「投資信託取引報告書」電子交付のお知らせ

先日売却注文した投資信託（ＳＢＩ資産設計オープン）の取引報告の連絡が来ました。投資信託の場合、翌日に即売却でなく、いくらで売れるのかもあいまいな感じがしていたのですが、まあちょいプラスだろうと気楽に考えていました。

届いた内容を見てみると、9,763円で約定していたので1万円程度の利益確定と考えていたのですが、正確に記録つけたくて個別元本を見てみると8,740円になっていました。
これは、過去5年間の受け取り実績が、特別分配金が大半だったせいで、はじめて過去の通知を見てみたら非課税になっていました。。。。

なので、10万円超の利益になっていまい、課税対象が増えてしまいました。よく考えてみると、特別分配金で元本を引き下げでなく、課税対象として分配金受け取りの形になっていれば、毎年少しずつの利益になり、20万円未満で確定申告不要のシナリオさえありえたのでは？と思いました。ただ、未来の予測として確実に上昇するということはわからないので、基準価格下落時の配当に対する考え方としてはきわめて合理的なのかという気もします。

いずれにせよ、すごく基本的なことながら、元本取り崩しなのかそうか注意が必要なことと、何か理不尽な感じもしますので投資信託は相性悪いということでしょう。