HSBCの顧客の秘密

HSBCの顧客の秘密

発行年月： 2015年3月17日

本当にHSBCの周りは惑星規模のスキャンダルを得た。フランス、英国、ベルギー、アルゼンチン、米国：とくに、英国の銀行は、いくつかの国で新たな調査を脅かす。HSBCは、彼が、支払う税金、操作する為替レートを避けるために、彼のクライアントを助けた「アルカイダ」、麻薬密売や腕ディーラーに関連した金融機関との業務を主導している疑い。

テロリストのためのマネー 

HSBCは非常に深く根を持つ歴史を持っています。これは、2月に調査ジャーナリストICIJの国際コンソーシアムを公表し始めた材料、によって証明されている。「ドキュメント - 国民が前に起こったことがない、超秘密のスイスの銀行システム、内部を見るための貴重な機会、「 - 調査の著者を言う。

コンソーシアムによって受信された提出物は、HSBCのスイスのブランチを関連付ける。秘密文書は106000上のデータをカバーしています。個人·1800億ドルの資産を持つ法人。スイス自体に秘密の銀行口座の所持が禁止されていないが、これらのアカウントの多くは税から資産を隠すために使用された、これは違法である。

ジュネーブで働くIT-部門HSBCエルベFalchianiの€2.5 million元従業員の検討のために2008年には、情報が盗まれたとドイツ当局に引き渡さ。スイスからの抗議にもかかわらず、最初のドイツの法執行官、検察官、フランスとベルギーが興味を持っていた仲間の市民のリストを得た。「梅」の分析はBBC、ル·モンド、Sueddeutscheツァイトゥング、ガーディアン、«Vedomosti»のメンバーを含む45カ国から140のジャーナリストが、魅了された。

彼らの調査の結果が印象的です。ICIJで述べたように、銀行は、法律の抜け穴を使用して課税巨額から撤退するの預金者を助けた。潜在的な犯罪者の中ではビジネスマン、政治家、スポーツ選手、ギャング、俳優やショービジネスの星が表示されます。モロッコ、モハメッド、スペインの銀行サンタンエミリオBotinの、ウルグアイのサッカー選手ディエゴ·フォルラン、レーサー「フォーミュラ1」ミハエル·シューマッハの前会長の王：ここではいくつかの名前です。

しかし、これは最悪ではない。イタリアの新聞ラ·レプブリカは書いている：ファンドがタックスヘイブンのを禁止チャンネルで循環し、アルカイダ」「お金HSBCはからメキシコの麻薬密売やテロリストを犠牲にして」と原爆で遊んで、アヤトラで使用できるようになります。以上60000000000000ドルは任意のコントロール外にある。それは、我々は才能のある探偵作家によって書かれた物語、について話しているが、話は指導HSBC»を提供するために、米上院のページ400上で設定されているように思われる。

米国の上院議員は、彼らのクライアント上のコントロールの欠如の銀行を非難した。このため、米国の金融システムの議員によると、主にメキシコの数々の犯罪組織、の違法行為から金を受け取った。HSBCは米国の罰金で約19億ドル支払うことに合意し、その国の法務省で訴追を延期することで合意に調印した。

HSBCのロンドン事務所の銀行のスイス支店については、それが法律違反で働いたことを認めた。しかし注意：ジュネーブのブランチは「完全な顧客サービスの基準を大幅に削減可能にした1999年の買収後の銀行グループ、の構造に統合されていませんでした。」 

ロシアのトレース

「ドレイン中」文書では、200以上の国からの個人や法人の勘定をカバーしています。評価は、マネーロンダリングに関連して疑い下に落ちたでは、ウェブサイトのICIJ、ヨーロッパ、アメリカ、中東、インド、オーストラリアの人々によって占められる最初の50行に掲載。ロシア人 - 唯一の35位。文書によると、HSBCの口座は、彼らは、全漏れのファイルはロシアから740クライアント上のデータが含まれています。17億ドルの合計を開催した1560年に銀行口座を開設した。国家元首とそれらの間の主要な政治家。億万長者のロシアフォーブスリストから十数人に加え、かつての当局者、「ガスプロム」と「ロスネフチ」の元ヘッド、gosbankiryだけでなく、その家族があった。2006-2007における彼らの多くは百万ドルにわたってHSBC口座に保つ。

最 も知名度の高い中ではロシアの名が調査中に表面化 - 元副エネルギー相ピーターNidzelsky、StateプロパティファリドGazizullin、社会保険基金ユーリKosarevの元会長、「ロスネ フチ」セルゲイ·ボグダンチコフ、石油トレーダーGunvorゲンナジーTimchenkoの共同所有者の元の元大統領の省の元ヘッド。少なくともまだ - 。しかし、我々はこれらの調査の一環として、ロシアからの他の人々に対して何の特定の債権が示唆されていないされていないことに注意してください

