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iDeCo(イデコ)、NISAの運用経過公表!(2024年12月)

2024年12月16日 17時35分47秒 | 運用状況

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 ~日本人の日本人による日本人のための銀行~
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 →魅力的な高金利 金利と為替益を狙える
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おはようございます。 

ファイナンシャルプランナーの平楽 茂(たいらくしげる)です。

このブログでは皆様の資産を

「1.守ること」「2.貯めること」「3.殖やすこと」

を目的にお届けしています。

 

さて、今回は
2024年12月の運用状況報告です。

上の画像は「12/13」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~(新NISA2024~)

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

来月1月のトランプ第二次政権に向けて

準備が着々と進められています。

具体的には組閣になりますが、

トランプ氏が行いたいことが明確になってきています。

 

第一次政権と方針はほぼ変わらずですが

トランプ氏の意向をより強く汲んだ人材が

登用されているところを見ますと

スピーディーに政策が進むことが予想されます。

 

その為、強い軋轢が生じることも考えられ

大小のトラブル(マーケットの低調)が発生する可能性があります。

 

しかしながら、

トランプ氏の方針は「米国ファースト」を踏襲しておりますので

長い目で見れば強い米国に向かって進んでいくことになります。

 

草木のたねや苗木が一日も早く植えた方が早く大きく育つように

投資も一日でも早く始めると早く大きくなっていきます。

始めるのは”今”です。

今日も最後まで読んでいただきありがとうございます。

充実した一日になりますように。本日もよろしくお願いいたします。


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iDeCo(イデコ)、NISAの運用経過公表!(2024年11月)

2024年11月21日 11時04分06秒 | 運用状況

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さて、今回は
2024年11月の運用状況報告です。

上の画像は「11/20」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~(新NISA2024~)

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

米国大統領選挙はトランプ前大統領が当選となりました。

米国の株価は順調に推移しています。

このまま上昇していく可能性が高いのですが、

もう少し様子を見ていきたいと考えています。

 

来月は12月となり、マーケットの取引は閑散としてきます。

急な値動きに翻弄されないようにしていきましょう。

 

 

草木のたねや苗木が一日も早く植えた方が早く大きく育つように

投資も一日でも早く始めると早く大きくなっていきます。

始めるのは”今”です。

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iDeCo(イデコ)、NISAの運用経過公表!(2024年10月)

2024年10月20日 08時43分03秒 | 運用状況

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さて、今回は
2024年10月の運用状況報告です。

上の画像は「10/18」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~(新NISA2024~)

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

今月、NISAの株式部分の投資信託を売却いたしました。

積立ては引き続き継続していく予定です。

 

中央銀行であるFRBが利下げを継続して行う見込みがあることで

株式市場は大きく下げることが予想されます。

 

そして、

来月11月に米国大統領選挙が行われます。

今回の大統領選挙は波乱含みであるため

選挙日前後及び年末からと年明けにかけ

大きく荒れる恐れがあるため一時的に資金を非難いたしました。

 

本来、長期投資という観点からは売却しないスタンスですが

投資信託を構成する株式が主に米国であるということが

その理由です。

 

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iDeCo(イデコ)、NISAの運用経過公表!(2024年9月)

2024年09月15日 08時25分16秒 | 運用状況

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2024年9月の運用状況報告です。

上の画像は「9/13」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~(新NISA2024~)

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

8月に続き9月頭にも大きく下げました。

NYダウの6ヶ月チャートを見ればわかる通り

米国のマーケットの回復の力は強いですね。

 

こういうのを見ると

米国を中心に構成銘柄を選定することが大切なのがわかります。

 

裏を返せば、

現時点における世界をリードする企業が

米国に集中しているとも言えますね。

 

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iDeCo(イデコ)、NISAの運用経過公表!(2024年8月)

2024年08月19日 07時18分40秒 | 運用状況

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さて、今回は
2024年8月の運用状況報告です。

上の画像は「8/16」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~(新NISA2024~)

