続・ポートフォリオの変更理由

私はこれまでS＆P500インデックスファンドに投資してきました。

これはアメリカの主要企業500社に、時価総額の大きさに比例して投資するファンド（投資信託）です。

しかし、500社に分散しなくてもGAFAM（グーグル、アマゾン、フェイスブック、アップル、マイクロソフト）に分散すれば十分なんじゃないか。

その方が資産形成にとって近道なんじゃないかと思うようになりました。

たとえばマイクロソフトとアップルの株価はこの5年で5倍になっています。アマゾンは4倍、フェイスブックとグーグルは3倍です。

また今週ちょうどGAFAMの決算があったのですが、やはりどこも好調だったようです。

今後もGAFAMは成長するの？しなかったらどうするの？と思いますよね。

そのときはまたS＆P500インデックスファンドに戻すつもりです。

よくコア・サテライト戦略といって、コアでS＆P500、サテライトで個別銘柄というやり方が推奨されますよね。

しかしそれでは資産形成のペースがゆっくりすぎるんですね。

もし老後に豊かになりたいならコア・サテライト戦略でいいと思います。また積み立てNISAやiDeCoを使えばバッチリですね。

しかし私の場合、以前にもお伝えした通り、あと10年くらいでセミリタイアしたいと思っています。

40代半ばで一度引退してちょっと一服して、世界旅行にも行きたいんですね。

そのためには今回の変更はありかなと思いました。

また実はアメリカにはGAFAM以外にもお化けみたいな企業が沢山あります。

たとえばクレジットカードのビザやスポーツメーカーのナイキなど。

GAFAM以外にも、少なくともS＆P500を大きくアウトパフォームしている企業20〜30社には分散投資します。

いやー、ワクワクします！

それでは今日もよい一日を！

ポートフォリオを変えます

現在の私の資産は約1000万円で、ポートフォリオは、

S＆P500インデックスファンド　7割

米国高配当ETFと個別株　2割

ビットコイン　1割

でした。しかし、今後は

米国個別株　9割

ビットコイン　1割

この比率に変えます。

米国個別株のうち、

GAFAM 5割

その他　4割

にします。

変更理由として、これまでのポートフォリオでは資産形成のペースが緩やかすぎるためです。

目標として、

今後10年で資産1億円貯めます。

資産状況はこのブログで随時お知らせします！

それでは今日もよい一日を！

資産運用についてのおすすめ動画②

今日もおすすめ動画を紹介をさせてください。

私を資産運用の世界に導いてくれた動画です。

なぜインデックス投資がいいのか。なぜデイトレードやFX取引はおすすめできないのか。

インデックス投資にしても、なぜ日本ではなくアメリカの株価指数に連動するインデックスファンドに投資するべきなのか。

なぜ銀行や証券会社の窓口ではなく、ネット証券を利用するべきなのか。

すべてわかります。

【お金の授業総まとめ①】計16冊のお金の本を読み込んだ中田の結論は？

【お金の授業総まとめ②】中田の結論は米国株「○○○」を一括購入

この前編・後編を見ていただければ、基本はオッケーです。

あと、昨日の夜アップされたバフェット太郎さんの動画も添付します。

私が言いたいことをすべて言ってくれています。よかったらご覧ください。

この3つで金持ち確定！まずは知ることが大事！

それでは今日もよい一日を！

資産運用についてのおすすめ動画

このブログではちょっと役立つお金の情報を発信しています。

今日は資産運用についてのおすすめ動画をご紹介します。

資金寿命を延ばす！誰でもできる資産形成「インデックス投資入門」～積立投資を楽しく学ぶ！インデックス投資セミナー～

投資信託 『超』入門 基本の「きの字」を学ぼう！(投資信託クリニック代表、インデックス投資アドバイザー カン・チュンド氏) | マネックス証券

この方の動画はわかりやすいですね。

シリーズになっているようですので、ぜひご覧ください。

資産運用は40〜50代、それ以降に始めても遅くないことがよくわかります。

今後もおもしろく、ためになる動画があればご紹介します。

それでは今日もよい一日を！

この1年をふり返って

このブログではちょっと役立つお金の情報を発信しています。

投資を始めてもうすぐ1年になります。

今日はこの1年をふり返っておきたいと思います。

今日の目次

①この1年は特別です

②今後の心構え

③まとめとメッセージ

それではスタートです！

①この1年は特別です

カレンダーを見たら米国株への投資を始めてこの29日でちょうど1年になります。

私は主にアメリカのS＆P500という株価指数に連動したインデックスファンド（投資信託）を購入しています。

具体的な商品名は「eMaxis Slim米国株式」です。

このファンドのこれまでの平均リターンは、インフレ調整後で7％くらいとされます。

それに対してこの一年のリターンはなんと約34％でした。

明らかにできすぎですね。

私の同ファンドの資産もこのように増えています。

私のようにコロナ禍で米国株投資を始めた人は心が踊っていることと思います。

②今後の心構え

しかしこれまでの平均リターンを考えると、この一年は特別であったことがわかります。

長期的に見れば年平均7％、5年に1度はマイナスになる年もあり、10年に1度は大暴落の年もある。

そう考えると、日々の資産額の上がり下がりに気を取られるのは無意味であるとわかります。

日々の値動きは気にせず、一日でも長く株式市場に残れることが大切ですね。

暴落時に投げ売りせず、むしろ買い増せるように日々の仕事に励み、預金を貯めていきたいと思います。

③まとめとメッセージ

投資はあくまでも自己責任ですが、預金だけしていてもお金は増えません。

それぞれのリスク許容度の中で、預金の一部を上記のような金融商品で持っておけば、長期的には大きな利益が期待できます。

とくに若い人は少額からでも資産運用を始めてみることをおすすめします。

それでは今日もよい一日を！