ライフプランの見直しは大事な仕事

午前中、わが家のライフプランナー SONY生命の米澤さんと、ここにわcafeさんで
打ち合わせしていました。予定時刻よりもはやくお店を開けていただき、どうも
ありがとうございます。

前回の契約見直しから5年経過し、様々な状況も変わってきているので、それに
合わせて保険も見直しします。

子どもが独り立ちして、学費や仕送り等が必要なくなっていく一方で、自分は
59歳になり、身体はだんだん言うところが多くなってきています。これまでは、
65歳払い込み完了 変額保険（終身型）の保険一本できていました。世界株式
での運用もうまくいっているみたいで、7%以上の益がでている状態とのこと、これ
はよかったです。

今後はこれに加えて、三大疾病等になってしまった段階で受け取れるタイプの
保険を併用することにしました。終身型にすると掛け金が高額になるので、まずは
85歳までにしました。これで、だいぶ安心感が増すと思うのです。

米澤さん、適切なタイミングでのアドバイス、どうもありがとうございます。



生命保険の見直しもそうですが、資産の方では、東京のマンションをどうするか、
それから自社株式をどうするか、が重要なテーマになってきそうです。
一方で支出予定では、焼津の自宅のリノベーションがいよいよ必要な状況になって
きました。



会社の方に目をやると、まだまだ事業拡大にまい進しなければいけない状況ですが、
一方で、年齢的には事業承継のことも考えなければいけなくなってきています。

これから先、5年間くらいが、自分の人生の中で、かなり重要な局面になってきて
いると思います。これまでお付き合いしていただいた、自分の状況をよく理解して、
親身になって考えてくれるプロの専門家の皆さんのアドバイスを聴きながら、
家族や社員の顔を思い浮かべながら、意思決定していきます。

米澤さん、今日はどうもありがとうございました ( ´ ▽ ` )ノ 。