ホームグロウンテロ③

ホームグロウンテロ③

短所

潜在的な自家製のテロリストが直面する欠点がからの距離に関係している中東まだ比較的孤立し、それらを残して、。それらの動作はややアドホックであり、前のセクションで説明するように、国際機関のより集中メンバーに見出すことができる同等の財政的支援、トレーニング、サポートネットワーク、および専門知識を欠いていてもよいです。これらの欠点は、次のようなあまり準備を必要とする行為を、好む、正常に独立した、大規模な攻撃に従事から自家製のテロリストを制限することができる主な巣のマリク·ハサンさんの2009年11月5日フォートフッド陸軍基地で撮影 13が死亡、30人が負傷しました。

インターネットの役割

「インターネットは過激のプロセスのためのドライバとイネーブラである」、2007年のニューヨーク市の警察の報告書と言う^{[ 22 ]}それは同じような考えを持つために匿名の方法を提供するので、インターネットが広く魅力があるが、競合個人は、会う仮想関係を形成し、それらが発生したラジカルと過激思想を議論することができます。メッセージボードまたはプライベートフォーラムで作成された仮想ネットワークは、さらに、彼らはコミュニティを構築するようにジハード·サラフィーメッセージ個人が遭遇したradicalizesとセメント。彼らは、計画目標、武器に関する情報を共有し、彼らの計画に他の人を募集する可能性のあるフォーラムで志望ジハード主義を提供するイネーブラとしてインターネット作用します。武器を作るために必要なリソースの多くは、オンラインで見つけることができる。^{[ 22 ]}

インスパイア

インスパイアは、アラビア半島（AQAP）にアルカイダによって公開オンライン英語の雑誌です。サミル·カーン、米国市民とサイバージハード主義によって作成されるように主張、雑誌はアメリカのイディオムやフレーズを使用し、その言語でのイギリスや南アジアの影響を持つように表示されません。^{[ 23 ]}

雑誌は武器を取得し、戦争の方法を学ぶために」、AQAPのリーダーナシル·アル·Wahayshiからこのような西洋 jihadistsを求めるメッセージが含まれています。彼らは、敵に大きな損害を引き起こす可能性がある場所に住んで、どこがサポートできるされていま すアッラーの使徒...それらに害を与えるための手段は、そのようにアッラーからの支援を求めると弱いことはありません、あなたが方法を見つけるだろう多 くのです。」^{[ 23 ]}

ストラトフォーは、マガジンが中東のジハード主義のトレーニングキャンプに旅行したときに何を期待すると英語を話す人をよく理解するために役立つことを意味することを示唆しています。これは、これらのキャンプに行っているし、プロセスの間に肯定的な経験を持っていなかった西洋の報告の結果です。これらの記事は、発生する可能性があり、衝撃やうつ病を減少させるように設計されており、新しい環境の孤独を減らすために友人を持って来るとローカル言語を学ぶお勧めしている。^{[ 23 ]}

• 米国では、国内のテロ
• 米国のイスラム過激主義

さらに読書

• ビルDurodié、自家製のニヒリズム：文明内のクラッシュ、^{[ 29 ]} 2008年2月
• ジェロームP. BjeloperaとMark A. Randol、アメリカのジハード主義テロ：複雑な脅威に立ち向かう、^{[ 30 ]} 2010年9月20日。
• ポール·クルックシャンクとニック·ロバートソン、分析：米国の普及国産テロ、^{[ 31 ]} 2010年5月11日
• 国家テロ対策センター^{[ 32 ]}
• リック「オジー" ネルソン、ホームグロウンテロファクトシート、^{[ 33 ]} 2010年1月22日

ホームグロウンテロ②

ホームグロウンテロ②

参加者

暴力に向かって誰もパスはありません。自家製のテロリストが高校中退、大卒、軍のメンバーとなって、金融の状況の範囲をカバーしています。英国でのマットQvortrupによる最近の研究政治と国際関係のジャーナルは、国内テロが意味のある政治的係合のための機会の欠如の結果であることを示唆しており、その国内のテロは、その選挙制度の変更など憲法の変更を導入することによって減少させることができます少数民族が表現になることができる可能性を高めます。これは議論の余地が。一部の国内テロリストは海外の研究とイスラム過激派にさらされた他の人からインスピレーションを取ったが、思ったインターネット。^{[ 10 ]}

マルクSagemanは彼の本、に書いて21世紀のテロネットワーク：指揮者のジハード、テロへの過激貧困の製品、洗脳、若者、無知の様々な形態、教育の欠如、不足はありません人気の信念に反して、雇用、社会的責任、犯罪、または精神疾患の欠如。^{[ 12 ]}彼は仲介や、後半のアメリカイエメン聖職者としての英語圏のイマーム、と言っているアンワルアウラキしばしばを通じて発見された（D。2011）、フォーラムのインターネットは、において重要な役割を提供する過激のプロセス。フォーラムで提供されるソーシャルネットワークはサポートしており、個人の信念の基に構築します。刑務所システムも過激とジハード主義募集の代わりとして懸念されます。イエメンで訓練キャンプに参加した約3ダースの元受刑者が刑務所にラジカル化されていると考えられていた。^{[ 5 ]}定数のみがあるように思われます

ピーターベルゲンとブルース·ホフマンのに応じて、「それらの天然または採用国のために新たに憎悪、危険な可鍛性の程度、 および宗教的熱情は、正当化や暴力の潜在的に致死的な行為に向かってこれらの非常に感受性の強い、おそらく簡単に影響を受けた個人を付勢暴力を正当化"超 党派政策センターの2010年9月紙。^{[ 6 ]}

共有の共通点

これは、すべて国産のイスラム教徒のテロリストを考慮していませんが、以下に特定の要素の多くは、文書化された国産のテロリストに共通しています。

• 男性イスラム教徒
  • 女性はますますジハードグループと巻き込まれているが、現在までに、西洋系のラジカルの女性が主にサポートの役割で行動しました
• 35歳未満の
• 欧米諸国の地域住民や市民。
• 多様な民族的背景が、多くの場合、第二または第三世代の移民の子供たちです。
• 中産階級の背景; 経済的に困窮ありません
• 教育を受けました。少なくとも高校の卒業生、そうでない場合は、大学の学生で、
• イスラム教への改宗最近は特に脆弱です
• ラジカルや敬虔なイスラム教徒として開始しないでください
• "平凡" - "普通"の生活や仕事を持ちます
• リトル、もしあれば、犯罪歴^{[ 13 ]}

過激のフェーズ

とDaveed Gartenstein·ロスとローラ·グロスマンの：多くの研究がNYPDの「ホームグロウンテロの脅威西部の過激」を含むラジカル化の理由、評価米国と英国のホームグロウンテロリスト：過激過程の実証的検討を。

両方で始まる4つのフェーズを識別

• 事前過激、過激イスラム向かって任意の傾きを示す個々の前の期間。
• 次は、時間の個人は、内部および外部の要因によって影響されている間に、自己識別フェーズであり、および（主にサラフィー）イスラム教の過激派の宗派を模索し始めます。彼らは自分のように、このイデオロギーを採用するように彼らは、より極端なイデオロギー的信念を持つ個人に向けて、古いアイデンティティから引き寄せ。「この「宗教シーク」のための触媒は、以前に開催された信念で自分の確信を振る認知開口部、または危機、です。」
• 教化は、個人が自分の信仰に時間と注意を焦点を当て、信念を強化する手段として、志を同じくする人々との時間、より多くの量を費やしている時間の間に、次の。それは他の人に接続し、イスラム教についての詳細を学ぶための手段を提供するように、インターネットの使用の増加は、このフェーズに共通です。
• 最後のステージは、jihadizationは、自称のような個々の旅から始まりムジャディーンを。運用計画と準備は、プロットの実行を計画しに行きます。コミットする個々の決定の符号ジハードは、海外での走行、過激派のトレーニングキャンプに最も可能性が高いです。細胞の指導者たちは、多くの場合、どこか過激、主にパキスタンだけでなく、イラク、アフガニスタン、カシミール、イエメン、またはソマリアを含む領域内にあると考えられて訓練を受けるようにしてください。^{[ 14 ]}

多くの場合、抑圧、苦しみ、復讐や絶望のための願いによってトリガされる中東、中過激プロセスとは異なり、欧米の過激は、多くの場合、個人が強化の手段として働く可能性がある方にアイデンティティとパスや原因の必要性によって引き起こされます彼の正体。個人は彼が取り残さ感じる場合は特に、目的意識と彼の声が大きい状況で聞いたものにする方法を模索します。

過激理由

これらの触媒は、次のとおりです。^{[ 15 ]}

• Economic-仕事を失う、モビリティをブロック
• Social-本物か知覚疎外、差別、人種差別
• 個人が関連し、共有闘争として内部化するにイスラム教徒を含むPolitical-国際紛争
• 近くに家族の中でPersonal-死

