アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール②

 アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務 

アルカイダの運用コスト

CIAの報告書によると、 アルカイダの2001年9月11日の攻撃の前に資金需要は年間3000万米ドルに達しました。[1] このお金は、攻撃を実行するために充てられました、 その準軍事装置のメンテナンスのため、 そのメンバーの訓練と教化のために、 タリバン政権への貢献のためだけでなく、関連するテロ組織の臨時のサポートのため。 これは、運用コストの信頼性の推定を行うために、現在は非常に困難です アルカイダ、それは今多かれ少なかれ自律的であり、細胞および衛星テログループの多数を介して作用するように。

これらのテロ集団が攻撃を犯すために使用する手段 （車両、 マップ、 爆発物の成分、 監視材料 等）それらが引き起こすことができる損傷に比べて比較的低コストです。 特定の見積り、 その精度は、質問して開いていてもよいです によって行わ特定の攻撃のおおよその直接費の比率のアイデアを提供 アルカイダ またはその関連会社及び経済的破壊と人命の損失の点で生じた損害。

表1： 様々なテロ攻撃を行う費用

攻撃	日付	推定費用 [2]
ロンドン 地下鉄/バス	7 2005年7月	8,000 英ポンド [3]
マドリード 鉄道アトーチャ）	11 2004年3月	10万 EURO [4]
イスタンブール	15 ＆ 2003年11月20日	40,000 米国 $
マリオット ホテルジャカルタ	5 2003年8月	3万 米国 $
バリ島 爆撃	12 2002年10月	50,000 米国 $
新しいです ニューヨークツインタワー	11 2001年9月	400,000-500,000 米国 $ [5]
USS コール、 アデン	12 2000年10月	10000 米国 $
米国 ケニアとタンザニアの大使館	7 1998年8月	50,000 米国 $

しかし、 テロ組織は、攻撃を実行するコストと組織を維持し、そのイデオロギーを広めるのより実質的な構造コストの両方を負担する必要があります。 武器を購入することに加えて、 車、 爆発物と起爆装置は、攻撃で使用されます、 テロリストグループは、他のニーズを予測する必要があり、 といった：

1。 そのメンバーと時にはその家族のための自給自足生活費。 これらの費用は相当であり、 テロリストのにもかかわらず、 一般的に質素な生活様式。 費用は、それらの標的にテロリストの近接度に応じて変化します。 西ヨーロッパでの活動の費用は、アフリカやアジア諸国に比べてかなり高くなります。

2。 テロリストの細胞はまた、そのメンバーのための通信の信頼性の高いチャネルを必要とし、 リーダーシップへの秘匿性の高いチャネルを含みます、 そこから、その指示を受け取ります。 通信コストが携帯電話を使用することによって大幅に低減されているが、 プリペイドカードや電子メール （多くの場合、インターネットカフェから送信されました）、コミュニケーションツールの調達、使用は多額の費用を伴うことができます。

3。 新入社員を訓練するテロリストグループの大規模な投資を構成し、 イデオロギー教化と同様の攻撃を準備するための実用的なアイテムの調達の面で両方。 一般的な調製の一部はテロリスト訓練キャンプで行うことができますが、 いくつかの特定の操作は、専門スキルが必要な場合があります 唯一の高価なトレーニングを達成することができる（例えば、飛行機を操縦など）。

4.Travelは、攻撃の準備にグループメンバーのためのコストと偽のドキュメントの論文を取得します これはまた、旅行を含むことができます。 さらに、旅行は、ネットワークの他のメンバーを満たすために必要とされます、 階層の幹部を満たすために、または材料や財政支援を提供することができる個人を満たすために。

5。 通信の様々なチャネルを介して原因の宣伝。 アルカイダそのビデオ映像を放送するcamrecordersの使用の能力はよく知られています。 このテロ組織はまた、募集のためのインターネットを多用し、 そのジハードのメッセージを広めるために、資金を調達します。 アルカイダは、暴力を提唱し、強力な宣伝材料の開発に成功しました、 自爆攻撃と異教徒の殺人 - グループとそのaffliliatesによって理解されるようSalafist理念から逸脱多くのイスラム教徒が含まれています。

6。 選挙に勝つために、維持するために社会的legitimisationの手段としての慈善活動がテロによって、それぞれの目標を追求する一部の組織のためのもう一つの大きなコストであります （ただし、 これは）いくつかの他のテロリストグループにできるだけ多くのアルカイダには適用されません。

ポイントは、私たちがいるが、個々のテロ攻撃は、比較的低コストで行うことができるという結論にリード上に挙げ、 彼らのために責任がある組織では、かなりのインフラ自体を維持するために、それらの目標を促進するための資金を調達できるようにする必要があります。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール③

 アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務 

アルカイダの資金調達の源泉

過去18カ月間で、 グループに関連付けられています アルカイダ 資金のための多くの訴えを行いました。 のリーダー アルカイダ、ムスタファアブ·アル·ヤズィード、 またJequeサイードとして知られ、 2009年6月10日に過激フォーラムで公開宣言で訴えています 「ムジャヒディンの多くが資金不足を介して不活性でジハードに参加するために失敗してきました」。[6]

様々な過激派のインターネットサイトは、様々な方法によって得られたお金を募金し、洗濯しながら、過激派が直面するリスクを検討してきました。 2009年4月に公開された報告書は、諜報機関が銀行を通じてjihadistsを特定することができましたアルカイダのネットワークのメンバーに警告しました 送金サービス、 クレジットカードとオンラインのウェブサイト。[7]

このようなステートメントは、ことを示しています アルカイダ その資産を凍結し、収入の伝統的な源を遮断することを目的と国際的な措置に起因する大きな圧力下にあります。 米財務省によると、 アルカイダは、何年もの間、その最悪の財政状態にあります。[8] 加えて、 組織は、過去と同じ簡単にお金を転送することはできません。 その資金調達のバックボーンを形成うわさによれば、慈善団体の一部は国家当局によって清算し、テロを支援する組織の国連リストに追加されました。 しかし、 に起因するテロ攻撃の数と大きさ アルカイダ 世界中にネットワークがその活動を支援するためにかなりの資金調達へのアクセスを持ち続けていることを示しています。

組織は現在、自分自身を融資する方法を理解するためには、 それは、その動作構造の発達を研究する必要があります。 2001年9月11日の攻撃以来、 アルカイダ 分散型組織にモーフィングしています。 現在、 3異なるが連結された実体は内部で共存します アルカイダ。最初と元のエンティティ、 その前の指導者たちによって設立され、オサマ·ビンラディンが率います、 その重要性と影響力を保持しています。 これは、最も可能性の高い、アフガニスタンとパキスタンの国境に頑丈なエリアに位置しています。

第二のグループ、 アフガニスタンで訓練を受けていたベテランの戦闘員からなります、 数十カ国に及びます。 それは、一例として機能し、ジハード主義の企業の一部になることを望む新入社員への研修や手順を説明します。

第3のグループは、ローカルセルを形成する新た急進過激派で構成されています。 彼らはいずれも中央集権に依存し、 また彼らは、直接にリンクされています。 これらの細胞を、基本的な目的を共有しているが アルカイダの リーダーシップ、 彼らはそれを非常に独立しています。 彼らが攻撃を実行することを決定するまで、彼らは匿名と大幅には見えません。 これらの細胞は、世界のさまざまな部分に存在し、大きく異なる社会的地位からの個人を含みます 教育、 年齢や人種的背景。[9]

のソースの中 アルカイダ創業資金は慈善団体から流用するので、我々は見つけるの収入、 そのメンバーとシンパとお金が運営する事業者から得られた利益は、寄付を求めている募金活動により回収しました。 これは、現在のローカルグループは、コアのリーダーシップの重要な財政支援を受ける可能性は非常に低いです。 彼らは他の伝統的なソースからの資金援助を受けることができるが、 ザ アルカイダ 細胞、 支店および関連会社は、現在、独立して行動することが義務付けられています と大幅にそのような誘拐などの犯罪行為からも様々な程度に自分自身の資金を調達、 と、 いくつかのケースでは、多分にも薬は人身売買します。

