iDeCo(イデコ)、つみたてNISAの運用経過公表！（2023年10月）

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おはようございます。 

ファイナンシャルプランナーの平楽 茂（たいらくしげる）です。

このブログでは皆様の資産を

「１．守ること」「２．貯めること」「３．殖やすこと」

を目的にお届けしています。

 

さて、今回は
2023年10月の運用状況報告です。

上の画像は「10/13」の状況です。

※　iDeCo　2017年～、つみたてNISA　2018年～

 

参考のために

ＮＹダウ、Nikkei２２５のチャートも載せてます。

過去「１ヶ月」および「６ヶ月」のチャートになります。

 

早いもので１０月に入り朝晩涼しく

夏の暑さが懐かしく思えます。

 

今年も残すところ２ヶ月ほどとなりますが

来年からスタートする「新NISA」に関するお問合せが増えてきました。

 

現行のNISA（つみたて、一般）を行っている方は

自動的に「新NISA」の口座が開設されますが

つみたて設定など新規に手続きが必要になります。

 

投資枠が年間360万円、総額1800万円までと限度額が大きくなり

非課税保有期間が無期限となったことで

現行のNISAより大幅にバージョンアップされました。

 

非課税で資産を大きく殖やすことができる

この制度を利用しない手はありません。

 

仮に毎月10万円の積立てで年平均６％で運用できたとすると、

１5年で上限の1800万円を積み立てることができます。

その時、利益は約1100万円となり資産合計2900万円です。

　→ここで売却しても220万円の税金が非課税です。

 

さらに合計2900万円を据え置いて（積立てなし）

さらに15年運用すると

利益は4200万円上乗せされ資産合計は7100万円となります。

 

元本は積み立てた1800万円なので

利益の合計は5300万円となります。

 

ここですべて売却すると

NISA口座ではない場合1060万円の税金がかかることになります。

この税金が非課税になるNISA口座の大きなメリットを

ご理解いただけると思います。

 

草木のたねや苗木が一日も早く植えた方が早く大きく育つように

投資も一日でも早く始めると早く大きくなっていきます。

始めるのは”今”です。

今日も最後まで読んでいただきありがとうございます。

充実した一日になりますように。本日もよろしくお願いいたします。

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