第二および第三世代のイスラム教徒はすべてが順調にヨーロッパの社会に統合されていない最初の2つの触媒は、西ヨーロッパで最も一般的な問題です。のいずれかに属していないながら、社会と本国の実践と世俗ヨーロッパの社会との間に住んでいる、個人がイスラム教のより根本形式を採用することでアイデンティティを作成することができます。さらに、イスラムと世俗ヨーロッパ間の内部対立がイスラム過激派メンバーを募集するための手段を提供する、個人が脆弱になります。米国はその世俗内企業としてではないとして、米国の第二および第三世代のイスラム教徒がイスラム過激派の影響を受けにくくしています。しかし、自分の宗教的なルーツと文化的アイデンティティは時々アメリカ社会に同化よりも優先されます。^{[ 16 ]}

トレーニング

米軍による攻撃の下にいくつかのグループは、操作を実装する必要性を感じることができるように潜在的な 自家製のテロリストのためのトレーニングは、多くの場合、非常に高速によると、 "彼らはそれ以外の場合に発生する可能性がより急激に、"、ペース、または急いでされているブルース·ホフマン。これがそうであったタイムズスクエアプロットによって行わファイサルShazad。Tehrik-I-タリバンやパキスタンのタリバンの直前タイムズスクエアの彼の行動に資金調達とShazadのためのトレーニングの4ヶ月を提供するものとして（TPP）は、レコードにありました。Shazadは伝え爆弾作りに訓練のわずか3～5日を受け取りました。

いくつかの個体は、主にパキスタンだけでなく、イラク、アフガニスタン、カシミール、イエメンやソマリア、過激主義を含む領域に海外に行きます。の場合にはロンドン地下鉄の爆撃機、モハンマドSidiqueカーン、セルの運用リーダーは、でキャンプで軍事や爆発物の訓練を受けMalakand、パキスタン 2003年7月には、その後、彼は取ったShezad Tanweerをする2004年後半カラチ、パキスタンへ彼らはアフガニスタンのアルカイダのキャンプで訓練を受けるために国境を越えた。2005年2月^{[ 17 ]}

新兵の訓練と使用が変更されます。いくつかは、そのようなShahzadとして、少し訓練を受け、最終的に自分の目標に失敗しました。その他には、寝台剤のようなデビッド·ヘッドリーの偵察活動、向かって必須でラシュカル-E-Toiba 11月にS（LET）の成功' ムンバイ同時多発テロ。

学者は、いくつかの孤独なオオカミが目標を達成することができることを言うが、個々の事業者の大半が原因訓練と計画性の欠如の彼らの計画を実行に失敗します。そのような個体は、ラジカル、またはその他の問題に苦しんでいるかどうかについての疑問があります。殺されたアメリカのコンバート、Abdulhakimムハンマド（旧姓カルロスブレッドソー）、米軍のリクルーターリトルロック、アーカンソー州では、別の負傷は、ゆがんで行った他の多くの目標·計画を、持っていました。それは彼が最初のために働いてきたと主張し、彼の逮捕後しばらくまでではなかったアラビア半島のアルカイダ（AQAP）。しかし、研究者らはこのの証拠は認められませんでした。リード郡検察官はさておきムハンマドの利己的な文から、それは彼が見ていた他の人のような「ただひどい殺害」、だった、と述べた。^{[ 18 ]}ブレッドソーの父親のように彼の息子を記載した「現実を処理することができません。 " ^{[ 19 ]}彼資本殺人と関連費用ではなく、テロで起訴し、有罪PLEDました。

アメリカの巣のマリク·ハサン、米軍の主要なとに充電された精神科医2009フォートフッド銃撃は、数年前に銃撃同僚や上司の注意に来ていました。彼らは彼の精神状態についての懸念を文書化。国防総省は、ハサンの裁判所は武道保留中、「職場での暴力」のではなく、テロなどのイベントを分類しています。一部のオブザーバーは、彼の個人的な特性は、複数の他のものと同様であると考えている大量殺人テロリストより。彼はどのグループにも属していませんでした。

ソマリアアル·シャバブ（「青年」）は、ミネアポリスとセントポール、ミネソタ州で強く募集しています。30+ソマリア系アメリカ人は、シニアアルカイダの指導者による訓練を受けたソマリア。ホフマンは、これは過激と募集はソマリア系アメリカ人に固有の孤立、孤独な狼現象ではないことを示しているが、テロリストの募集のインフラが米国に存在すると考えている。^{[ 20 ]} 20アメリカの新兵のダース以上がで殺された後ソマリアで戦って、アル·シャバブに参加しようとしてアメリカ人の数は2007年から2008年以来減少している。^{[ 21 ]}

ホームグロウンテロ

ホームグロウンテロ

定義

国産テロの定義は通常、国内のテロとみなされるものを含みます。以来9/11攻撃で米国、米軍の行動で、アフガニスタンとイラクは、この用語は、多くの場合、その状態の管轄下に、自分の国民や国家の永住者によって人や財産に対して犯しれる暴力に適用されています、政治的、宗教的、またはイデオロギーの目的を促進するために。国内のテロリストは軍事的およびイデオロギー的に必ずしも関係なく、インスピレーションの源は、国内の外国人、または国境を越えているかどうかを集中的にコマンド構造を持つことなく、彼らの戦いに運ぶの、同一の、またはそれに近い手段を有している。^{[ 2 ]}

議会調査局の報告書、アメリカのジハード主義テロ：複雑な脅威と戦うには、のように自家製のテロについて説明します」米国内や海外の大部分が米国内ラジカルアメリカ市民、永久法的居住者、または訪問者が永続テロ活動やプロットします。」^{[ 3 ]}

2001の下で米国愛国者法（B） （I）を意図しているように見える。国内テロが（A）が関与する活動は、米国のまたは任意の状態の刑法に違反している人間の生命に危険働く」と定義され、 主内で発生すると、（C）;（ii）の脅迫や強要によって政府の政策に影響を与えること;または（iii）大量破壊、暗殺、または誘拐によって政府の行動 に影響を与えるために威嚇や民間人を強制します米国の領土管轄権」

最近の動向

自社開発またはインポートテロは米国や欧州に新しいものではありません。米国が正常に国内の知性と法執行機関を通じて抑制されてきた疑惑テロプロットの数を明らかにしました。以来、近年の主題に関する文献の増加量とテロリストのウェブサイト数の増加によって示されるように、米国では、自家製のテロの脅威を考慮するために始めているアブMusabザルカウィ、中のアルカイダのリーダーイラクは、始まりましたによって2003年に2009年7月文書を斬首の動画を投稿FBIは、約1万それらのは、積極的に維持しておよそ15,000のウェブサイトやテロ活動をサポートするWebフォーラムは、あったと推定しています。これらのサイトの80％は、米国ベースのサーバー上にあります。^{[ 4 ]}

議会調査局の調査によると、アメリカのジハード主義テロ：複雑な脅威に対抗、 2009年5月と2010年11月の間に、法執行機関は、アメリカ市民が22自家製のジハード主義風のテロプロットに関連した逮捕または米国の法律上の居住者を作った、これは重要です。後7中間年に巻き込ま21プロットの上に増加2001年9月11日の攻撃。この7年の間に、二つのグラフは、14人の死亡をもたらした2009年5月と2010年11月の間に2つの攻撃に比べ、攻撃をもたらしました。このスパイク後の2009年5月にはいくつかのアメリカ人がジハードの暴力的な形式をサポートしてイデオロギーの影響を受けやすいことを示している。^{[ 3 ] [ 5 ]}

これらのプロットの約四分の一は、主要な国際テログループにリンクされているが、アメリカ人の数の増加は、これらのテロリスト集団、特に中の高レベルの運用役割保持アルカイダとその関連グループを。^{[ 文の断片 ] [ 5 ] [ 6 ] [ 7 ]}元CIAディレクターマイケル·ヘイデンは、今日のアメリカ市民が直面しているより深刻な脅威国産テロと呼ばれる。^{[ 8 ]}

英国は、同様に、かなりの脅威であると自家製のテロを考慮しています。2011年6月6日には、首相デビッドキャメロンは、しばらく大学でテロリストになるにラジカルれるの英国市民を防止するための幅広い戦略を発表しました。戦略が大学に来てから過激スピーカーまたはグループを防止するためのものである。^{[ 9 ]}

国際機関のためのアピール

彼らはより少ない物流、標的国を入力するなどの問題、ならびに社会や習慣、および標的の同定でより容易に精通して直面することに自家製のテロリストが優位性を持っています。これは、国際テロ組織にそれらの貴重な資産を作る。アルカイダは、アルカイダの米国生まれのスポークスマンによれば、ネイティブ市民の価値を認識し、国産テロに向けて作業を奨励しようとしましたアダムGadahn。^{[ 1 ]}この新戦略は、焦点を当て感動的なアメリカのイスラム教徒は、一人のテロリストの細胞になるために。^{[ 10 ]}

経験の少ない新人を派遣することは、彼らが法執行機関によって識別され、検出されなければならない時間の量を減少させます。このようなロンドンで2005年7月7日の地下鉄爆破事件の加害者のようないくつかの潜在的なjihadistsは、それらは、監視下にあると考えられていたように、彼らのモスクでのサービスに参加して停止しました。^{[ 11 ]}