募金活動

創業以来、 アルカイダ ドナーの範囲からお金を勧誘する任務募金活動のコアを使用しています。[10] ドナーの主なグループは、湾岸エリアに基づいており、 主にサウジアラビア、 しかし、ドナーはまた、世界の他の部分に存在しています。 これらのドナーのいくつかは、彼らのお金の最終目的地を十分に認識していました。 他のものはありませんでした。 多くのドナーは、お金のコレクターへの貢献をします。 その他の資金は慈善団体の腐敗した従業員から来て、 特にラマダンの聖なる月の間に。 募金活動は、多くの場合もモスクでイマームにアクセスし、その一部を取得しています 施し物 （義務施し）の寄付金は、イスラム過激派の原因をサポートします。 募金活動は時々正当な慈善団体を使用していました。 他のケースでは、彼らは彼らの活動のためのカバーを提供するために、フロント組織や合法的な企業を使用しています。 資金調達方法のこのミックスは有効になっています アルカイダ イスラム世界全体で、それが動作するために必要なお金を得ることができるように外国diasporasにかなりの金融ネットワークを構築しました。

元の募金活動の多くは、 ハリド·シェイク·モハメドなど、 のシニアリーダー アルカイダ逮捕されています。 新しい募金活動は、国連安全保障理事会の制裁委員会のリストに追加されました。[11] これらの資金調達のいくつかの名前が知られているが、 そして彼らが使用する資金や企業は、多くの国での注文を凍結資産の対象となっています それらのかなりの数は、主要な問題もなく、その活動を継続することができました。 いくつかの場合において、 アルカイダ 未知の個人や組織で知られている募金活動を交換することができました。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール④

 アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務 

慈善団体

慈善団体は、テロ資金のために利用するためにそれらのいくつかは特に脆弱にする特定の特性を持っています。 彼らは一般的に、公共の信頼を享受し、重要なリソースへのアクセス権を持っています 現金の形で多くの場合。 加えて、 これらの組織の多くは、国内および国際的な取引を可能にするために必要なインフラストラクチャとそれらを提供する多国籍存在感を持っています。 一部の国では、それらは限られたか、全く規制の対象となっています （登録の観点から、 説明責任、 透明性と自分のアカウントの監査）。彼らは多くの場合、初期資本、どこの従業員のバックグラウンドチェックは行われませんする必要がない場合に確立するのは簡単です）。[12]

創業以来、 アルカイダ その活動の一部の資金調達のために慈善団体を使用する試みを行っています。 慈善団体は、収集するために、テロ組織の数を有効にすると、 転送し、教化の目的のために必要な資金を配布し、 採用と研修。 彼らはまた、物流および運用上の要件を満たすために、多くの場合、それらを可能にしました。

チャリティーは、イスラムの宗教の基本原則の一つであり、 と一定の金額を持っているすべての人が支払うことが義務付けられています 施し物 （2.5％ 毎年の貯蓄や資産の）。別に義務からザカート、 コーランとイスラムの伝統も提唱します sadaqah （任意拠出） 最も貧しいへ。 ほとんどのイスラム教徒は、イスラム慈善団体に、それらのモスクにこれらの貢献を支払います 宗教の多種多様な資金を調達するためにそれらを使用します、 人道的·社会活動。

アルカイダの戦略は慈善団体からお金をそらすために慈善団体の従業員に浸透してきました」 独自の違法活動に向けての正当な人道的または社会プログラム。 いくつかの場合において、 アルカイダ 直接資金を得るためのカバーとして慈善団体の独自のネットワークを作成しました。 これらのネットワークのいくつかは、発信中 ジハード 1980年代のソ連のアフガニスタン占領に対する。 アルカイダ また、イスラム原理主義の最も急進的な形態を普及し、教えるために慈善団体を使用しています。 多くの国では、 これらの組織は、国家当局の厳しい監視と監督の外に機能します。 これは、完全にシャットダウンすることは困難であることが証明されています も、彼らが調査し、テロの資金調達と非難されている場合には。

この制御の欠如の一例は、イスラム慈善団体の最大のコーディネーション機関の一つで見つけることができます 国際イスラム救援機関 （IIRO）、ジェッダに基づきます （サウジアラビア）。その活動のほとんどは宗教に捧げられているが、 教育、 社会的、人道的プログラム、 IIROその子会社の組織の一部は、報告に使用されています、 故意またはそうでなければ、 金融へ アルカイダ。国際イスラム救援機関は、世界中の子会社を持って、 が、その財政的貢献のほとんどは、サウジアラビアからの個人の寄付の形で来ます。 これは、寄付基金を設立しました （Sanabilアルマウラヴィ）その活動の資金調達のために収入の安定した流れを生成します。 また、グローバル·イスラムリーグとの緊密な協力で働いています。 中東からの多くの著名な個人や金融業者は、このイスラム慈善団体に関連付けられています。 様々なレポートは、テロ活動の資金にもそれをリンクしています。[13]

疑惑を提起している別の場合は、サウジアラビアに本社を置くアルHaramainイスラム財団です。 それは慈善·教育目標と民間非政府組織としての地位を提示しました。 単一のエンティティと考えられ、 アルHaramainプリンシパルNGOのは、世界的に動作し、容疑者の支持の一つでした アルカイダ。資金調達は、一般的に個々のドナーから来たが、特別なキャンペーンは、世界全体で一定の営利企業に向けました。

創業者とAl Haramainイスラム財団の元ヘッド、 AqeelアブドゥルアジズアルAqeel、 およびその他の国におけるアルHaramainの子会社、 への資金と物質的な支援を提供すると非難しました。 アルカイダ そのようなJemaah Islamiyaなどの他のテロ組織、 アルItihaadアルIslamia、 エジプトのイスラム聖戦とラシュカル電子Tayyiba。 これらのテロ組織は、Al Haramainから資金提供を受けていました。 彼らはまた、資金を集めるためのカバーとしてそれを使用していました。[14] 2008年には、 米財務省は、全体のAl Haramain組織を非難し、 そのサウジアラビア本社を含め、 資金調達の アルカイダ ネットワーク。 2002-2004の間に、 各国の子会社のうち3つはテロのfinancersと命名しました。 しかし、 その指導者は、組織の再構築部分に成功し、別の名前で動作を継続します。[15] パキスタンの警察から2009年の報告によると、 アルHaramainはパキスタンのジハード主義グループに約15万ドルを拠出していました。 資金のほとんどは、Tehrik電子タリバンに行ってきました （TTP）、いくつかの自爆攻撃を担当するとともに、ブット暗殺の被告人でした。[16]

サウジアラビア政府は9月11日直後にいくつかのテロ対策を取っているが、 のみ アルカイダ 2003年と2004年のサウジアラビアに対する攻撃は、サウジ当局のための心の明確な変化をマーク。 彼らは、テロ資金供与に対抗するために始めたと考えられ アルカイダ 体制そのものへの脅威として。 これらの開発にもかかわらず、 米国は最近、サウジアラビアの外と様々な遠隔地に資金を移動するための送金の利用について、テロを支援するために、特定の慈善団体の能力に懸念を示しました。[17]

他の慈善団体、 クウェートを拠点に、 イスラム歴史協会の復活と呼ばれます （RIHS） も材料や財政支援を提供すると非難されています アルカイダ およびその関連会社。 彼らのサポートのための アルカイダ、アフガニスタンとパキスタンRIHSの代表団は、2002年に米国政府と国連安全保障理事会の制裁委員会によるテロリストと命名しました。 まだRIHSの本部自体は子会社が融資されたことを認識していたことを示す証拠は最初はありませんでした アルカイダ。それ以来、 しかし、 当局は、組織の資金の不正利用への指導者の同意の証拠を確立しています。 アルバニアRHIS子会社、 アゼルバイジャン、 バングラデシュ、 ボスニア、 カンボジアとロシアは資金調達を支援した疑いで、それぞれの政府によって閉鎖されています。 テロの。 RIHS活動が禁止され、または国家の監督下に置かれた国では、 中央組織は、その活動を継続する様々な方法を開発しました。 これらの中で資金のチャネリングは、別の組織を介して、または当局による制御を回避するために、子会社の名前を変更しました。 その他の費用のうち、 RIHS本部はラシュカル電子Tayyibaに金融や後方支援を貸しと非難されています （LET）、パキスタンのテロ組織は、にリンクされています アルカイダ ネットワークとムンバイで2006列車の攻撃と2001年のインドの議会への攻撃に関与。 これは、Jamaatムジャヒディンバングラデシュとして知られているバングラデシュテロ組織を有効に資金の主要な源でした （JMB） 死者2人を残し、64人が負傷2005年の協調一連の攻撃を行います。 のフォロワー アルカイダ ソマリアでは、彼らはRIHSからお金のかなりの金額を受け取ったと述べました。[18]