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

先月触れたようにマーケットは8月上旬に大きく下げました。

その後、乱高下を繰り返していますが

NYダウは下落前の水準に戻る勢いです。

 

しかしながら、

この下落によって方向性は大きく変わったとみております。

 

つまり

短期、中期的には下落方向に向かうとみておりますので

注意が必要です。

 

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iDeCo(イデコ)、NISAの運用経過公表!(2024年7月)

2024年07月16日 06時44分47秒 | 運用状況

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さて、今回は
2024年7月の運用状況報告です。

上の画像は「7/12」の状況です。

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参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

ここ1ヶ月は大きく伸ばし前回高値を超えてきました。

7月、8月は夏休み期間に入りますので

乱高下に注意することと

大きく下げることも想定して注視していく必要があります。

 

米国大統領選挙が3ヶ月余りと迫ってきましたが、

トランプ候補への銃撃事件が発生したりと

予断を許さない状況となっております。

無事に11月を迎え選挙が行われるのか⁉注目です。

 

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2024年06月16日 09時22分57秒 | 運用状況

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2024年6月の運用状況報告です。

上の画像は「6/14」の状況です。

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過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

6月はあまり変化のない状況です。

日米とも金利の動向に注目が集まっています。

 

今年は11月に米国大統領選挙があるため

色々な思惑が市場に影響を与えています。

イレギュラーな動きに注意しながら投資をしていきましょう。

 

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2024年05月21日 06時22分40秒 | 運用状況

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2024年5月の運用状況報告です。

上の画像は「5/20」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~(新NISA2024~)

 

参考のために

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過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

3月の最高値から下落した4月前半でしたが

ここ1ヶ月は日米ともに強さが戻ってきました。

ただNikkei225は3月の高値までは至っていません。

 

前にお伝えいたしましたが

今年に入り新NISAが始まったことをきっかけに

投資対象を大きく見直しました。

 

具体的には「ゴールド」を組入れました。

年初より米国株式のファンドは約2割上昇しているのに対して

ゴールドは3割ほど上昇しております。

 

ゴールド上昇にはいくつか要因がありますが

長い目で見れば今後も大きく上昇すると考えております。

 

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2024年04月14日 09時47分02秒 | 運用状況

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2024年4月の運用状況報告です。

上の画像は「4/12」の状況です。

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過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

ここ1ヶ月はやや陰りが見えてきました。

米国の経済指標は好調であるため

しばらくは株式は順調に推移するものと思われます。

 

ここ最近の株価好調のため利益額は大きく殖えていますが

円安が解消されず、どちらかと言えば更なる円安へ向かいそうなので

実質的な利益額は限定的であることに注意を払う必要があります。

 

この1,2年は金(ゴールド)などのコモディティにも

資産を大きく配分し分散投資をしておりますが

日本円や米国ドルなどの「通貨の価値」下落に対するヘッジで

実物資産への投資は欠かせないものと考えます。

 

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2024年03月26日 06時36分03秒 | 運用状況

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上の画像は「3/25」の状況です。

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引き続き株式は続伸です。

誰が何やっても儲かることになっています。

いわゆるバブルの様相に近いですね。

 

日本では新NISAブームもあり

貯蓄から投資へ多額の資金が移動しております。

 

このことは日本人にとって非常に好ましいことですが

2020年のコロナショック以降の

大きく上昇している相場のことを考えると

この大きな上昇の後、大きく下落する可能性が高いので

投資初心者は特に注意する必要があります。

 

この下落は「いつ」かは予測することは難しいですが

近ければ今年の夏から秋に起こると思われます。

 

または米国大統領選挙がひと段落した

来年1月ごろが注意です。

 

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2024年02月18日 07時59分54秒 | 運用状況

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2024年2月の運用状況報告です。

上の画像は「2/16」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~(新NISA2024~)

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

今年に入ってから株式は強いです。

決して景気が良いわけではないですが、

海外からの大きな買いが入ってきており

資金の移動によるものと思われます。

 

足元をすくわれないよう現金化を含め対応したいところです。

 

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2023年12月19日 06時46分38秒 | 運用状況