低レベルのメンバーは1つが成功することを期待して法執行機関や諜報機関の注意を消費することを意味しているテロ組織のための低コストの選択肢を提供する、またはそれ以上の操作が見逃される可能性があります。さらに、民主主義は、テロのように、内部の反対意見の処理に挑戦しています。ヘ イデンは、どのように彼らは、他のアメリカ人の安全に対する脅威となる点に彼らの思考までに変化し始めているアメリカ市民に対してあなたを守るセキュリ ティ構造を構築するか」、民主主義が直面している問題をフレーム？それは悪魔ですインテリジェンスコミュニティがかかるだろうと次のステップでは、アメリ カ人のプライバシーを侵害することになるので問題」。^{[ 8 ]}

テロリズムは、組織のための比較的安価な命題です。操作のオーケストレーションの最小コストは、外国のテロリストグループの可能性が高いことが望ましいと財政実行可能なオプションの両方として、米国国土安全操作を捉え続けることを意味します。でも、このようなタイムズスクエアの爆撃プロットとしてプロットを、失敗した、まだ宣伝や関心の面で莫大な配当を行うことができます。^{[ 6 ]}

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール⑧

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール⑧

 

結論

私たちの結論だけでは財務情報が融資の検出するのに十分ではないということであるアルカイダとその関連会社を。諜報機関が保持している他の種類の情報と組み合わせた場合しかし、それは可能疑わしい活動の兆候を検出するために、金融機関を支援することができます。この意味で、進化するテロリスト操作方法の研究に基づいて、インテリジェンス主導の指標の開発と公共部門と民間部門間の情報交換を向上させることができ、よりリスクベースの焦点の開発のための柱の一つであるべきですテロ資金操作の検出。

著者について：フアンミゲル·デル·シド·ゴメスは、経済学と経営学の博士号を持ち、グラナダ、スペインの大学で金融経済学と会計の教授です。欧州連合（EU）の金融犯罪の捜査を強化し、標準化することを目指して-彼はEUDEFI-プロジェクト（金融調査エクセレンスを実現欧州連合）の専門家グループのメンバーです。彼はアカデミック·ディレクター、グラナダ大学のトレーニングセンターが主催するコース「マネーロンダリングを防止し、検出するための技術、 'の家庭教師です。教授·ゴメスが発表している「BlanqueoナルデCapitales。コモdetectarlo Y prevenirlo」（「国際マネーロンダリング。検出および防止する方法」を参照）。Edicionesデウスト、2007。

注釈

[1]米国の際同時多発テロに関する国家委員会（2004）、モノグラフテロ資金で、委員会のスタッフレポート。ワシントンD.C.、P.19。[ HTTP：//govinfo.library.untedu/911/staff_statements ]

[2]これらのコストの見積もりは、国連（2004）からのものであるチームは、アルカイダやタリバンと関連した個人や団体、に関する決議1526（2004）の規定により選任モニタリングの分析サポートと制裁の最初の報告国連、新規ニューヨーク、P.12。[ http://www.un.org/sc/committees/1267/monitoringteam.shtml ]

[3]英国ホームオフィス（2006）、2005年7月7日にロンドンで爆弾の公式アカウントのレポート、ロンドン。[ http://www.homeoffice.gov.uk/documents/7-july-report?version = 1 ]

[4]ニコスPassasとA. Framisヒメネス·サリナス（2007）。「アルカイダのテロ資金：神話と現実」、刑法と刑事法の見直し、第二学期、19号、p.511。

[5]米国同時多発テロの際に国家委員会（2004）。テロ資金のモノグラフ、スタッフレポートを委員会に。ワシントンD.C.、P.13、[ http://govinfo.library.unt.edu/911/staff_statements/ ]

[6]国連（2009）。第十の分析サポートの報告と制裁実施の監視チームはアルカイダやタリバンと関連する個人や団体に関する決議1822（2008）に従って提出。ニューヨーク：国連が、47の点に注意してください、 P.22。

[7]国連（2005）。第十の分析サポートの報告と制裁の監視チームはアルカイダやタリバンと関連する個人や団体に関する決議1822（2008）に従って提出しました。ニューヨーク：、国連、2009年10月、ノート48、P.22。

[8]財務省（2009）の米国部門を。テロ資金デビッドS·コーエンのため次官補はABA / ABAのマネーロンダリング執行会議に解説。ワシントンDC。[ http://treas.gov/press/releases/tg317.htm ]

。[9]国連（2005） 。分析サポートと制裁チームはアルカイダやタリバンと関連する個人や団体に関する決議1526（2004）の規定により選任監視第10回報告書国連、pp.7-：ニューヨーク8。

[10]米国（2004）。に際して同時多発テロに関する国家委員会テロ資金のモノグラフ、委員会のスタッフレポート、ワシントンDC。、pp.20-21。

[11]制裁委員会の段落は、リストが含まれ、これらの個人がリストに載っている理由。[ http://www.un.org/sc/committees/1267/narrative.shtml ]

[12] FATF（2003年）。マネーロンダリングの類型に2003から2004を報告してください。パリ：FATF、pp.8-12。

[13]国連（2005）。の分析サポートとチームを監視制裁の第二次報告書は、アルカイダやタリバンと関連する個人や団体に関する決議1526（2004）に準じて任命した。ニューヨーク：国連,, P.17を。

[14]前掲書、 pp.18-19。

財務省の[15]部門（2008年）。アメリカ合衆国、プレスルーム、19/6/2008。

[16] http://thenews.jang.com.pk/top_story_detail.asp?Id=24532、14/09/2009。

[17]を参照してください米国、政府説明責任局（2009）。テロとの闘い、米国政府機関レポート進捗対抗テロとサウジアラビアの資金調達が、必要な対テロ資金調達への取り組みに焦点を当て続き、 9月、GAO、ワシントンDC：GAO。[ http://www.gao.gov/ ]

財務省の[18]部門（2008年）。米国、プレスルーム、13/6/2008。

米国同時多発テロの際に[19]国家委員会（2004）。テロ資金のモノグラフ、スタッフ報告書は委員会へ。ワシントンDC。、P.67。[ http://govinfo.library.unt.edu/911/staff_statements ]

[20]国連（2009）。アルカイダやタリバンと関連する個人や団体に関する安全保障理事会決議1526（2004）、1617（2005）の規定により選任の分析サポートと制裁監視団の第四報告。ニューヨーク：国連、pp.20-21。

[21]「スペインの追跡アルカイダマネー「Revistaティエンポ、 13/03/08。

【22】用語「反政府要素は「戦士、部族指導者、ムラー、外国jihadists、傭兵、タリバンと犯罪組織間の連携を変更する複雑なアマルガムを指します。

[23]を参照してください国連薬物犯罪事務所（2009）、中毒、犯罪や暴動：アフガンアヘンのトランスナショナル脅威ウィーン：UNODC。

[24]「薬物西アフリカの発作テロリストのリンクのプロンプト恐怖」。オブザーバー、 29/11/2009。

[25]。「警察は大麻密売によるテロ資金を警告" エル·パイス、 16/05/2004。

[26]判定65号/ 2007of刑事裁判所、マドリードの国立裁判所の第2のセクションを参照してください。

[27]「アルカイダは、スペインで買ったコカインで自身を融資する「エルPeriodico.com、 2007年6月5日。

[28]「スペインで盗まれた宝石は、融資アルカーイダ。アルジェリアの殺人" エル·パイス、 19/07/2009を。

[29] "三は、テロリストを支援するために、Webを従事しました」。ワシントンポスト、 2007年6月7日。

[30]「アルカイダはスペインで買ったコカインで自身を融資エルPeriodico.com、 2007年6月5日。

[31] Moneyval（2008）、マネーロンダリングや偽造、類型研究、マネー·ローンダリング対策及びテロ資金の専門家の委員会、ストラスブール、pp.21-25。

[32]国際通貨基金（2005）を参照してください。Hawalas及びその他の送金システムのための規制の枠組みを、。ワシントンDC：IMF。

米国同時多発テロの際に[33]国家委員会（2004）。テロ資金のモノグラフ、スタッフ報告書は委員会、ワシントンDC、P.26へ。。[ http://govinfo.library.unt.edu/911/staff_statements/ ]

[34]「アル·QaedaAl·カイダはスペインで買ったコカインで自身を融資」。エルPeriodico.com、 2007年6月5日。

[35]米国の際同時多発テロに関する国家委員会（2004）。テロ資金のモノグラフ、委員会、ワシントンD.C.にスタッフレポート。、P。3 [ http://govinfo.library.unt.edu/911/staff_statements ]

[36]イギリスホームオフィス（2006）。2005年7月7日にロンドンで爆弾の公式アカウントのレポート。

[37] FATF（2006）、を参照してください。取引ベースマネーLaunderin FATF：パリ。

[38]（2006）FATFを参照してください。新しい支払方法に報告してください。パリ：、FATFを。

[39] FATF（2008年）。商用Webサイトやインターネット決済システムのマネーロンダリング＆テロ資金の脆弱性。パリ：FATF。

[40] http://www.un.org/sc/committees/1267/consolist.shtml。 [41]国連（2009）。分析サポートと制裁の実装監視団の第十報告書は、アルカイダやタリバンと関連する個人や団体に関する決議1822（2008）に準じて提出しました。ニューヨーク：国連、P.5。