これらの慈善団体の多くの現在の状況は不透明です。 資産の凍結にもかかわらず、 多くの場合、財務活動は、同じ場所で続けてきました、 第三者の名義で銀行口座やリソースを使用。

オフショアエンティティと会社

アルカイダ 自身の資金を調達するだけでなく、資金を転送するために営利企業を使用しています。 一例はBarakaatあり、 これは企業のネットワーク、 2001年に、 その通信を操作する40カ国に拠点を持っていました、 建設、 米国とソマリアからの送金や現金交換サービスを提供しています。

ビンラディンのため、 Barakaatは現金移転を製造するのに適した楽器でした。 彼は、その通信ネットワークに投資していました。 Barakaatは資金の供給源として作用し、彼のための現金給付を配置しました。 その所有者は米国からの毎年数百万ドルをチャネリング アルカイダ またはその関連。 Barakaatまた、管理しました、 のための投資と分散ファンド アルカイダ。ビンラディンの取引のほとんどは、モガディシュ、ドバイとの間で行われました モンバサ （ケニア） ナイロビ。 一般に、 これらの資金は、Al Haramainと国際イスラム救援組織などの非政府組織の名の下に作られた転送に連動しました。[19]

別のケースでは、ソマリアグループアルItihaadアルIslamiyaの一つであります 国連当局者によれば、 テロリスト訓練センターを主導し、欧州、中東の信者からお金を集めました。 アルItihaadアルIslamiyaは明確な商業活動とその活動の資金調達を行いました。 これらの活動の中で、中東への石炭の輸出であったが、 輸送の提供、 セキュリティと保護サービス、 電気通信、 商業センター、 ランニング 彼らラス および他の金融サービス、 農業、ホテル会社を、さらには漁業権の流通に関与していました。 これらのサービスの中には、特定の領域に本物の独占を開催しました。 彼らはまた、国際的な救援組織で採用されました。[20]

テロ資金供与に関与する個人または団体の身元を遮蔽する架空の企業やオフショア受託会社の使用は、取引を規制しようとしている人のために困難な問題を提起します。 これらは企業であり、 資金、 エクストラ領土金融センターに登録されているエンティティや企業。 一例は、国際ビジネスの企業であります （IBC） これは複雑な金融構造を作成するために使用されます。 彼らは、無記名株式を使用して確立することができ、アカウントを発行する必要はありません。 金融センターの住民は本物の取締役または所有者を偽装するために、などの架空の取締役や株主として作用することができます。 これらのエンティティは、匿名性を求め、又はその国の政府の公式の精査を越えて彼らの活動を行うことを望む投資家に魅力的です。

スペインで、 高等裁判所のFiscalíaによって行われた調査によれば （国立オーディエンス）説教や戦闘のため、旧Salafistグループ （GSPC）、 -nowに統合 アルカイダ イスラムマグレブで （AQIM） - その前の男性と宅配便はアルジェリア、シリアに運ば得られた資金。 これを行うために、 それらは、バハマ、デラウェアなどのタックスヘイブンでの清算の過程で非アクティブな企業や企業を使用していました。 アウディエンシアナシオナルは、デラウェア州に形成されたアメリカの会社の名前でパルマ·デ·マヨルカの銀行口座を持つスペインのアルジェリア市民の跡を追いました。 彼は米国を合計資金を送信しました オランダ、ドイツに拠点を持つIT企業のサービスのための請求書を支払うはず目的に20万ドル。 当該会社は、これらが偽であることが判明し、これらの請求書を発行したことを否定しました。 これは、このお金は他の目的のためにスペインを去ったことを信じるように研究者を導きました。[21]

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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 アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務 

トラフィッキング薬物および他の一般的な犯罪

アフガニスタンのタリバンは、自身の資金調達のために薬による収入に課税を多用し反乱兼テロ組織です。 アフガニスタンでは、 両方のプロの間のリンク そして反政府要素および薬物売買は十分に確立されています。[22] とは異なり、 アルカイダ ネットワーク、 アフガニスタンのタリバンは、その活動の範囲である反乱基であり、 （これまでのところ） アフガニスタンとパキスタンに限定。 タリバンは、受信が （または受信） からの支援 アルカイダ 湾岸諸国から、民間のドナー、 アフガニスタンとパキスタンでの収入の大部分は、モスク内のコレクションに由来します アヘンのシンパ、税金から拠出。

タリバンがアフガニスタンのヘロイン事業のいくつかの点で恐喝を実践します： ケシ農家への課税、 それから、国やヘロインへの前駆体を輸送する薬物が処理され、研究室や人身売買。 現在、 直接的または間接的に違法薬物の生産に関与しているアフガニスタンの不安定化に関与するものの多くは、 処理や調達。 加えて、 タリバンも発生します "税" 合法的なビジネスにアフガニスタンで動作するように求めています。[23] それは、これらの活動が生成するお金の一部が国を出て、国際金融システムに入る可能性が高いです。

アルカイダ とその関連グループが大幅にジハードの資金調達のために資金を集め、それらの方法を多様化しています。 彼らは、一般的な犯罪を介して様々な程度に自分自身の資金を調達します 彼らが動作する場所の状況や機会に応じました。 これは、テロリストグループを区別することはしばしば困難であり、 これらのカテゴリ以来、武装勢力と暴力団は、多くの場合、重複しています。 その方法と資金調達源は、多くの場合、同じようなそうでない場合と同じです。

他の収入源の中で、 アルカイダ イスラムマグレブで （AQIM）、モーリタニアの間の砂漠地帯で活動しています、 マリ、アルジェリア、 誘拐の身代金からお金を取得し、 どうやらまた、薬物密売から密輸と。 マリの砂漠にボーイング727の遺跡の発見は、欧州市場にコロンビアのFARCからの薬物を輸送するために、一部AQIMによって制御されるいくつかの領 域を使用して、ヨーロッパやラテンアメリカの麻薬密売がされていることが、米国での諜報機関の間で深刻な疑惑を提起しました。 このようなギニアビサウなど西アフリカ沿岸諸国から、 違法薬物は、伝えモーリタニア渡って撮影され、 エジプト、リビアにマリ、ニジェール、 そこからそれらは容器にさらに輸送されます。[24]

スペインの警察の情報提供者によると、 セウタとメリリャはイスラムテロ組織の資金調達のために大麻密売から利益の一部を送信飛び地北アフリカでの事業グループを人身売買薬、 その原因で彼らが共感します。 国家情報センターからの報告 （NIC） 2003年10月27日日付は、そのメンバーを締結しました アルカイダ 寝台細胞は人身売買薬やクレジットカードの盗難によって賄われています。[25]

マドリードで2004年3月11日の爆撃は、攻撃が薬物でお金と犯罪によって資金を供給された方法の例を示しています。 これらの爆撃を行ったユニットの種々のメンバーは、人身売買の薬剤に関与していました、 彼らは収入のかなりの量を高めるために管理することにより、文書やその他の犯罪の改ざん。 この刑事構造はテロ行為を行う人のために爆発物を取得するために使用されました、 究極の目的とシャリーアに基づくイスラム国家を確立することです。[26]

大麻密売を通じて年間スペインに自身の資金調達を行っている一部の過激グループは、新しいリソースを追求する彼らの戦略の更なる一歩を踏み出しました。 スペインの反テロ情報源によると、 AQIMは、北アフリカの恐怖のキャンペーンの資金調達のためにスペインとアルジェリアとの間のコカインや合成薬物を人身売買からの収益を使用しています。 ラテンアメリカやヨーロッパでオランダと他の場所で製造合成薬物の丸薬から得コカインを持ちます、 彼らは、アルジェリアでこれらを転売します 価格は伝えEUにおけるよりも実質的に高いです。

活動を入稿そのような薬剤は、国境を越えて資金を調達するために犯罪活動の大規模チェーンに別のリンクを形成します。 スペイン語による共同調査、 イタリア語、 スイスとフランスの警察は、強盗や麻薬はスペインで入稿方法を明らかにしました イタリアでスイスの強盗や税金詐欺は、その後、武力攻撃やテロ訓練の資金を調達するために使用されているお金のかなりの量を生成します。 大麻密売に加えて、 モロッコラジカルは、強盗やGPSなどの現代の情報技術のすべての種類の転売に特化しています 新世代の携帯電話や電子日記。 多くの場合、このような項目は、後にモロッコやスペインで転売されています。[27] 別の公式スペイン語の調査によると、 デザイナーの時計の販売、 名前で行くSalafistグループによるコスタ·デル·ソルの約20ヴィラから盗まれた金のブレスレットやエメラルドネックレス 「真実のグループ」 アルジェリア、モーリタニア、いくつかの殺人事件の資金を調達するために使用されました。 [28]

