄とするべきでは？と考えてしまいます。


= サテライト =

  • 株主優待銘柄、高配当銘柄
  • テーマ株など、値上がり益を狙う投資

■ 保有銘柄

    1. （2267）ヤクルト本社
    2. （3099）ミツコシイセタン
    3. （3141）ウエルシアHD
    4. （3341）日本調剤
    5. （4919）ミルボン
    6. （4922）コーセー

新たに三越伊勢丹HDを購入しました。以前から狙っていた銘柄で、買いシグナルが点灯したので念願かなって購入（単元には全然足りませんが…）。

すでに保有している銘柄では、日本調剤に続いてウエルシアも冴えない業績予想を出してきました。日本調剤は保有する理由がかなり薄れてきているので、年末までに損出しで売却も検討中です。

 

= 子ども積立 =

  • eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

NISA枠で購入

【おわりに】

私がヒーヒー言いながら働いている間に、いつの間にやら石破茂さんが総理大臣になっていました。

「金融所得課税が強化されるかも？」なんて噂もあるようで、特定口座の投資信託をNISA枠に移そうかなぁ～、なんて考えています（いったん税金は引かれちゃいますが、早めに決断した方がダメージ少ないか？）。

 

◆短期的目標

特になし

◆中期的目標

１．インカムゲイン環境の構築

２．iDeCoの開始

◆長期的目標

１．10年後の配当金目標の達成