[42]米国の際同時多発テロに関する国家委員会（2004）。テロ資金のモノグラフ、委員会、ワシントンDCへのスタッフレポート

[43]イギリスホームオフィス（2006）。2005年7月7日、ロンドンでの爆弾テロの公式アカウントのレポートロンドン、P.23。

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール⑦

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール⑦

 

疑わしい操作を識別する

金融システムと経済協力開発機構（OECD）の48勧告に基づいて、テロ目的のための活動の他の領域の使用を防止するための現在の法的枠組みは、大多数の国の代わりに、今あります。テロ資金に対処するための基本原理は、基本的にマネー·ローンダリング対策に関するものに平行な形で開発しています。しかし、二つの問題はいくつかの違いがあります。マネーロンダリングでは、刑事要素は、一般的に金融システムに資金を大量に堆積する必要があります。テロに関連する金融取引では、使用されるお金の量はかなり少なく、通常はそれらを無害に見えるのクライアントのプロファイルに述べた、と一致しています。すべてあまりにも頻繁に金融機関がないものから疑わしい取引を分離することができません。

まだ当局は、多くの場合、金融部門は、マネー·ローンダリングおよびテロ資金供与の活動を検出するための理想的な位置にあると考えています。国の金融インテリジェンスユニットに金融機関から送信された不審な活動の報告は、この予防システムの基礎を形成します。金融機関が不審なテロ資金操作を検出するが、それは容易ではありません。疑わしい取引としての資格には、クライアントのプロファイルと慣例からの逸脱は「顧客を知る」に基づいてポリシーを適用することを意味する、考慮しなければなりません。これは、クライアントを識別するのに十分ではありません。それは彼らの通常の慣行や収入源を知る必要があります。ビジネス関係が確立されると、それは彼の専門家や企業のビジネスの性質について、クライアントから情報を取得し、合理的な疑いを超えて提供された情報の信憑性を確立することが必要です。特に、それは珍しい、複雑であるか明らか財務または合法的な目的に欠けているすべての操作に特に注意を払う必要があります。トランザクションを評価する際に、金融機関または類似の実体の担当者が不審な動作を検出することができるようにするためには、クライアントが関与する活動の分野に係る指標の数を使用する標準です。これらの指標は、様々な政府機関、国際機関や各国の金融インテリジェンスユニットによってコンパイルされた経験から来ています。

金融部門は、顧客によって行われたトランザクションを評価するために、疑わしい動作を検出することを目的とするさまざまなITプログラムを使用しています。各クライアントは、前記クライアントの予想される通常の練習を記述する特定のプロファイルが与えられています。一般に、これは、トランザクションの数と、ノルムからの偏差の許容可能なマージンを特定の期間にわたって行われることが期待されている関連する量を含みます。クライアントのトランザクションは、このマージンを超えた場合、ITプログラムはアラートを発行します。近い精査に提出したときはまだ、これらの取引の多くは「偽陽性」が生じます。テロ資金対策のための疑わしい取引を検出するための指標の単一の効果的な設定されていないことを考えると、それは重要な何かが起こってするかしないかどうかの責任の結論に来て活動の高い数を評価する必要があります。さらに調査に「偽陽性」の多数を提出することは、時間とお金を取るので、これは不便です。不 利な動作の制御に影響を与えることなく、「偽陽性」の過度の数を避けるために、それは、クライアントの現在の形状を維持する取引の種類ごとに適切な許容差 比を考慮に記載のレビューのために適切な周波数を確立することが必要ですリスクが提示され、実施される操作に影響を与える可能性があり、時間の条件や市場 のアカウントを取ります。

彼らは受信指示のほとんどは、マネーロンダリングではなく、テロ資金供与に向けて配向している金融機関内の一般的な懸念が現在あり。しかし、それはテロの目的のための資金の検出を可能にする高品質の指標について乏しい又は全く情報を受信する共通の不満です。その結果、疑わしい取引の報告の多くは、これらが実際に当局による調査をトリガーする場合にのみ価値があります。世界中の金融機関によって生成された不審な活動に関する報告書の大容量と位置するか、またはこれらのレポートの結果として凍結テロリストの資産のわずかな値との間に有意な不均衡があります。多くの場合、レポートには、当局から可能制裁に対する機関を保護し、クライアントのタイプではなく、研究者にほとんど使用して行い、取引の性質に焦点を当てる明らかに守備です。金融機関が提出した疑わしい取引の大ボリュームは、それらを分析するために任務金融インテリジェンス·ユニットが過負荷する傾向があります。バックログは、疑わしい取引を監視から得られた実用的な情報の量を減少させる一般的です。

テロの財務プロファイルを探しています

銀行およびその他の金融機関は、テロに関連する可能性のトランザクションを検出するためのより多くの彼らが探してすべきかを当局に依頼し続けます。マネーロンダリング活動を検出するために、金融機関への利用可能なメカニズムの多くは、テロの検出に直接適用されません。2001年9月11日工作員がその一例です。19ハイジャック犯は、彼らの意図を明らかにすることなく、それらの取引を偽装するための簡単な計画を形成しました。米当局は、ハイジャック犯のいくつかはのメンバーであるかもしれないという情報があったが、アルカイダが、彼 らはアカウントを開催し、銀行の担当者は、顧客が潜在的なテロリストだったことが疑われることはありません。

金融機関や政府は「テロリスト」のプロファイルを作成するには相当な努力をしてきました。米連 邦捜査局（FBI）は、以下に焦点を当て9/11ハイジャック犯によって行われた金融取引を調査：彼らは、グループ内の銀行を訪れた学生として自分自身を 同定し、パイロット訓練校の収入の大部分を費やし、繰入金から大幅に融資しました。攻撃の資金を調達するために様々な銀行口座に堆積し、そのメンバーの一 人の法的利益を使用UAE。[42]しかし、このようなロンドンの攻撃のような他のテロリストの細胞から。[43]つまり、プロファイルは、検出するため に、いくつかの助けとすることができますもっとや攻撃の少ない同一種類が、異なる方法で開発された攻撃を警告するようにあまり役立ちません。

テロ資金供与は、常に明確に認識のガイドラインに従っていません。これは、メンバー保存したり、自分の活動の資金調達のためにお金を集める地元の細胞の場合には特にそうです。これらの細胞は、独自の法的得られた資金を使用することができますが、その後、不正な操作を行うことができます。後者を含むすべての場合において、それは、テロリスト動機あるいは単に犯罪者ものを検出することは困難です。これは、資金調達やテロ目的のための資金を使用しての一般的なプロファイルを作成するための簡単な作業ではありません。イスラム慈善団体が小さい寄付からお金を受け取り、その後、アフガニスタンやチェチェンなどの分野への定期的な資金移転を行う場合、例えば、これは、テロ活動の資金調達のためにあるかもしれないまたは非常に貧しい人々に人道援助を構成している場合があります。インテリジェンスサービスや政府は、他からの資金の使用を区別することができる情報を保持することができますが、それは、金融機関が違いを決定すること自体によって可能になることはほとんどありません。

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール⑥

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール⑥

アルカイダの資金調達への国際的対応

世界銀行、国際通貨基金（IMF）、国連や国際金融·アクション·グループ（FATF-GATT）などの国際機関の範囲は、テロ資金対策に関与しています。

世界銀行と国際通貨基金（IMF）は、対テロ資金供与システムが弱く、どこに、これは良い統治と発展に重大なリスクを提示することができる。国に技術支援を提供します 世 界銀行と国際通貨基金（IMF）からの技術支援は、国際的なベスト·プラクティスに基づいて、新たな規制の導入に基づいて、金融セクターの当局によるそれ らのアプリケーション、金融インテリジェンス機関による法的枠組みの確立、人頭·啓発の開発多国籍企業プログラムや教材の開発中で民間部門と公共部門の懸 念だけでなく、他の機関との協力に対処しています。

（1999）解像度1267で、国連安全保障理事会は、「アルカイダやタリバン制裁委員会」を設置しました。本来の目的は、その後、主にオサマ·ビン·ラディンと彼の数百人の男性の強いアルカイダ·グループをサポートしてタリバン政権の制御下で、アフガニスタンに対する制裁の適用を監視することであった。 制裁レジームは、特に2001年以降、変更され、強化されていますその後の安全保障理事会決議による。このようにして、制裁は、世界中でアルカイダ、オサマ·ビン·ラディンとタリバンに関連した個人や団体に拡張されました。国連憲章第7章の下で承認されたそれらの国連決議は、関連付けられている任意の個人または団体に対して、一連の措置を採択するために、すべての加盟国が必要とするアルカイダ、オサマ·ビン·ラディンと制裁委員会により指定されたタリバン。これらの施策の中で、自分の資産を凍結している国連加盟国の国家の領土にそのメンバーの侵入を防止するか、それを通過し、軍の武器と装備の直接又は間接の供給、販売又は移転を防止。

これらの制裁を適用するための主要な責任は加盟国に落ちます。その効果的な適用は義務です。それが定期的に更新または改訂された制裁委員会の連結リストにテロの機能の疑いのある個人や団体。リストは、4つのセクションで構成され、（2009年12月3日の更新に応じて）507名が含まれます。[40]