イスラムテロリストグループとサイバー犯罪の委員会との間の新興の関係もあります。 英国の警察が率いる調査によると、 米国の攻撃を実行するために計画されたテロ細胞の3メンバー、 ヨーロッパと中東は、GPSシステムなどのアイテムを購入するためにいくつか盗まれたクレジットカードを使用し、 暗視ゴーグル、 寝袋、 電話、 ウェブサイトの何百ものナイフやテント。 これらは、イラクjihadistsに送信されることを意図しました。 彼らの購入のうち、プリペイド携帯電話の何百と250以上の航空券でした。 これらは、46の異なる航空会社と旅行代理店から110別のクレジットカードで購入されました。 三人はまた、オンラインギャンブルサイトの助けを借りて、銀行口座からの略奪のお金を洗濯関与します。 多くの盗まれたクレジットカードや銀行口座をハッキングは、情報を交換するために世界中のジハード主義の細胞で使用するオンラインネットワークを作成するの見かけの目的で、米国、欧州でのWebベースのサービスを購入するために使用されました、 メンバーと計画攻撃を募集。 関連する3つの細胞のメンバーは、ウェブサイトの何百ものフィッシング詐欺によって盗まれたクレジットカードから350万ドルを費やしました。 彼らはまた、感染したコンピュータの制御を得るためにそれらを有効に電子メールやWebサイトに含まれるスパイウェアを配布しました。[29]

スペインに基づくパキスタンの過激派は、自分の操作方法を開発しました。 これらのグループは、クレジットカードを盗んに特化英国のラジカルの細胞と密接な関係を持っています。 このようなカードは、クローン化され、スペインに送られ、 料金のユーロの数百～数千その後、ラジカル組織にお金を転送する特定のビジネスの所有者によって行われた場所、 10％のコミッションを求めて 自分のために。 ラジカルパキスタングループも収集することにより、資金を得ます 「革命税' スペインに基づいて同胞から。 機会に彼らも、いわゆる従事する 表現します 家族一旦終了誘拐は、パキスタンの身代金を支払います。[30]

インターポールによれば、 知的財産犯罪とイスラムテロネットワークの資金調達の間の重要なリンクもあります。 一部のテロリストグループは、偽アイテムの生産と販売に直接参加し、金融攻撃への利益の一部をそらします。 また、 非純正のアイテムの売却による利益の一部 （このような不正コピーCDなど） 明らかに原理主義のネットワークに移動して、そのような金銭は、最終的に非公式の送金を介して、テロリストグループに送信されます。[31]

 

 

 

 

 

 

 

 

 

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール⑥

 アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務 

テロ資金の動き

その存在の20年以上で、 アルカイダ 以降その関連会社は、当局による検出を回避することを目的とした資金を転送するために様々な方法を使用しています。 中でもなどの送金の非公式のシステムがあります ハワラ、現金給付や公的金融システムの使用。 しかし、 このような対外貿易および支払可能匿名の新たな方法として、他のメカニズムは近年浮上しています。

ハワラ

代替送金システムは、資金を送信し、トランザクションを作る安価で迅速な方法です。 もともと彼らは主に銀行口座を持っていなかった人を務め、 特に機能し、通常の金融システムのない遠隔地で。 最も頻繁に使用される非公式のメカニズムの一つであります ハワラ （「転送」 ）アラビア語、お金を物理的に移動することなく、ある場所から別の場所に金融債務を輸送し、多くの場合、紙証跡なしでの形。 これらは多くの場合、それを使う人の地域や部族の接続に基づいて大規模な家族のネットワーク内に存在するように他にどのような非公式のシステムからハワラをdistinguisesことは信頼と名誉の強い感覚です。 セキュリティ、 匿名性とハワラの汎用性も合法的に得られた資金を移動したり、違法行為によって発生したお金を洗濯したい犯罪者やテロリストのために魅力的です。

オペレータは、通常、そのクライアントの正体を明らかにするか、公式のデューデリジェンス手続きを適用する必要はありませんので、これらの非公式のシステムは、当局のリスク要因となります。 ハワラは、中東で広く使用されています インド亜大陸、 東南アジアやアフリカの一部で、 特に人々がフォーマルな金融システムへのアクセス権を持たない農村部で。 それはémigrésと難民によって移入国でも流行しています、 人は、過剰な銀行手数料を支払うことを避けるために、それらの起源の国で家族にお金を送信するには、このシステムを使用しています。

9/11の前に、 アルカイダ ハワラのネットワークを通じてその資金の大部分を移動させます。 組織のリーダーシップは、1996年にアフガニスタンに移動した後、 アフガン国民銀行システムが時代遅れと安全でないあったように実用的な代替手段はありませんでした。 その後、 ハワラは再びなりました アルカイダ政府規制公的金融システムは、国境を越えて銀行ベースの送金上のコントロールを強化し、選択したのシステム。

多くのハワラ取引は、で発信します またはのために運命づけられています、 ドバイやイエメン、 または、これらの場所を通過します。 例えば、UAEなどの一部の国では、ハワラ操作を調節し、登録し、中央銀行に定期的に提出されなければならない特別な形式の寛解と受益者の身元に関する情報を提供するためにユーザーに要求することを試みました。 疑わしい取引を報告するための要件もあります。 現在アフガニスタンで、 ハワラサービスを提供するすべての企業がライセンスを取得する必要があり、 と中央銀行の金融諜報機関に取引を報告しています。[32]

しかし、 他の国は、非公式の送金システムに注意を払わなかったが、 または単にそれらを禁止しようとしました。 これらの調節されていないサービスの大半は合法的に得た資金を送信しているが、 などのテロ組織 アルカイダ タリバンは、彼らの法的および違法な金融取引の多くを非表示にしたり、管理するためにそれらを使用しています。 彼らはしばしば慈善団体から得た資金を転送するために使用され、 一般的な犯罪、 麻薬密売や裕福なドナー。

現金取引

国境を越えた資金の物理的な移動は、銀行振替はほとんど一般の人々によって使用されていない国で支配的です。 金融機関が顧客とのデューデリジェンスの実務の効率が増加した場合にお金を運ぶクーリエも使用されています。 それはまたのようなテロ組織によって使用される方法の一つであります アルカイダ マネーロンダリング防止と国内および国際金融機関によって実施さ反テロ資金対策を回避しながら資金を移動します。 9/11攻撃の調査はどのように良い例を提供しました アルカイダ お金を移動するために、人間の宅配便を使用していました。 攻撃の金融支持者の一人、 ハリド·シェイク·モハメド、 多額の金を渡します 米国のように（おそらく同じくらい 20万ドル） ドバイのアブドルアジズ·アリに、 誰が、その後米国のハイジャック犯に移しました。[33]

様々な反テロ作戦はお金の宅配便は、中東や南アジア諸国との間で資金を移動させることを実証しました。 彼らは多くの場合、出発地と目的地の間の直行便を利用してそのようにしました 宅配便とお金を頻繁に交換の数が多いです。 宅配便を利用してお金を移動すると、単純なトランザクションよりも高価になることができ、 それは宅配便が留置されている場合でも、痕跡を残さありません、 お金の起源と最終目的地は、彼または彼女の知らないかもしれないので。 一部のテロリストグループは、ソースがトレースすることは困難である高付加価値品にお金を変換し、 金や宝石など、 離れ正式な金融システムからの密輸活動を移動します。

ヨーロッパに拠点アルジェリアとモロッコの細胞は、ヒトの宅配便を使用します アルジェリアでフランスとイタリアを結ぶバス会社は、少なくとも週に二回3人を輸送したときにイタリア警察が発見したように、 1500ユーロの平均を運ぶ人それぞれ。 パキスタン基はまた、ユーロの何千もの等価を運ぶ英国に飛んで宅配便の助けを借りて、イギリスにお金を送りました。[34]

 

 

 

 

 

 

 

 

 