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上の画像は「12/15」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

ここにきてNYダウは強いですね。

先月から円高方向に動いていることもあり

Nikkei225は下降しています。

 

米国の利上げがひと段落し

円高方向に向かうことから

しばらくこの傾向は続く可能性が高いですね。

 

草木のたねや苗木が一日も早く植えた方が早く大きく育つように

投資も一日でも早く始めると早く大きくなっていきます。

始めるのは”今”です。

今日も最後まで読んでいただきありがとうございます。

充実した一日になりますように。本日もよろしくお願いいたします。


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iDeCo(イデコ)、つみたてNISAの運用経過公表!(2023年11月)

2023年11月21日 06時05分19秒 | 運用状況

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おはようございます。 

ファイナンシャルプランナーの平楽 茂(たいらくしげる)です。

このブログでは皆様の資産を

「1.守ること」「2.貯めること」「3.殖やすこと」

を目的にお届けしています。

 

さて、今回は
2023年11月の運用状況報告です。

上の画像は「11/17」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

ここ1カ月、NYダウ、Nikkei225ともに上昇傾向です。

年末に向け上昇していくかもしれませんね。

 

2023年が残り僅かとなりましたが、

本年の特徴はやはり「円安」が進んだことでしょう。

戦争が勃発したことも影響し

日本国内の物価は上昇中です。

 

来年2024年も一層上昇することが予測されています。

是非、積極的にインフレに強い資産に投資していただきたいと思います。

 

 

草木のたねや苗木が一日も早く植えた方が早く大きく育つように

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iDeCo(イデコ)、つみたてNISAの運用経過公表!(2023年10月)

2023年10月15日 00時13分14秒 | 運用状況

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ファイナンシャルプランナーの平楽 茂(たいらくしげる)です。

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「1.守ること」「2.貯めること」「3.殖やすこと」

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さて、今回は
2023年10月の運用状況報告です。

上の画像は「10/13」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

早いもので10月に入り朝晩涼しく

夏の暑さが懐かしく思えます。

 

今年も残すところ2ヶ月ほどとなりますが

来年からスタートする「新NISA」に関するお問合せが増えてきました。

 

現行のNISA(つみたて、一般)を行っている方は

自動的に「新NISA」の口座が開設されますが

つみたて設定など新規に手続きが必要になります。

 

投資枠が年間360万円、総額1800万円までと限度額が大きくなり

非課税保有期間が無期限となったことで

現行のNISAより大幅にバージョンアップされました。

 

非課税で資産を大きく殖やすことができる

この制度を利用しない手はありません。

 

仮に毎月10万円の積立てで年平均6%で運用できたとすると、

15年で上限の1800万円を積み立てることができます。

その時、利益は約1100万円となり資産合計2900万円です。

 →ここで売却しても220万円の税金が非課税です。

 

さらに合計2900万円を据え置いて(積立てなし)

さらに15年運用すると

利益は4200万円上乗せされ資産合計は7100万円となります。

 

元本は積み立てた1800万円なので

利益の合計は5300万円となります。

 

ここですべて売却すると

NISA口座ではない場合1060万円の税金がかかることになります。

この税金が非課税になるNISA口座の大きなメリットを

ご理解いただけると思います。

 

草木のたねや苗木が一日も早く植えた方が早く大きく育つように

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2023年09月17日 07時33分10秒 | 運用状況

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さて、今回は
2023年9月の運用状況報告です。

上の画像は「9/14」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

早いもので9月に入り、今年も残すところ3ヶ月ほどとなります。

 

ウとロの戦争が収まる気配がなく

原油価格も高値更新および高止まり、流通の滞りもあり

相変わらず物価高傾向にあることから家計を苦しめています。

 

ガソリン、電気代などに対し

政府の補助金が出されていますが時限的であり

増税路線に突き進んでいることを考えれば

今後ますます家計には負担が増えることが予測できます。

 

年末から来年にかけ状況は悪くなっていくため

個人レベルでも対策を取っていく必要がありますね。

 

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