1. タリバンに関連する個人（142）
2. タリバン（なし）に関連するエンティティと他のグループや企業
3. に関連した個人アルカイダ（254）
4. エンティティと関連付けられている他のグループや企業アルカイダ（111）

制裁は、予防的な性質のものであると言われているので、電荷がリストに追加される国家裁判所又は被疑者のための法廷での裁判で有罪判決により、個々に対して提起されている必要はありません。状態は、とりわけ銀行やその他の金融機関、諜報機関、代替送金サービスや慈善団体への完全リストを配布することが義務付けられています。委員会は、制裁のための分析サポートを提供する使命を帯びてチームを持っています。そのチームは、定期的に進捗報告書を発行しています。

重要な進展があったものの、制裁の適用に全身弱点が残っています。リストには、死亡した個人や現存しない企業の名を含む不正確と古い情報が含まれています。一方、リストの一部の企業や個人は、リスト上での包含に挑戦するために、様々な国で法的措置をとっています。言い換えれば、彼らは唯一の怪しげなインテリジェンス情報に基づいて制裁を課す安全保障理事会の権限に挑戦します。このため、状態は時々、自分の法律に違反しせずに安全保障理事会で撮影した実際の決定に入れることができません。結果として、国際社会はテロ資金に対する協調的措置を適用する完全にできないような場合である。[41]

国際社会は、これまでの資金源の多くを発見するか、ブロックする失敗したアルカイダを。ビンラディンが率いる組織は、フォーマルな金融システムの縁で様々なチャネルを介してお金へのアクセスを持ち続けています。また、代替送金システムを集中的に利用し、単に宅配便を介してお金を送ります。

アルカイダはアフリカ、中東、当局はしばしば効 果的CFT機関を欠き、安全保障理事会のリスト上の特徴個人ができる東南アジアにおける地域にその関連グループを通じて、財務活動の大部分を移動させるこ とに成功しましたそのトランザクションを非表示にする企業や架空の企業を使用して、財務活動を続けています。一番下の行は、委員会の力にもかかわらず、ということであるアルカイダ、タリバンとネットワークの仲間が位置にある、シーク入手、収集、伝達およびそれらの、イデオロギー物流および運用活動を支援するためにお金のかなりの金額を分配するために継続します。

テロ資金活動に対する行動をとる他の国際機関は、経済協力開発機構（OECD）です。2001年10月に、OECDは、テロ資金供与に対抗するための8個の特定の推奨事項のセットを採用しました。マネーロンダリングに対抗するための金融活動作業部会（FATF）の既存の40の勧告との組み合わせで、これらの48の勧告は予防し、テロ資金とテロ行為を抑制することを意味し、基本的な国際的枠組みを形成します。

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール⑤

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール⑤

国際貿易

国際貿易は、次のようなテロ集団による乱用することが脆弱に特性の範囲がありアルカイダの国際商業取引の膨大な量は、個々のトランザクションを覆い隠すために。国際貿易は、そのトランザクションおよび支払方法の複雑さによって特徴付けられます。それらを一緒にトレースの税関当局に利用可能なリソースの限られた、さまざまなソースからの資金の混合物は、それが非常に困難なケース固有の追加の知性なしで違法な取引を検出することができます。

国際商業活動は、多くの場合、通貨の隠れ転送に役立ちます。、請求書発行オーバーまたはアン ダーインボイス財·サービスの自由貿易地域を介して行われず、再請求書ん支払いを予想[37]インボイスオーバーやアンダー大切に商品やサービスのを通し てロンダリング：様々な技術がこのために使用されています。不正に国境を越えた通貨を転送する長年の方法があります。それが頻繁に発生し続けます。これは、実際の市場価格とは異なる商品やサービスへのセット価格を帰属することを含みます。最終的な値は、輸入者は、市場でそれらを販売するに受ける量よりも低くなるため、輸出を転送する通貨は、輸入業者に、市場よりも低い価格で商品やサービスを請求書による。一方、市場価格よりも高い金額での請求書は、輸出者は商品やサービスの価格が、その価値よりも高くなるため、輸入業者から他の通貨を受け取ります。

このような操作が成功するためには、輸出国と輸入の両方を操作する価格に合意することが必要です。たとえば、会社の価値単位あたり2ユーロですが、インボイス社「B」単位あたり1ユーロでの項目の「「輸出1000個あれば、それは操作で千ユーロを失うことになります。輸出国と輸入の両方が、このような不正取引を行うことが合意した場合を除きこれは意味をなさないだろう。他の可能性は、同じ組織によって制御される2つの企業のためになります。

銀行は、可能な国際取引を行うことで基本的な（しかしもはやユニークな）役割を果たしています。他のケースでは、彼らが売買契約で条件が満たされていることを確認するために、仲介者と保証の二重の機能を実行しながら、彼らは時々、別の国からの資金の移動を可能にするような単純な仲介として作用します。国際貿易に使用することができる支払い方法は、提供の保証とコスト関与（個人情報や銀行小切手、転送、支払依頼、銀行送金およびクレジット）の点で異なります。これらの操作中の様々な当事者の参加や支払方法の複雑さは、複雑なデューデリジェンスを観察する工程を行うことができます。また、国際貿易は、マネーロンダリング、テロ資金供与及び国際禁輸を侵害する制裁の回避の目的のために偽造文書の使用に対して脆弱です。高リスク地域でフロント企業の使用は、これらの操作を追跡することがより一層困難にすることができます。他のケースでは、サービスや商品の国際取引は、ペソの為替闇市、ハワラとカルーセル詐欺などのより複雑なマネーロンダリングスキームの一部として使用されます。

新しいお支払い方法

現金給付に代わる、一般正規銀行サービスへのアクセスを欠いている正規の顧客によって使用され、様々なお支払い方法が進化してきた銀行口座の使用など。彼らはまた、テロ組織のために便利です。これらの方法の中でプリペイド電話カード、オンライン決済サービス、金の形で交換された仮想のお金、銀および他の金属と、最も最近では、携帯電話の支払いがある。[38]

プリペイド電話カードは、現金にずっと使用される代替です。それらは、しばしば、完全な匿名性を得ることができると容易に特に魅力的、搬送されます。そのようなカードの1つのタイプは、世界中の様々なATM現金ポイントネットワークからお金を引き出すために使用することができます。彼らは、銀行口座を必要としません。また彼らは、「上部」にそれらをクライアントの識別情報を検証することになる銀行員に対処するために、ユーザーが必要とします。また、店舗で商品を購入するために使用することができます。いくつかの国では、これらのカードは、海外の家族にお金を送りたい移民の間で非常に人気となっています。

彼らはどの国でテロ組織のメンバーによって「補給」することができるので、テロ資金対策の観点から、これらのカードは、現金·ポイントからのお金への組織へのアクセスの他のメンバーを可能にする、リスクを提示します。これらのカードの脆弱性は、彼らが得ることができるように主にあります。テロリストは、ファックスで、顧客からの識別を必要とするか、または疑わしい取引を追跡するための任意のシステムを適用していないもののお店で、インターネット上でカードを購入することができます。彼らはまた、そのようなカードの大規模購入とその後の販売を介してお金を移動することができます。

彼らはインターネット上で購入をご希望の際にオンライン決済サービスは、多くの場合、銀行口座やクレジットカードを持たない人々によって使用されるサービスです。このサービスを使用する人は、まず支払いをさせて頂きますオンライン仲介で口座を開くために、いくつかのケースでは、単に現金を銀行口座、クレジットカード、電子転送やプリペイドカードを使用するか、またはすることができます。これらのオンラインサービスの一つは、インターネット上ですぐにお金を送受信する電子メールに誰か、どのようなビジネスを可能にするPayPalのです。これは、サービスプロバイダが身元の十分な証拠を主張するかのアカウントを開くために現金または郵便振替転送を受け入れる意思があるしない場合は、クライアントの身元を知ることはより困難です。

このようなE-金のような他の決済システムは、金のオンスなどの貴金属を介して交換されている仮想通貨に基づいています。このようなビジネストランザクションの特徴の一つは、それらに転送される資金は自動的に（例えば、金）は、特定の金属に変換することです。いつでも、クライアントは、などドル、ユーロ、などの様々な金融宗派に金の値を見ることができる、とドルの具体的な金額の支払いを行うことができます。

これらのシステムは、商用ウェブサイトを介して、特定のアイテムに交換品の支払いに使用することができます。企業がないことにより、関連CFTリスクが限定された量の情報、識別の詳細の欠如、ビジネストランザクションのスピード、価格を確立することは困難である任意の値の項目へのアクセス、および架空取引にオンラインユーザの登録から生じます保証配信。これはすべてのアイテムの価格が操作されたり、商品を単に配信されませんしながら、ビジネストランザクションのためにお金を払うふりテロ組織のメンバー間の送金を可能にすることができる。[39]

