< Money > 上半期の資産推移

10月になり、今年度も後半戦へ。

 

これから毎月の資産状況のレポートをブログに記録していこうと思うのですが、

 

今回がブログ開設後はじめてのレポートということで、

2022年上半期 (4〜9月) の推移をまとめて示します。

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【収支】

年初来から毎月黒字をキープできています（貯蓄型生命保険は8月から計上）

アセットアロケーションは、

預貯金 84%, 個人年金 7%, 生命保険 9%

現在はほとんどが預貯金ですが、今後は金融商品を購入して預貯金の割合を小さくしていく予定。

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【黒字幅】

黒字幅は4〜9月の累積額で、目標額プラス108%という結果(ボーナス、臨時収入は含まず)。

もう少しプラスにしたかったのですが、資格取得に関する出費が大きく影響しました。

臨時収入とボーナスを含めた黒字は、目標貯蓄額プラス177%。

臨時収入が多かったこともあり、フトコロの余力をしっかり残せた形です。

 

下半期は、臨時収入は期待できないものの資格関係の出費は無いはずなので、それがどの程度良い影響を与えるか…

 

とはいえ、11月に趣味絡みの大きな出費が控えている状況でして、楽観視はできません（笑）

 

【短期的目標】

・保険の見直し

・つみたて投資の開始

 

【中期的計画】

・スマホ乗り換え

・iDeCoの開始

 

現在、証券会社に特定口座開設できた状態ですが、NISA口座開設についてはこれから。

10月中に積立投資を開始することを目標に、諸手続きを進めていこうと思います。