住宅ローン保有者の資産形成

続編～　きんざいファイナンシャル・プラン抜粋


持家/ローンあり世帯の家計面での工夫・努力

金融資産保有額別にみた家計面の工夫・努力の項目　




全階層でみられるのが【ポイントやマイルの活用】であり
保有金融資産が高額になるにつれ　納税してメリットバックを受ける　ふるさと納税の利用率が高まってくる傾向にあります。　

資産形成に欠かせないのは　普段からの様々な工夫・努力が大切であるかがうかがえました。

日々の努力とそれを知っての活用ですね～　
　

住宅ローンがあっても資産形成が進んでいる人はどんな人？　　


【家計面の工夫や努力は報われる】
日々の節約も重要だがポイントやマイルの上手な活用、家計簿をつける（現状把握）は
資産形成上　大事なポイントである

【NISAやDCといった優遇制度の利用がポイント】
優遇制度を利用している人はしていない人より資産形成が進む傾向にあり
優遇制度を知っているか否かで差が出る可能性が高い

【金融リテラシーと資産形成の関係はより密接である】
金融情報や経済情報を見る頻度の高い人は資産形成が進みやすい傾向は顕著である
金融リテラシー教育の重要性を示唆している　


【夫婦の場合の家計管理】
夫婦の場合　家計管理が夫が主導　もしくは夫婦別々の管理にしている世帯は資産形成が進みやすい　


以上　実施した全国の２０歳～64歳の男女1万人を対象とするアンケートの調査結果をもとにしております。　




住まいと資産形成という視点で　住宅ローンを保持しながら　
（家も同時に維持メンテナンスしていくという意味合いもあります）　
それでいて　保有資産形成をするには　日々の積み重ねが重要であるのは言わずと知れたことですね。　



金融リテラシ―に関しては　個人委ねられておりますが　
（教育課程に入っていない故です）　

ここで大きな差がつくことが分かります。


電子化の流れが色濃く　日々AI化が進んでいく世の流れの中
金融意識を高めることが　なにより個人資産形成の礎となるのだと思います。


一緒に学んでいきましょ～　　

　

次回は　ライフイベントラッシュの30代　に焦点を合わせた内容をまとめます～