携帯電話経由でのお支払いは、主にそれが信頼性の高い銀行ネットワークを見つけることは困難である国では、現金および正式な金融システムの使用に別の代替です。テクノロジーは、携帯電話のユーザーは匿名で個人間の資金を渡すことができます：お金の送信者は、その後、他の人のカードに転送されている資金で匿名で「補充」されているプリペイド電話カードを購入します。この人はプリペイドカードを使用して現金ポイントからお金を引き出すことができます。このように、送信者と受信者の両方が匿名のままで - お金を転送するためにテロ組織によって使用されることができる別の方法。

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール④

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール④

ハワラ

代替送金システムは、資金を送信し、トランザクションを作る安価で迅速な方法です。もともと彼らは主に機能し、通常の金融システムなしで、特に遠隔地での銀行口座を持っていなかった人たちが、務めました。最も頻繁に使用される非公式のメカニズムの一つは、ハワラ（アラビア語で「転送」）、お金を物理的に移動することなく、ある場所から別の場所に金融債務を輸送する形ともしばしば紙証跡なし。これらは多くの場合、それを使う人の地域や部族の接続に基づいて大規模な家族のネットワーク内に存在するように他にどのような非公式のシステムからハワラをdistinguisesことは信頼と名誉の強い感覚です。セキュリティ、匿名性とハワラの汎用性も合法的に得られた資金を移動したり、違法行為によって発生したお金を洗濯したい犯罪者やテロリストのために魅力的です。

オペレータは、通常、そのクライアントの正体を明らかにするか、公式のデューデリジェンス手続きを適用する必要はありませんので、これらの非公式のシステムは、当局のリスク要因となります。ハワラは広く、特に人々がフォーマルな金融システムへのアクセス全くない農村部で、東南アジアやアフリカの一部では、中東、インド亜大陸で使用されています。また、過度の銀行手数料を支払うことを避けるために、それらの起源の国で家族にお金を送信するには、このシステムを使用émigrésや難民、によって移入国で流行しています。

9/11前に、アルカイダはハワラネットワークを通じてその資金の大部分を移動しました。組織のリーダーシップは、1996年にアフガニスタンに移動した後、アフガニスタン国民銀行システムが時代遅れと安全でないあったように、実用的な代替手段はありませんでした。その後、ハワラは再びなったアルカイダ政府規制公的金融システムは、国境を越えて銀行ベースの送金上のコントロールを強化する際の選択ののシステム。

多くのハワラ取引はで発信、またはドバイやイエメン、のために運命づけられている、またはこれらの場所を通過します。例えば、UAEなどの一部の国では、ハワラ操作を調節し、登録し、中央銀行に定期的に提出されなければならない特別な形式の寛解と受益者の身元に関する情報を提供するためにユーザーに要求することを試みました。疑わしい取引を報告するための要件もあります。現在アフガニスタンで、ハワラサービスを提供するすべての企業がライセンスを取得し、中央銀行の金融諜報機関にトランザクションを報告しなければならない。[32]

しかし、他の国は、非公式の送金システムに全く注意を払っていない、または単にそれらを禁止しようとしました。これらの調節されていないサービスの大半は合法的に得た資金を送信しているが、のようなテロ組織アルカイダとタリバンは、彼らの法的および違法な金融取引の多くを非表示にしたり、管理するためにそれらを使用しています。彼らはしばしば慈善団体、一般的な犯罪、麻薬密売や裕福なドナーから得られた資金を転送するために使用されます。

現金取引

国境を越えた資金の物理的な移動は、銀行振替はほとんど一般の人々によって使用されていない国で支配的です。金融機関が顧客とのデューデリジェンスの実務の効率が増加した場合にお金を運ぶクーリエも使用されています。それはまたのようなテロ組織によって使用される方法の一つであるアルカイダ国内および国際金融機関によって実施さ反マネーロンダリングやテロ対策資金対策を回避しながら資金を移動します。9/11攻撃の調査は好例提供アルカイダがお金を移動するために人間の宅配便を使用します。攻撃の金融支持者の一つ、ハリド·シェイク·モハメドは、その後、米国のハイジャック犯に移しドバイでアブドゥル·アジズ·アリ、に多額の金（おそらく同じくらいUSドル200,000）に合格した。[33]

様々な反テロ作戦はお金の宅配便は、中東や南アジア諸国との間で資金を移動させることを実証しました。彼らは多くの場合、宅配便とお金の頻繁な交流の大きな数字で、出発地と目的地間の直行便を利用してそのようにしました。単純なトランザクションよりも高価になることができます宅配便を利用してお金を移動するが、それはお金の起源と最終目的地は、彼または彼女の知らないかもしれないので、宅配便が、拘留されても痕跡を残さありません。一部のテロリストグループは、ソースが正式な金融システムから離れ密輸活動を動かし、金や宝石など、追跡が困難なものである高付加価値品への資金を変換しました。

アルジェリアでフランスとイタリアを結ぶバス会社がそれぞれの人の1500ユーロの平均を運ぶ、少なくとも週に二回3人を輸送したときにイタリア警察が発見としてヨーロッパに拠点アルジェリアとモロッコの細胞は、ヒトの宅配便を使用します。パキスタン基はまた、ユーロの何千もの等価を運ぶ英国に飛んで宅配便の助けを借りて、イギリスにお金を送った。[34]

フォーマル金融システム

政府規制対象金融機関やその他の規制の金融サービスプロバイダは、それが国境を越えた金融取引のための世界の主要なゲートウェイであるフォーマルな金融システムを構成している。アルカイダは過去にそれ自身をサポートするためにお金を移動する手段として、正式な金融システムを使用しています細胞と提携テロリストグループは、彼らの行動を融資します。お金は国際金融システムを介して移動できるスピードと使いやすさは、検出の比較的小さなリスクで、残念ながら、多くの場合、依然として、効率的に資金を移動するためにテロリストを可能にします。

9/11テロリストは、堆積転送し、お金を引き出すために、米国内と外の両方の公的金融機関を使用していました。お金は、一般的に海外で購入した取引、現金預金およびトラベラーズチェックを経て、米国の銀行に寄託しました。それらのいくつかは、それらが現金ポイント機（ATM）やクレジットカードを介してアクセスしていたために、海外の銀行口座に資金を保ちました。9/11操作（米間$ 400,000-500,000）の全体的なコストのうち、少なくともUS $ 300,000米国の銀行口座から来ました。テロリストやその支持者のいずれも、国際金融システムを使用しての専門家ではなかったです。当時のマネーロンダリングのコントロールは、主に薬物密売や大規模金融詐欺を検出するように設計しました。し たがって、その時点で銀行の従業員は19人のハイジャック犯によって行われるものとして明らかにルーチン取引の不審なものではなかった。[35]ロンドン で2005年7月7日爆破事件に関与したものの一つは、様々な内に堆積した彼自身の資金、使用して操作を融資これらの動きは、銀行員の注目を集めるしな かったアカウント。[36]

このようなオフショア会社など他の機構と組み合わせることで、正式な金融システムはまだ動作を実行し、犯罪のお金を洗濯するのに十分なカバーでテロリストを提供することができます。お金の合計は、コンピュータにリンクされた国際金融システムを介して突進すると膨大な量と速度が水密CFT対策を不可能にします。

マネー送金会社は、次のようなテロ集団に特に魅力的であるアルカイダしばしばお金を送受信するために、世界的に動作するような企業の枝を使用しています。これらの企業は、原則として一国から、別でそれを受け取ったことを意味している人のお金を送ってきた個人の識別情報を登録することが義務付けられています。これは、すべてのトランザクションのログ記録の詳細を用いて、個々のトランザクションを追跡するために当局を有効にする必要があります。しかし、（識別を含む、記録保持及び疑わしい取引の報告）デューデリジェンス手続きの一貫して世界的なアプリケーションの欠如は、特定の金融取引を追跡しようとしている研究者のための障害です。

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール③

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール③

トラフィッキング薬物および他の一般的な犯罪

アフガニスタンのタリバンは、自身の資金調達のために薬による収入に課税を多用し反乱兼テロ組織です。アフガニスタンでは、プロと反政府要素および薬物密売の両方との間のリンクは、十分に確立されている。[22]とは異なり、アルカイダのネットワーク、アフガニスタンのタリバンは、その活動の範囲（これまで）に制限されて反乱グループですアフガニスタンとパキスタン。タリバンは、受信（または受信）がからの支援アルカイダと湾岸諸国からの民間ドナー、アフガニスタンとパキスタンでの収入の大部分は、モスク、アヘンのシンパ、税金から拠出内のコレクションに由来します。

タリバンがアフガニスタンでヘロイン事業にいくつかの点で恐喝を実践：ケシ農家、それから、国やヘロインへの前駆体を輸送する薬物が処理され、研究室や人身売買に課税します。現在、アフガニスタンの不安定化に関与するものの多くは、直接または間接的に違法薬物の生産、加工、調達に関与しています。また、タリバンがアフガニスタンで動作するように求めている合法的なビジネスの「税金」を発生させます。[23]これは、これらの活動が生成するお金の一部が国を出て、国際金融システムに入る可能性が高い以上のものです。

