ライフプランを考えよう

「わが家のウィークポイントは生命保険だよね」ってことは以前からヨメさんとの間で話題になっていた。大学を卒業して東芝に就職したとき 配属先の部長から「お前、この人から保険に入ってやれ」と言われて、「会社ってそういうものなんだ」って思って すぐに「ハイ」って感じで入った。２０代前半の当時は生命保険に対する感心はほぼ０％、契約内容などはノーチェック。それよりも保険会社主催のボーリング大会に行けることが楽しみだったりして・・・ (^_^;) 。

静岡に戻ってしばらくしてから一度見直して 契約内容は変更したけど、それだって３０代前半の頃だからまだ生命保険に対する感心は低く、言われるままに よく内容もチェックしないで変更した。以来そのままになっているのだ。

日曜日の今日はソニー生命（生保業界 顧客満足度ＮＯ．１）の米澤さんというたいへん優秀なファイナンシャルプランナー兼トータル・ライフコンサルタントの方に自宅に来ていただいて、みっちり３時間 ヒアリングしていただいた。

わが家の現状の収入状況。息子たちの学費、結婚。自分のリタイア時期。不測の事態への備え。老後の必要資金。さらに自動車、不動産、外食などに対する自分たち夫婦の考え方など、質問は多岐に渡った。様々なことに「どのくらい（お金が）かかっていますか？」と質問されても知らないことだらけで、伝票や通知を引っ張り出して調べることしきり。でもそれによって資金計画も保険も当然変わってくるし、どんどん精度がよくなってくるのだから 全面協力。

生命保険を核に老後のプランを固めておけば、後はリタイア時期まで 大好きな仕事に没頭できる。特にこういったライフプランのプロフェッショナルから上手に聞き出していただくことで、これまで自分たちでは意識していなかったニーズを自覚できたりするし、気づきがある。楽しくて充実した時間になった。４８歳、ようやく自分もそういうことに感心が向く時期になったのかな。

順調にいけば来週の日曜日にご提案いただけるのかな。米澤さん、楽しみにしてます。どうぞよろしくお願いしまーす。

（それにしても焼津の自宅は生活感 満載って感じだよね・・・。アキバの無機質な部屋に比べると大違い・・・ (^_^;) ）