投資のススメ １３

今回は投資のススメ　１０　に続き、単語の意味が分からない問題です。
＊シャープレシオとは？
投資リスクに対するリターンの大きさで、数値が高い程高効率であると言えます。

＊トラッキングエラーとは？
ファンドの運用ポートフォリオとベンチマークを比較した数値で、数値が低い程ベンチマークとの連動制が高いと言う事。

＊ベンチマークとは？
ファンド運用の目標（目安）とする指数の事。
例えばTOPIX（東証株価指数）のインデックスファンドであれば、TOPIXの値動きに連動する成果を目標にしているので、このファンドのベンチマークはTOPIXであると言う事になります。

＊トータルリターンとは？
ファンドの総合収益の事。
税金までは計算されていませんが、分配金再投資等を加味した総合的な指数になるので、利回りや分配金だけでは無くトータルリターンを重視する必要があります。

経費について。
最近のインデックスファンドであれば経費がかなり安くなっていますが、トータルリターンに影響しますのでよ～く確認した方が良い所です。
買付手数料（無料が多い）・解約手数料（無料が多い）・信託報酬（管理費用で必ずかかります）・信託財産留保額（アクティブファンドで良く目にします）⇦購入時又は解約時にかかる様です。

では、がんばろう！

投資のススメ １２

さ～て、今回は・・・
投資のススメ　７　で書いたポートフォリオ（アセットクラス配分）の追記です。
投資開始時点のオヤジは投資に対する知識が余りにも不足しており、なかなか恥ずかしい勘違いをしていましたので、失敗例の紹介をします。
全世界株式インデックスファンドに出会う前の話ですが、とりあえず話題のS＆P５００は決めていました。
そして分散の意味を理解していなかったオヤジはバランスファンド・先進国株式インデックスファンド・新興国株式インデックスファンドの４本でポートフォリオを組んでいたんです。
これって・・・そうなんです！　結構内容が被っているんです。
バランスファンドには先進国株式・新興国株式が含まれているし、先進国株式インデックスファンドには米国株式がガッツリ含まれています。
これらの内容をちゃんと理解して、高い利回りを狙う為に敢えて米国株式比率を上げているのなら問題無いのですが、ファンド４本に分散しているつもり・・・と言う恐ろしくアホな事を真面目にやっていたんです。
あなたは大丈夫ですか？

今のオヤジから見た感想は？
その４本の比率を考えると、奇跡的に悪くない・・・ある程度は分散されていて、そこそこのリターンを狙えるポートフォリオでした。
お陰で今のところ、１０％を超える運用利回りが出ております。（半年前では無く１年前から始めていたら２０％を超えていたでしょう。しかも元金は倍で。）⇦タラレバ

よ～し、がんばろう！

投資のススメ １１

さて今回は・・・
投資のススメ　５　で触れた通貨分散について。

ファンドには通貨選択型と言う物もあるので、検討してみて下さい。
米・ドル建て/豪・ドル建て/中国・元建て/南アフリカ・ランド建て/インド・ルピー建て/ブラジル・レアル建て等々
迷いますよね～。
今後まだまだ中国が来るでしょう！と、思う人は中国・元建て。
いやいや、インドが来るでしょう！と、思う人はインド・ルピー建て。
どれが良いか判らないよ！！って言う人は通貨分散コースって言う物もあるみたいですよ～。

オヤジは”米ドル推し”ですが新興国の場合、経済急成長により為替差益が（勿論利回りも）とんでもない事になる可能性を秘めているので、１０％程度組み込んでみても良いかな～と思います。

は～、今日も楽しい時間を有難う。

では、がんばろう！