アルカイダとその関連グループが大幅にジハードの資金調達のために資金を集め、それらの方法を多様化しています。彼らは、彼らが動作する場所の状況や機会に応じて、一般的な犯罪を介して様々な程度に自分自身の資金を調達します。これらのカテゴリは、多くの場合、重複するので、それはテロ組織、武装勢力と組織犯罪グループを区別することはしばしば困難です。その方法と資金調達源は、多くの場合、同じようなそうでない場合と同じです。

他の収入源の中で、アルカイダモーリタニア、マリ、アルジェリアとの間の砂漠地帯において活性であるイスラム·マグレブ（AQIM）では、麻薬密売から明らかにも誘拐身代金、密輸からお金を取得し、。マ リの砂漠にボーイング727の遺跡の発見は、欧州市場にコロンビアのFARCからの薬物を輸送するために、一部AQIMによって制御されるいくつかの領域 を使用して、ヨーロッパやラテンアメリカの麻薬密売がされていることが、米国での諜報機関の間で深刻な疑惑を提起しました。このようなギニアビサウなど西アフリカ沿岸諸国から、違法薬物は、報告にそれらが容器にさらに輸送されるところから、エジプト、リビアモーリタニア、マリ、ニジェール渡って撮影されている。[24]

スペインの警察の情報提供者によると、北アフリカでの事業グループを人身売買薬はセウタとメリリャは、その原因が、彼 らは同情して、イスラムのテロリストグループの資金調達のために大麻密売から利益の一部を送信飛び地。2003年10月27日付けの国家情報センター（NIC）からの報告書は、のメンバーと結論アルカイダの寝台細胞は人身売買薬やクレジットカードの盗難によって賄われている。[25]

マドリードで2004年3月11日の爆撃は、攻撃が薬物でお金と犯罪によって資金を供給された方法の例を示しています。これらの爆撃を行ったユニットの種々のメンバーは、麻薬密売に関与し、彼らは収入のかなりの量を高めるために管理することにより、文書やその他の犯罪の改ざんされました。究極の目的は、シャリアに基づくイスラム国家を確立することであると、この犯罪者構造は、テロ行為を犯す人のために爆発物を取得するために使用された。[26]

大麻密売を通じて年間スペインに自身の資金調達を行っている一部の過激グループは、新しいリソースを追求する彼らの戦略の更なる一歩を踏み出しました。スペインの反テロ情報源によると、AQIMは、北アフリカの恐怖のキャンペーンの資金調達のためにスペインとアルジェリアとの間のコカインや合成薬物を人身売買からの収益を使用しています。ラテンアメリカとオランダにと他のヨーロッパ諸国で製造された合成麻薬の丸薬からコカインを得たが、彼らは価格が伝えられるEUにおけるよりも実質的に高いアルジェリア、これらを転売します。

活動を入稿そのような薬剤は、国境を越えて資金を調達するために犯罪活動の大規模チェーンに別のリンクを形成します。、スペイン語、イタリア語、スイスとフランスの警察による合同調査が強盗とスペインの人身売買の薬剤は、イタリアでスイスの強盗や税金詐欺はその後武力攻撃やテロ訓練の資金を調達するために使用されているお金のかなりの量を生成する方法を明らかにしました。大麻密売に加え、モロッコラジカルは強盗や、GPS、新世代の携帯電話や電子日記のような現代の情報技術のすべての種類の転売に特化しています。多 くの場合、このような項目ではモロッコやスペインで後で転売されている。[27]別の公式スペイン語の調査によると、デザイナーの時計、金のブレスレット と行くSalafistグループによってコスタ·デル·ソルの約20ヴィラから盗まれたエメラルドのネックレスの販売名前で "真実のグループは、「アルジェリア、モーリタニア、いくつかの殺人事件の資金を調達するために使用されました。[28]

イスラムテロリストグループとサイバー犯罪の委員会との間の新興の関係もあります。英国の警察 が率いる調査によると、米国、欧州、中東の攻撃を実行するために計画されたテロ細胞の3メンバー、そのようなGPSシステム、暗視ゴーグル、寝袋などのア イテムを購入するためにいくつか盗まれたクレジットカードを使用し、ウェブサイトの何百もの電話、ナイフやテント。これらは、イラクjihadistsに送信されることを意図しました。彼らの購入のうち、プリペイド携帯電話の何百と250以上の航空券でした。これらは、46の異なる航空会社と旅行代理店から110別のクレジットカードで購入されました。三人はまた、オンラインギャンブルサイトの助けを借りて、銀行口座からの略奪のお金を洗濯関与します。多 くの盗まれたクレジットカードや銀行口座をハッキングはメンバーと計画攻撃を募集、情報を交換するために世界中のジハード主義の細胞で使用するオンライン ネットワークを作成するの見かけの目的で、米国、欧州でのWebベースのサービスを購入するためにも使用しました。 。関連する3つの細胞のメンバーは、ウェブサイトの何百ものフィッシング詐欺によって盗まれたクレジットカードから350万ドルを費やしました。彼らはまた、感染したコンピュータの制御を得るためにそれらを有効に電子メールやWebサイトに含まれるスパイウェアを配布した。[29]

スペインに基づくパキスタンの過激派は、自分の操作方法を開発しました。これらのグループは、クレジットカードを盗んに特化英国のラジカルの細胞と密接な関係を持っています。このようなカードは、クローン化され、数百料金のユーロの数千には、その後、自分のために10％の手数料を求め、ラジカル組織にお金を転送する特定のビジネスの所有者によって作られているスペインに送られます。ラジカルパキスタンのグループも「革命税収集することにより、資金を得る「スペインに基づいて同胞からを。機会に彼らも、いわゆるに従事する特急家族はパキスタンの身代金を支払う一度終了誘拐。[30]

インターポールによると、知的財産犯罪とイスラムテロネットワークの資金調達の間の重要なリンクもあります。一部のテロリストグループは、偽アイテムの生産と販売に直接参加し、金融攻撃への利益の一部をそらします。また、明らかに原理主義のネットワークや、金銭に行く（例えば、違法コピーされたCDなど）非純正商品の販売からの収益の一部は、最終的には非公式な送金を介して、テロリストグループに送信されます。[31]

テロ資金の動き

その存在の20年以上ではアルカイダと後でその関連会社が使用した様々な方法当局による検出を回避することを目的とした資金を転送します。中でもなどの送金の非公式システムであるハワラ、現金給付や公的金融システムの使用が。しかし、このような外部の貿易および支払可能匿名の新たな方法として、他のメカニズムは近年浮上しています。

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール②

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール②

募金活動

創業以来、アルカイダは、ドナーの範囲からお金を勧誘する任務募金活動のコアを使用しています。[10]ドナーのメイングループは、主にサウジアラビア、湾岸エリアに基づいていますが、ドナーは、またの他の部分に存在してされています世界。これらのドナーのいくつかは、彼らのお金の最終目的地を十分に認識していました。他のものはありませんでした。多くのドナーは、お金のコレクターへの貢献をします。その他の資金は、ラマダンの聖なる月の間に、特に慈善団体の腐敗した従業員から来ています。募金活動は、多くの場合もモスクでイマームにアクセスしての一部取得しているザカートイスラム過激派の原因をサポートするために、（義務施し）寄付を。募金活動は時々正当な慈善団体を使用していました。他のケースでは、彼らは彼らの活動のためのカバーを提供するために、フロント組織や合法的な企業を使用しています。資金調達方法のこのミックスは有効になっているアルカイダをイスラム世界全体で、それが動作するために必要なお金を得ることができるように外国diasporasにかなりの金融ネットワークを構築します。

このようなハリド·シェイク·モハメドのシニアリーダーとして、元の資金調達、多くのアルカイダ、逮捕されています。新 しい募金活動は、国連安全保障理事会の制裁委員会のリストに追加されました。[11]これらの資金調達のいくつかの名前が知られており、それらが使用する 資金や企業が多くの国での注文を凍結資産の対象とされているが、かなりの数それらは大きな問題なしで彼らの活動を継続することができました。いくつかのケースでは、アルカイダは、まだ未知の個人や組織で知られている募金活動を交換することができました。

慈善団体

慈善団体は、テロ資金のために利用するためにそれらのいくつかは特に脆弱にする特定の特性を持っています。彼らは一般的に現金の形で多くの場合、公衆の信頼を享受し、重要なリソースへのアクセス権を持っています。また、これらの組織の多くは、国内および国際的な取引を可能にするために必要なインフラストラクチャとそれらを提供する多国籍存在感を持っています。一部の国では、それらは限られたか（登録、説明責任、透明性、自分のアカウントの監査の観点から）全く規制の対象となっています。彼らはまた、従業員のバックグラウンドチェックは行われません初期資本と）する必要がない場合に確立することがしばしば容易である。[12]

創業以来、アルカイダは、その活動の一部を資金調達のために慈善団体を使用する試みを行っています。慈善団体は、収集教化、採用や訓練の目的のために必要な資金を転送し、配布するテロ組織の数を有効にします。彼らはまた、物流および運用上の要件を満たすために、多くの場合、それらを可能にしました。