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール⑦

 アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務 

アルカイダのフォーマル金融システム

政府規制、金融機関やその他の規制の金融サービスプロバイダは、それが国境を越えた金融取引のための世界の主要なゲートウェイであるフォーマルな金融システムを構成しています。 アルカイダ 過去に、自身の細胞と提携テロリストグループをサポートするためにお金を移動する手段として、正式な金融システムを使用しています 彼らの行動の資金調達。 お金は国際金融システムを介して移動することが可能なスピードと使いやすさを効率的に資金を移動するためにテロリストを可能にし、 残念ながら、多くの場合、静止検出の比較的小さなリスクで。

9/11テロリストが堆積するために、米国内と外の両方の公的金融機関を利用し、 転送してお金を引き出します。 お金は、米国の銀行に寄託しました 一般的に取引を介して、 現金預金やトラベラーズチェックは海外購入しました。 それらが現金ポイントマシンを介してアクセスしたためにそれらのいくつかは、海外の銀行口座に資金を保っ （ATM） とクレジットカード。 9/11操作の全体的なコストの （米間 $ 400,000-500,000）、少なくとも米国 30万ドルは、米国の銀行口座から来ました。 テロリストやその支持者のいずれも、国際金融システムを使用しての専門家ではなかったです。 当時のマネーロンダリングのコントロールは、主に薬物密売や大規模金融詐欺を検出するように設計しました。 したがって、その時点で銀行の従業員は19人のハイジャック犯によって行われるものとして明らかルーチン取引の不審なものではなかったです。[35] ロンドンで2005年7月7日爆破事件に関与したものの一つは、彼自身の資金を使用して操作を融資しました 様々なアカウントに寄託されたこれらの動きは、銀行員の注目を集めていませんでした。 [36]

このようなオフショア会社など他の機構と組み合わせることで、 正式な金融システムはまだ動作を実行し、犯罪のお金を洗濯するのに十分なカバーでテロリストを提供することができます。 お金の合計は、コンピュータにリンクされた国際金融システムを介して突進すると膨大な量と速度が水密CFT対策を不可能にします。

マネー送金会社は、次のようなテロ集団に特に魅力的です アルカイダ、そのような企業の支店を使用しました、 これは、多くの場合、全体的に動作します お金を送受信します。 これらの企業は、原則として一国から、別でそれを受け取ったことを意味している人のお金を送ってきた個人の識別情報を登録することが義務付けられています。 これは、すべてのトランザクションのログ記録の詳細を用いて、個々のトランザクションを追跡するために当局を有効にする必要があります。 しかし、 デューデリジェンス手続きの一貫して世界的なアプリケーションの欠如 （識別情報を含みます、 記録保持及び疑わしい取引の報告） 特定の金融取引を追跡しようとすると、研究者のための障害です。

国際貿易

国際貿易は、次のようなテロ集団による乱用することが脆弱に特性の範囲を持っています アルカイダ 国際的な商業取引の膨大な量は、個々のトランザクションを隠しているため。 国際貿易は、そのトランザクションおよび支払方法の複雑さによって特徴付けられます。 それらを一緒にトレースの税関当局に利用可能なリソースの限られた、さまざまなソースからの資金の混合物は、それが非常に困難なケース固有の追加の知性なしで違法な取引を検出することができます。

国際商業活動は、多くの場合、通貨の隠れ転送に役立ちます。 種々の技術がこのために使用されます。 請求書発行オーバーまたはアンダー請求書商品及びサービスの、 自由貿易地域を介して行われず、再請求書発行ん支払いを予想しました。[37] インボイスオーバーやアンダー大切に商品やサービスの貫通洗濯すると、不正に国境を越えた通貨を転送する長年のメソッドです。 それが頻繁に発生し続けます。 これは、実際の市場価格とは異なる商品やサービスへのセット価格を帰属することを含みます。 市場よりも低い価格で商品やサービスを請求書により、 輸入業者に輸出転送通貨、 最終的な値は、輸入者が市場にそれらを販売に受け取る額よりも低くなるからです。 一方、 市場価格よりも高い金額で請求書発行、 商品やサービスの価格が、その価値よりも高くなるので、輸出は輸入の通貨を受け取ります。

このような操作が成功するためには、 それは輸出国と輸入の両方を操作する価格に合意することが必要です。 例えば、 会社の場合 "A" 輸出値単位あたり2ユーロであるが、請求書、当社の商品の1,000台 "B" 単位あたり1ユーロで、 それは操作で千ユーロを失うことになります。 輸出国と輸入の両方が、このような不正取引を行うことが合意した場合を除きこれは意味をなさないだろう。 他の可能性は、同じ組織によって制御される2つの企業のためになります。

銀行は基本的にプレイ （もはやユニーク）ありません 可能な国際取引を行うことで役割。 彼らは時々のような単純な仲介は別の国からの資金の移動を可能にするように作用し、 他のケースでは、彼らは仲介者と保証の二重の機能を実行しながら、売買契約上の条件を満たしていることを確認します。 国際貿易に使用することができる支払い方法は、提供の保証の面で変化し、コストが関与します （個人情報や銀行小切手、 転送、 支払指図書、 銀行送金およびクレジット）。これらの操作中の様々な当事者の参加や支払方法の複雑さは、複雑なデューデリジェンスを観察する工程を行うことができます。 加えて、 国際貿易は、マネーロンダリングの目的のために偽造文書の使用に対して脆弱です テロ資金と国際禁輸を侵害する制裁の回避。 高リスク地域でフロント企業の使用は、これらの操作を追跡することがより一層困難にすることができます。 他の場合には、 サービスや商品の国際取引は、ペソの為替の闇市場など、より複雑なマネーロンダリングスキームの一部として使用され、 ハワラとカルーセル詐欺。

新しいお支払い方法

現金給付の代わりと銀行口座の使用など、 様々なお支払い方法は、一般的に正規の銀行サービスへのアクセスを欠いている正規の顧客に利用されて発展してきました。 彼らはまた、テロ組織のために便利です。 これらの方法の中でプリペイド電話カードは、 オンライン決済サービス、 金の形で交換された仮想のお金、 銀と他の金属と、 最も最近では、 携帯電話の支払い。[38]

プリペイド電話カードは、現金にずっと使用される代替です。 それらは、しばしば完全な匿名性を得ることができると容易に輸送されます それらを特に魅力的にします。 そのようなカードの1つのタイプは、世界中の様々なATM現金ポイントネットワークからお金を引き出すために使用することができます。 彼らは、銀行口座を必要としません。 また彼らは、クライアントの身元を確認することになる銀行員に対処するために、ユーザーが必要とします '上' それらをバックアップします。 また、店舗で商品を購入するために使用することができます。 いくつかの国では、 これらのカードは、海外の家族にお金を送りたい移民の間で非常に人気となっています。

テロ資金対策の観点から、 これらのカードは、リスクを提示し、 彼らがすることができるので 「補充」 どの国でテロ組織のメンバーによって、 現金·ポイントからのお金への組織へのアクセスの他のメンバーを可能にします。 これらのカードの脆弱性は、彼らが得ることができるように主にあります。 テロリストは、インターネット上でカードを購入することができます ファックスで、顧客からの識別を必要とするか、または疑わしい取引を追跡するための任意のシステムを適用していないもののお店で。 彼らはまた、そのようなカードの大規模購入とその後の販売を介してお金を移動することができます。

彼らはインターネット上で購入をご希望の際にオンライン決済サービスは、多くの場合、銀行口座やクレジットカードを持たない人々によって使用されるサービスです。 このサービスを使用する人は、最初に自分の銀行口座を使用することができ、 クレジットカード、 電子転送やプリペイドカードや、 いくつかの場合において、 その後、支払いを行いますオンライン仲介で口座を開設するだけで、現金。 これらのオンラインサービスの一つは、PayPalのです これは、インターネット経由で迅速にお金を送受信する電子メールに誰かどのようなビジネスを可能にします。 これは、サービスプロバイダが身元の十分な証拠を主張するかのアカウントを開くために現金または郵便振替転送を受け入れる意思があるしない場合は、クライアントの身元を知ることはより困難です。

このようなE-金のような他の決済システムは、金のオンスなどの貴金属を介して交換されている仮想通貨に基づいています。 このようなビジネストランザクションの特徴の一つは、それらに転送される資金が自動的に特定の金属に変換されることです （例えば、 金）。いつでも、 クライアントは、ドルなどの様々な金融宗派に金の価値を確認することができ、 ユーロ、 など、 とドルの具体的な金額の支払いを行うことができます。