ところで、ロシア関連法案の40％以上が - 預金者アカウントの名前が銀行の顧客に最大限のプライバシーを許可する番号で識別されるの代わりにするとき、番号が振られています。それでもオフショア企業のための「ロシア」オープンアカウントの約25％。ロシアからの個人のアカウント（ほとんど透明）は、総数の約35％を占めている。 

ガリバーの新たな冒険 

すぐにセンセーショナルなデータICIJの出版後スイスの検察は、マネーロンダリングへの犯罪捜査を開始したとジュネーブで英国の銀行HSBCの支店を襲撃。

財務長官（財務大臣）デイビット·ホークは、情報が約10万述べた。HSBC、メディアの公布が戻って2010年にフランス当局、税金や関税の英国の省に移したクライアント。しかし、誰もを引き付けるために責任を英国自体に、フランス側として法執行当局に情報を提供しないように厳格な条件を提起したことができませんでした。しかし、新たな事実の影響を受けてフランス当局は、彼らが禁止を削除する準備ができていることを確認している明らかにした。

米司法省は、順番に、取引はマネーロンダリングの分野で以前の非遵守のための罰からHSBCを保護する修正する可能性があるという。

これらの条件の英国銀行HSBCのヘッドのみ謝罪と後悔することができます。彼らは、銀行が管轄当局が調査を行って協力することを保証している。月には、英国議会の財務委員会、銀行の社長ダグラス·フリントと機関のスイスの枝に存在し、かつ、過去のすべての違反が保証された「容認できない」実施のための最高経営責任者（CEO）スチュアート·ガリバー公的謝罪への説明を与える。

ガリバーとフリントが原因何の経験を持っている。2月下旬、銀行は年間利益が17％減少した、と、その株式の販売を開始したことを報告した。スチュアート·ガリバー彼自身は、彼がスイスの銀行に口座に700万以上の賞与の支払いを保持している理由を説明する必要があります。フィナンシャル·タイムズのための最近のインタビューで、心の中でトップマネージャーが告白した： "私は誰もが大企業では順序が、教会や公務員軍よりも厳しいであるべきと考えていると思います。私は257000の各を作ること、それに見ることができると思います。当社のスタッフ？もちろん違います。言うまでもなく、このようなものが再び起こることができ、依頼する。」

しかし、HSBCとのスキャンダルは、が、その株式の価値に影響を与えるほとんどのグローバル計画の中で、銀行の立場を振るん。雑誌フォーブスによると、現在までに、HSBCホールディングスグループは、ヨーロッパ最大と時価総額で世界第二位の金融サービス会社です。彼女は、以上の6200事業所、21万。株主33万。従業員は128万人の顧客を持っています。第三世界の国々で - 英国の、その運転センターのすべてのアルビオンとさえヨーロッパの外に位置している - バンクがあるという事実にもかかわらず。

しかし、調査の結果の公表後に、いくつかの金融業者は、ポットを分割するために呼び出す。エドファース、マッコーリー·グループのロンドンオフィスでのアナリストによると、«最も明白な解決策 - HSBCは証拠として、部分に分け：それは管理するには大きすぎる」。

ブルームバーグビューのコラムニストマーク·ギルバートは、他の一方で、HSBCは2008年の危機の時から何も学んだし、今していると考えている」ではなく、むしろ良いためにそれを実行しているよりも、社会への脅威を表しています。」

しかし、モスクワBKF銀行マキシムOsadchiy、HSBC例の分析部門のチーフとして - その種の最初ではありません：「マネーロンダリングに関連するスキャンダル、定期的に銀行業の世界で起こる。しかし、ほとんどHSBCは物質的に苦しむ。彼は支払う必要があります罰金の額は、その資産に比べて無視できるものである。また、銀行は主要な地政学的な力である。例えば、ロシアのGDP倍半その資産よりも少ない。」

、HSBCでのマネーロンダリングとのスキャンダルが続くそれは可能性があるということ、そしておそらくそれは今後数週間、あるいは数ヶ月の最後に来る。価値のない大規模な銀行固体歴史と評判シュリー洗浄汚れた操作で彼の名前を持つ：重要な問題今日は、の意味は非常に簡単で、でも深刻な教訓特定の加害者の処罰に及び金融の世界の回復に来る。マネー、結局のところ、臭い。時には、世界中で悪臭を放つ。