チャリティーは、イスラムの宗教の基本原則の一つであり、一定の金額を持っているすべての人が支払う義務があるザカート（貯蓄と資産の年間2.5％）。別に義務からザカート、コーランとイスラムの伝統も提唱sadaqah（最も貧しいへの任意拠出を）。ほとんどのイスラム教徒はイスラム慈善団体へと、宗教的な人道的·社会活動の多種多様な資金を調達するためにそれらを使用し、それらのモスク、これらの貢献を支払います。

アルカイダ独自の違法活動に向けての正当な人道的または社会プログラムの戦略は、慈善団体からお金をそらすために慈善団体の従業員に浸透してきました」。いくつかのケースでは、アルカイダが直接資金を得るためのカバーとして慈善団体の独自のネットワークを作成しました。これらのネットワークの中には、中に発信ジハード 1980年代のソ連のアフガニスタン占領に対する。アルカイダはまた普及し、イスラム原理主義の最も過激な形を教えるために慈善団体を使用しています。多くの国では、これらの組織は、国家当局の厳しい監視と監督の外に機能します。それも、彼らが調査し、テロの資金調達と非難されている場合には、それらを完全にシャットダウンすることが困難であることが判明しました。

この制御の欠如の例は、ジェッダ（サウジアラビア）に拠点を置くイスラム慈善団体の最大のコーディネーション機関、国際イスラム救援機関（IIRO）、のいずれかで見つけることができます。その活動のほとんどは、宗教教育、社会的、人道的プログラムに専用されているが、IIROおよびその子会社の組織の一部は、報告に融資するために、故意またはそうでなければ、使用されているアルカイダを。その財政的貢献の大部分は、サウジアラビアからの個人の寄付の形で来ているが、国際イスラム救援協会の、世界中に子会社を持っています。これは、寄付基金（確立していSanabilアルマウラヴィをその活動の資金調達のために収入の安定した流れを生成します）。また、グローバル·イスラムリーグとの緊密な協力で働いています。中東からの多くの著名な個人や金融業者は、このイスラム慈善団体に関連付けられています。様々なレポートは、テロ活動の資金にもそれをリンクされている。[13]

疑惑を提起している別の場合は、サウジアラビアに本社を置くアルHaramainイスラム財団です。それは慈善·教育目標と民間非政府組織としての地位を提示しました。単一のエンティティと考えられ、アルHaramainは、プリンシパルNGOのは、世界的に動作し、容疑者の支持の一つであったアルカイダを。資金調達は、一般的に個々のドナーから来たが、特別なキャンペーンは、世界全体で一定の営利企業に向けました。

アルHaramainイスラム財団、AqeelアブドゥルアジズアルAqeel、およびその他の国におけるアルHaramainの子会社の創設者で元ヘッドは、金融および物質的支援を提供すると非難したアルカーイダなどJemaah Islamiya、アルItihaad Alなどの他のテロ組織Islamia、エジプトのイスラム聖戦とラシュカル電子Tayyiba。これらのテロ組織は、Al Haramainから資金提供を受けていました。彼らはまた、資金を集めるためのカバーとしてそれを使用していました。[14] 2008年に、米国財務省は資金調達、そのサウジアラビアの本社を含め、全体のAl Haramain組織を非難アルカイダのネットワークを。2002-2004の間に、各国の子会社のうち3つはテロのfinancersと命名しました。しかし、その指導者は、組織の再構築部分に成功し、別の名前で動作を継続します。[15]アルHaramainはパキスタンのジハード主義グループに約15万ドルを拠出していたパキスタンの警察から2009年の報告によります。資金のほとんどは、いくつかの自爆攻撃を担当するとともに、ブットの暗殺と非難したTehrik電子タリバン（TTP）、に行ってきました。[16]

サウジアラビア政府は9月11日直後にいくつかのテロ対策を取っているが、唯一のアルカイダの 2003年と2004年のサウジアラビアに対する攻撃は、サウジ当局のための心の明確な変化をマーク。彼らは、テロ資金供与に対抗するために始めたと考えアルカイダの体制そのものへの脅威として。これらの開発にもかかわらず、米国は最近、サウジアラビアの外と様々な遠隔地に資金を移動するための送金の利用について、テロを支援するために、特定の慈善団体の能力に懸念を示した。[17]

別の慈善団体は、クウェートを拠点に、イスラムヘリテージソサエティ（RIHS）の復活をも材料や財政支援を提供すると非難されていると呼ばれるアルカイダとその関連会社。彼らのサポートのためにアルカイダ、アフガニスタンとパキスタンRIHSの代表団は、2002年に米国政府と国連安全保障理事会の制裁委員会によるテロリストと命名しました。まだRIHSの本部自体は子会社が融資されたことを認識していたことを示す第1証拠であったアルカイダを。しかしその後、当局は組織の資金の不正利用への指導者の同意の証拠を確立しています。アルバニア、アゼルバイジャン、バングラデシュ、ボスニア、カンボジア、ロシアでRHIS子会社は、資金調達を支援した疑いで、それぞれの政府によって閉鎖されています。テロの。RIHS活動が禁止または州の監督下に置かれた国では、中央組織は、その活動を継続する様々な方法を開発しました。これらの中で資金のチャネリングは、別の組織を介して、または当局による制御を回避するために、子会社の名前を変更しました。その他の費用の中で、RIHS本社はラシュカルeにTayyiba（LET）、パキスタンのテロ組織にリンクされている金融と後方支援を貸しと非難されているアルカイダのネッ トワークとインドのムンバイで2006列車の攻撃や攻撃に関与し2001年に議会はそれは死者2人を残し、64人が負傷2005年の協調的な一連の攻撃を 実行するためにJamaatムジャヒディンバングラデシュ（JMB）として知られるバングラデシュテロ組織を有効に資金の主要な源でした。のフォロワーアルカイダソマリアは、彼らがRIHSからお金のかなりの金額を受け取ったと述べた。[18]

これらの慈善団体の多くの現在の状況は不透明です。資産の凍結にもかかわらず、多くの場合、財務活動は、第三者の名義で銀行口座やリソースを使用して、同じ場所で続けています。

オフショアエンティティと会社

アルカイダは、自身の資金調達のためにだけでなく、資金を転送するために営利企業を使用しています。一例はBarakaat、2001年に、40カ国は、米国とソマリアからその電気通信、建設、資金送金や現金交換サービスを操作する際に足場を持っていた、企業のネットワークです。

ビンラディンのために、Barakaatは現金給付を製造するのに適した楽器でした。彼は、その通信ネットワークに投資していました。Barakaatは資金の供給源として作用し、彼のための現金給付を配置しました。その所有者は米国からの毎年数百万ドルをチャネリングアルカイダやその仲間。Barakaatはまた、管理対象投資と資金の分散型アルカイダ。ビンラディンの取引のほとんどは、モガディシュ、ドバイ、モンバサ（ケニア）とナイロビ間で行われました。一般的には、これらの資金は、Al Haramainと国際イスラム救援組織などの非政府組織の名の下に作られた転送に連動した。[19]

別のケースでは、国連関係者によると、テロ訓練センターを主導し、欧州、中東の信者からお金を集め、ソマリアグループアルItihaadアルIslamiyaの一つです。アルItihaadアルIslamiyaは明確な商業活動とその活動の資金調達を行いました。これらの活動の中で実行中の中東への石炭の輸出、輸送、セキュリティと保護サービス、通信、商業センターの提供であったhawalasおよび他の金融サービス、農業、ホテル企業は、さらに漁業権の流通に関与していました。これらのサービスの中には、特定の領域に本物の独占を開催しました。彼らはまた、国際的な救援組織で採用された。[20]

テロ資金供与に関与する個人または団体の身元を遮蔽する架空の企業やオフショア受託会社の使用は、取引を規制しようとしている人のために困難な問題を提起します。これらは、超領土金融センターに登録されている企業、資金、エンティティやビジネスです。一例として、複雑な金融構造を作成するために使用される国際ビジネス企業（IBC）です。彼らは、無記名株式を使用して確立することができ、アカウントを発行する必要はありません。金融センターの住民は本物の取締役または所有者を偽装するために、などの架空の取締役や株主として作用することができます。これらのエンティティは、匿名性を求め、又はその国の政府の公式の精査を越えて彼らの活動を行うことを望む投資家に魅力的です。

スペインでは、高等裁判所のFiscalía（アウディエンシアナシオナル）、説教の元Salafistグループと戦闘（GSPC）によって行われた調査によると、に統合-now アルカイダイスラムマグレブ（AQIM） -得られた資金を、同社をアルジェリア、シリアに運ばフロントの男性と宅配便。これを行うために、彼らは、バハマ、デラウェアなどのタックスヘイブンでの清算の過程で非アクティブな企業や企業を使用していました。アウディエンシアナシオナルは、デラウェア州に形成されたアメリカの会社の名前でパルマ·デ·マヨルカの銀行口座を持つスペインのアルジェリア市民の跡を追いました。彼はオランダとドイツに拠点を持つIT企業のサービスのための請求書を支払うはず目的と米総額が20,000,000円の資金を送信しました。当該会社は、これらが偽であることが判明し、これらの請求書を発行したことを否定しました。これは、このお金は他の目的のためにスペインを去ったことを信じるように研究者を導いた。[21]