これらのシステムは、商用ウェブサイトを介して、特定のアイテムに交換品の支払いに使用することができます。 関連CFTリスクは、限定された量の情報とオンラインユーザの登録から生じます 識別の詳細の欠如、 ビジネストランザクションの速度、 価格を確立することは困難である任意の値の項目へのアクセス、 と架空取引は、これにより企業は、配信を保証するものではありません。 これはすべてのアイテムの価格が操作されたり、商品を単に配信されませんしながら、ビジネストランザクションのためにお金を払うふりテロ組織のメンバー間の送金を可能にすることができます。[39]

携帯電話を経由してお支払いは、現金および正式な金融システムの使用に別の代替であり、 主国では、信頼性のある銀行ネットワークを見つけることは困難です。 テクノロジーは、携帯電話のユーザーは匿名で個人間の資金を渡すことができます： お金の送信者は、プリペイド電話カードを購入します 「補充」 匿名で、その後、他の人のカードに転送された資金で。 この人はプリペイドカードを使用して現金ポイントからお金を引き出すことができます。 このように、 送信者と受信者の両方が匿名のまま - お金を転送するためにテロ組織によって使用され得る別の方法。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

アルカイダとその関連会社のテロリズムの財務プロフィール⑧

アルカイダの資金調達への国際的対応

世界銀行などの国際機関の範囲、 国際通貨基金 （IMF）、国連や国際金融行動グループ （FATF-GATT） テロ資金対策に関与しています。

世界銀行と国際通貨基金（IMF）は、対テロ資金供与システムが弱く、どこに、これは良い統治と発展に重大なリスクを提示することができる。国に技術支援を提供します 世界銀行と国際通貨基金（IMF）からの技術支援は、国際的なベスト·プラクティスに基づいて、新たな規制の導入に基づいており、 金融部門の当局によるそれらのアプリケーション、 金融諜報機関による法的枠組みの確立、 人頭·啓発他の多国籍のプログラムの下で、組織やトレーニング教材の開発と民間部門と公共部門の懸念だけでなく、協力に対処するための開発。

決議1267において、 （1999）、国連安全保障理事会が設立 「制裁アルカイダに対する委員会とタリバン」。本来の目的は、アフガニスタンに対する制裁の適用を監視することでした その後、大部分はオサマ·ビン·ラディンと彼の数百人の男性の強いアルカイダ·グループをサポートタリバン政権の制御下に。

制裁レジームは、持っています 特に2001年以降、 その後の安全保障理事会の決議によって変更され、強化されて。 このようにして、制裁はアルカイダと関連した個人や団体に拡張されました、 オサマ·ビン·ラディンと世界中のタリバン。 国連憲章第7章の下で承認されたそれらの国連決議は、関連付けられている任意の個人または団体に対して、一連の措置を採択するために、すべての加盟国が必要です アルカイダ、オサマ·ビン·ラディンとタリバンは、制裁委員会により指定されました。 これらの施策の中で、それらの資産を凍結しています、 「国連加盟国にそのメンバーの侵入を防止 国土またはそれを通過します、 ·供給を防止 売却または譲渡、 直接または間接的な、 軍用武器と装備の。

これらの制裁を適用するための主要な責任は加盟国に落ちます。 その効果的な適用は義務です。 それが定期的に更新または改訂された制裁委員会の連結リストにテロの機能の疑いのある個人や団体。 一覧は、次の4つのセクションで構成され、507名が含まれて （2009年12月3日の更新に応じて）：[40]

1. 個人 タリバンに関連付けられています （142）
2. エンティティ 他のグループやタリバンに関連する企業 （なし）
3. 個人 関連付けられています アルカイダ （254）
4. エンティティ 他のグループまたは関連付けられている企業 アルカイダ （111）

制裁は、予防的な性質のものであると言われているので、電荷がリストに追加される国家裁判所又は被疑者のための法廷での裁判で有罪判決により、個々に対して提起されている必要はありません。 米国は、銀行や他の金融機関への完全リストを配布する義務があります、 諜報機関、 代替送金サービスおよび他の中の慈善団体。 委員会は、制裁のための分析サポートを提供する使命を帯びてチームを持っています。 そのチームは、定期的に進捗報告書を発行しています。

かなりの進歩があったものの、 制裁の適用における全身弱点が残っています。 一覧は不正確と古い情報が含まれています、 故人の個人や現存しない会社の名前を含みます。 一方、 リストの一部の企業や個人がリスト上での包含に挑戦するために、様々な国で法的措置をとっています。 言い換えると、 彼らは唯一の怪しげなインテリジェンス情報に基づいて制裁を課す安全保障理事会の権限に挑戦します。 これにより、 状態は時々、自分の法律に違反しせずに安全保障理事会で撮影した実際の決定に入れることができません。 結果として、 国際社会はテロ資金に対する協調的な措置を適用することが十分にできないような場合です。[41]

国際社会は、これまでの資金源の多くを発見するか、ブロックすることができませんでした アルカイダ。ビンラディンが率いる組織は、フォーマルな金融システムの縁で様々なチャネルを介してお金へのアクセスを持ち続けています。 また、代替送金システムを集中的に利用し、単に宅配便を介してお金を送ります。

アルカイダ アフリカの地域にその関連グループを通じて、財務活動の大部分を移動させることに成功しました、 当局は、多くの場合、効果的なCFT機関を欠き、ここで安全保障理事会のリスト上の特徴個人が自分のトランザクションを非表示にする企業や架空の企業を使用して、財務活動を続けることができ中東、東南アジア。 一番下の行であることを委員会の権限にもかかわらず、 アルカイダ、タリバンとネットワークの仲間は、シークを継続する立場にあります、 取得、 収集し、 彼らのイデオロギーを支持するためにお金のかなりの金額を送信し、配布し、 物流および運用活動。

テロ資金活動に対する行動をとる他の国際機関は、経済協力開発機構であります （OECD）。2001年10月、 OECDは、テロ資金供与に対抗するための8個の特定の推奨事項のセットを採用しました。 その金融活動作業部会の既存の40の勧告との組み合わせで （FATF） マネーロンダリングに対抗するために、 これらの48の勧告は予防し、テロ資金とテロ行為を抑制することを意味し、基本的な国際的枠組みを形成します。

疑わしい操作を識別する

金融システムと経済協力開発機構（OECD）の48勧告に基づいて、テロ目的のための活動の他の領域の使用を防止するための現在の法的枠組みは、大多数の国の代わりに、今あります。 テロ資金に対処するための基本原理は、基本的にマネー·ローンダリング対策に関するものに平行な形で開発しています。 しかし、二つの問題はいくつかの違いがあります。 マネーロンダリングでは、 犯罪者は、一般的に金融システムに資金を大量に堆積する必要があります。 テロに関連する金融取引においては、 使用金額が大幅に少なく、通常、クライアントが表明したプロファイルと一致しています、 これは彼らが無害に見えるのです。 すべてあまりにも頻繁に金融機関がないものから疑わしい取引を分離することができません。

まだ当局は、多くの場合、金融部門は、マネー·ローンダリングおよびテロ資金供与の活動を検出するための理想的な位置にあると考えています。 国の金融インテリジェンスユニットに金融機関から送信された不審な活動の報告は、この予防システムの基礎を形成します。 しかし、 金融機関が不審なテロ資金操作を検出することは容易ではありません。 疑わしい取引として適格にするには、 クライアントのプロフィールおよび慣例からの逸脱を考慮する必要があり、 に基づいてポリシーを適用することを意味します 「あなたの顧客を知っています」。これは、クライアントを識別するのに十分ではありません。 それは彼らの通常の慣行や収入源を知る必要があります。 ビジネス関係が確立されると、 それは彼の専門家や企業のビジネスの性質について、クライアントから情報を取得し、合理的な疑いを超えて提供された情報の信憑性を確立することが必要です。 特に、 それは複雑であり、任意の動作に特に注意を払う必要があり、 異常なまたは見かけ財務または合法的な目的を欠いています。 トランザクションを評価する際に金融機関または類似の事業体の職員が不審な動作を検出することができるようにするために、 それは、クライアントが関与する活動の分野に応じて指標の番号を使用する規範です。 これらの指標は、様々な政府機関がまとめた経験から来ます 国際機関や各国の金融インテリジェンスユニット。

金融部門は、顧客によって行われたトランザクションを評価するために、疑わしい動作を検出することを目的とするさまざまなITプログラムを使用しています。 各クライアントは、前記クライアントの予想される通常の練習を記述する特定のプロファイルが与えられています。 一般に、 これは、トランザクションの数や規範からの逸脱の許容可能なマージンをもって特定の期間にわたって行われるように期待されている関連する金額が含まれています。 クライアントのトランザクションは、このマージンを超えた場合、 ITプログラムはアラートを発行します。 まだ近い精査に提出したときに、 これらの取引の多くがもたらします 「偽陽性」。テロ資金対策のための疑わしい取引を検出するための指標の単一の効果的なセットが存在しないことを考えると、 それは重要な何かが上か起こっているかどうかの責任の結論に来て活動の高い数を評価する必要があります。 これは不便であり、 多数のを提出するため、 「偽陽性」 さらに調査に時間とお金を取ります。 過剰な数のを避けるために 「偽陽性」 不利な動作の制御に影響を与えることなく、 それは、クライアントの現在のプロファイルを維持することが必要です、 トランザクションの各タイプのための適切な耐性比を考慮し、 提示リスクに応じたレビューのために、適切な周波数を確立し、 と行われている動作に影響を与える可能性があり、時間の条件や市場のアカウントを取ります。

彼らは受信指示のほとんどは、マネーロンダリングではなく、テロ資金供与に向けて配向している金融機関内の一般的な懸念が現在あり。 しかし、 それは彼らがテロ目的のための資金調達の検出を可能にする高品質のインジケータに関する乏しい、あるいは全く情報を受け取ることが共通の不満です。 その結果、 これらは、実際に当局による調査をトリガーする場合にのみ、疑わしい取引の報告の多くは価値があります。 世界中の金融機関によって生成された不審な活動に関する報告書の大容量と位置するか、またはこれらのレポートの結果として凍結テロリストの資産のわずかな値との間に有意な不均衡があります。 多くの場合、 レポートは、当局から可能制裁に対する機関を保護し、クライアントのタイプではなく、取引の性質に焦点を当てる明らか守備です、 これは研究者にほとんど使用して行います。 金融機関が提出した疑わしい取引の大ボリュームは、それらを分析するために任務金融インテリジェンス·ユニットが過負荷する傾向があります。 バックログは、疑わしい取引を監視から得られた実用的な情報の量を減少させる一般的です。

テロの財務プロファイルを探しています

銀行およびその他の金融機関は、テロに関連する可能性のトランザクションを検出するためのより多くの彼らが探してすべきかを当局に依頼し続けます。 マネーロンダリング活動を検出するために、金融機関への利用可能なメカニズムの多くは、テロの検出に直接適用されません。 2001年9月11日工作員がその一例です。 19ハイジャック犯は、彼らの意図を明らかにすることなく、それらの取引を偽装するための簡単な計画を形成しました。 米当局は、ハイジャック犯のいくつかはのメンバーであるかもしれないという情報があったが アルカイダ、彼らはアカウントを開催し、銀行の担当者は、顧客が潜在的なテロリストだったことが疑われることはありません。

金融機関や政府は、プロファイルを作成するための多大な努力をしました "テロリスト"。米連邦捜査局（FBI）は、以下に焦点を当て9/11ハイジャック犯によって行われた金融取引を調査しました： 彼らはグループの銀行を訪問し、 学生として自分自身を同定し、 パイロット訓練校の収入の大部分を費やし、UAEからの繰入金から大幅に融資しました。[42] まだこのようなロンドンの攻撃のような他のテロ細胞は攻撃の資金調達のために様々な銀行口座に堆積し、そのメンバーの一人の法的利益を使用していました。[43] 言い換えると、 プロファイルは、攻撃の多かれ少なかれ同一のタイプを検出するための一助とすることができます、 しかし、別の方法で開発された攻撃を警告するようにあまり役立ちません。

テロ資金供与は、常に明確に認識のガイドラインに従っていません。 これは、メンバー保存したり、自分の活動の資金調達のためにお金を集める地元の細胞の場合には特にそうです。 これらの細胞は、独自の法的得られた資金を使用することができますが、その後、不正な操作を行うことができます。 すべての場合において、 後者を含め、 それはテロリスト動機あるいは単に犯罪者ものを検出することは困難です。 これは、資金調達やテロ目的のための資金を使用しての一般的なプロファイルを作成するための簡単な作業ではありません。 例えば、 イスラム慈善団体が小さい寄付からお金を受け取り、その後、アフガニスタンやチェチェンなどの分野への定期的な資金移転を行ったときに、 これは、テロ活動の資金調達のためにあるかもしれないまたは非常に貧しい人々に人道援助を構成している場合があります。 インテリジェンスサービス、政府は、他からの資金の使用を区別することができる情報を保持することができます それは、金融機関の違いを決定する単独で可能になるとは考えにくいです。

結論

私たちの結論だけでは財務情報がの融資を検出するのに十分ではないということです アルカイダ およびその関連会社。 しかし、 諜報機関が保持する情報の他のタイプと組み合わせた場合、 それは可能疑わしい活動の兆候を検出するために、金融機関を支援することができます。 この意味で、 テロリスト操作方法を進化の研究に基づいて、インテリジェンス主導の指標の開発と公共部門と民間部門との間の情報の交換は、テロ資金の検出を向上させることができ、よりリスクベースの焦点の開発のための柱の一つであるべきです操作。

 

 

 

 

 

 

アッバス-ファタハ-パレスチナ人は西岸でハマスのメンバー100人を逮捕：セキュリティ

アッバス-ファタハ-パレスチナ人は西岸でハマスのメンバー100人を逮捕：セキュリティ

| 2015年7月3日、5：40 PMのIST

ラマラ：パレスチナの力は、セキュリティの関係者はイスラム主義運動とそのラマラベースのライバル間の緊張を上げ、金曜日によると、西岸地区で約100ハマスのメンバーを逮捕した。人、一晩逮捕、「パレスチナ人に対する攻撃を実施することを目的と機関（PA）、「関係者は、工夫のない。ハマスのスポークスマンサミアブZuhriとして逮捕を非難""ブロックの努力と和解。危険なエスカレーションイスラエルの占領との安全保障協力彼はまた、そのためのPAを批判し、「。」の下で1993和平合意は、PAは知性を共有することを含め、イスラエルとヨルダン川西岸のセキュリティ上の座標。PAはハマスの苦いライバルであるパレスチナ大統領マフムード·アッバスのファタハ党、によって支配されています。これは、定期的に運動のメンバーを逮捕、しかし、1つ急襲のように多くの100のようなメンバーはまれである。2014年6月に、イスラエルは3イスラエルのティーンエイジャーの誘拐と殺人のためのグループを非難した後、西岸でのハマスのメンバー数百人を拘束した。最新の逮捕は、より多くの双方が長年にわたるパレスチナ分割を終了するために失敗した統一の契約を締結した後の年よりも、ハマスと西岸ベースPAの間の緊張の中で来ました。2014年4月にファタハがコントロールするハマスとの団結との契約を締結しましたガザ地区。双方は、ガザ地区の管理、ハマスの要塞、および西岸を引き継ぐために独立したテクノクラートの政府を承認した。しかし、ガザのハマス任命従業員の支払いをめぐる紛争、および領土の制御、平均ハマスは飛び地のコントロールに残っています。イスラエルとハマスの間に昨年の夏の戦争はまた、和解で任意の努力をバックに設定します。

 

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シリア軍がアレッポの主要な反乱軍の攻撃に抵抗します

シリア軍がアレッポの主要な反乱軍の攻撃に抵抗します

• 7時間前

 

攻勢を取り付け反乱同盟はアル=ヌスラ戦線、シリアのアル·カイダの関連会社を含みます

シリアの戦争

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反乱軍がアレッポの北部の都市の制御を取るために大規模な攻撃を開始した後にシリア軍が空爆のシリーズを行いました。

人権のためのシリアの天文台は、反政府勢力が遅く木曜日に少なくとも7政府開催の領域にロケットやシェルの数百人を解雇と述べました。

金曜日の朝まで、彼らは小さな進歩をしていた、監視グループが追加されました。

しかし、シリア州の報道機関サナは、攻撃が弾かれていたと100以上の「テロリスト」が殺さ言いました。

アレッポは、シリアの商業、工業のハブと、ほぼ3年前から西に政府開催エリアと反乱制御東部四半期の間に半分に大別されています。

地面と政府の空爆で戦っは死んで数千を残して、旧市街、ユネスコ世界遺産の60％以上を破壊しました。

アレッポは、2012年6月以来、蜂起の主要な戦場となっています

しかし、ここ数カ月の間に、反乱軍は北に田舎のいくつかの領域のうち、政府軍を牽引してきただけでなく、ほぼすべてのイドリブの隣接県の。

より多くの国の人口の半分以上 - - 彼らの家から逃げてきた以上23万人が大統領アサドに対する蜂起以来、シリアで殺害されたと考えられているが、一部1150万他の人が2011年3月に始まりました。

「死傷者」

反政府勢力は、政府が保持しているキーのインストールをつかむために多くの試みをしたが、ほとんど効果としています。

木曜日、13イスラム教徒の戦いグループとアル=ヌスラ戦線、シリアのアル·カイダの関連会社では、いくつかの面で協調的な攻撃を起動するために一緒に来ました。

文は、アンサール·アル·シャリア（イスラム法パルチザン）と呼ばれる新しい連合の目的は、彼らが他のグループと連携そのあと、「アレッポとその田舎の解放は「イスラムの法律に従って都市を支配すると述べました。

西担保グループはまた、彼らはファタハハラブ（アレッポのコンクエスト）と呼ばれる共同作戦室を介して編成、攻撃に参加していたと述べた、ニューヨーク·タイムズ紙が報じました。

反政府勢力がロケットやシェルの何百もの発射、政府軍によって制御市の西部地区での同時攻撃を開始した、シリアの天文台が報じました。

分析：ジム·ミューア、BBCニュース、ベイルート

アンサール·アル·シャリアによって政府開催西部アレッポに解き放た攻撃はアレッポのための戦いが始まって以来、最も深刻であると思われます。

ザーラで嫌わと恐れていた空軍インテリジェンス本部、市の西の端に - その展望の初期テストが最初に明らかに目的の一つとなります。反政府勢力は、それをキャプチャするために何度も試みたが、失敗しています。

攻撃は、新たに合体反乱同盟、3月·ジャイシュ·アル·ファタハ（勝利軍）によるイドリブの捕獲後、しばらくの間構築されています。

政権のための悪いニュースを - 。どのような違いを作っていることは、過去に競合した反政府勢力、トルコ、カタール、サウジアラビアなど、その外の支持者は、今、一緒に引っ張っているように見えるということです

新しいキャンペーンの成功は、ダマスカスが真剣アレッポにハングアップすることが決定されているかどうかに依存してもよいです。それがある場合は、反乱軍の進行は遅く、難しいでしょう。

シリア第2の都市での戦闘は、その住民に壊滅的な影響を与えています

英国ベースのグループは、戦闘が金曜日の早い時間に続け、ザーラ、いくつかの主要なセキュリティ上の化合物を収容する高濃度擁護エリアの最前線に集中していたと述べました。

少なくとも9人が死亡し、数十人が反乱軍の弾幕によって負傷した、それが追加されました。

軍は市内の反乱位置の重い空中や砲兵爆撃で応答し、戦闘は数時間続けました。

金曜日の朝、軍事ソースは攻撃が弾かれていたし、その多数の死傷者が反政府勢力に与えていたことサナとロイター通信社に語りました。

政府軍は、北と南に数ヶ月で敗北の文字列を受けています

シリア天文台は、反乱軍がアレッポの北西郊外にあるいくつかの建物をつかむことに成功したが、利益は、戦略的に重要ではなかったことをしたと述べました。

ベイルートのBBCのジム·ミューアは、反政府勢力は、すべてのアレッポをキャプチャするために管理しなければ、それは政府に大きな打撃になることを言います。

その処分で限られた人員と西部のシリアのコア領域を守るために、永続的には北部の都市の両方を放棄する準備をしていることを最近数週間のレポート、および南部のDeraa、より良いが行われている、と彼は付け加えました。

しかし、国営メディアは、首相がちょうどフロントラインユニットを訪問し、復興·管理費のため市当局に多額の現金を分配、アレッポにあったことを報告しました。

パレスチナ軍は西岸でハマスのメンバー数十人を逮捕します

パレスチナ軍は西岸でハマスのメンバー数十人を逮捕します

• 4時間前

 

ディープ部門は昨年、正式な和解契約にもかかわらず、ハマスとファタハの間に残ります

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• ヘルプをICCやパレスチナの原因を妨げるだろうか？

パレスチナ自治政府の治安部隊が占有西岸に過激派ハマスの動きの100以上のメンバーを逮捕しました。

これは、8年間拘留の最大のような波です。

マフムード·アッバスのライバルファタハ運動によって支配されているPAは、それはハマスが領土の安全保障を損なう防ぐために望んでいたと述べました。

ハマスのスポークスマンは、逮捕が西岸でイスラエル人の致命的な攻撃相次ぐを停止するための努力だったと評価しています。

Husam Badranは、イスラエルのために働くのパレスチナ治安部隊を非難し、ハマスはアッバス氏が個人的に責任を負うと述べました。

ガザ地区を支配するイスラム教徒のグループは、そのメンバーの即時放出のために呼ばれ、「結果」と警告しました。

「計画攻撃」

パレスチナ自治政府のスポークスマン、アドナン·アル·Dameriは、逮捕されたものを脅かすセキュリティと安定性の罪で裁判にかけされると述べました。

ハマスのスポークスマンは、それが個人的に責任を負う大統領マフムード·アッバスを開催言っ

"我々は、ハマスは私たちの安全保障を弱体化し、流血に私たちの国を引くことはできません。私たちは、ハマスが西岸での攻撃を行わせません」と彼はAP通信に語りました。

以前、イスラエルの治安機関は、西岸のナブルス領域で動作するハマス戦闘的細胞を発見したと述べました。

エルサレムのBBCのヨランダ鐘は、イスラエルとPAの治安部隊の間のセキュリティ協調の問題は、高感度のまま言います。

襲撃の後、逮捕状がガザでファタハのメンバーをリードするために発行されました。

このような進展が懸念引き上げる新たな部門正式な和解契約にもかかわらず、2派閥間の昨年と統一政府の作成 を、私たちの特派が追加されます。

2006年に議会選挙に勝ったハマスは、ヨルダン川西岸の部分だけを支配するPAを残し、2007年にガザからファタハを追放から2派閥は別途支配していました。

イスラエルの一般的には、エジプトでの戦闘イスラム国の過激派を訓練のハマスを非難しました

また金曜日に、イスラエルの一般的には、エジプトのシナイ半島でのジハード主義グループイスラム国の関連会社への支援を提供するのでハマスを非難しました。

ア ルジャジーラとのインタビューで、彼は主張したハマスの軍事翼のメンバーの名前少将-GEN Yoavモルデハイは、シナイ県として知られている関連会社からトレーニング過激に関与していた、医療のためにガザにエジプト治安部隊との衝突で負傷した ものを密輸します治療。

「私たちは知っているハマス、と私はガザのハマスは両方の組織と軍備にシナイ県を支援していること、情報を確認したことを、 "と彼は言いました。

ハマスはガザにあるバックアップを保持することはできますか？

ジハード主義の脅威を懸念イスラエルのメディア

少なくとも17エジプトの兵士と100過激派はシナイ県によるシェイクZuweidの町の協調質量攻撃されたことを契機として、火曜日以来北部のシナイで戦っに殺害されているされています。

そして金曜日に、シナイ半島から打ち上げいくつかのロケットはイスラエル南部に上陸しました。死傷者はなかったです。シナイ県は、それが攻撃を行ったと述べました。

ハマスは繰り返しISと共謀の非難を拒否し、ゲンモルデハイのコメントは、エジプトとの関係を損傷しようとする試みであったと述べています。

ハマスは、それ自体がいるjihadistsからの脅威に直面していました。火曜日に、パレスチナはシリアの武装勢力は、イスラム法の施行に関する不十分厳格であることのそれを非難し、ガザでハマスを打倒するために、ビデオ声明で脅かされています。

金曜日に西岸で別の開発では、イスラエルの役員が撃たれ、彼の車に石を投げていた17歳のパレスチナ人が死亡しました。イスラエル軍は、旅団の司令官は、最初の少年に警告射撃をしたと述べました。