In financial regulation, a politically exposed person(PEP) is one who has been entrusted with a prominent public function. A PEP generally presents a higher risk for potential involvement in bribery and corruption by virtue of their position and the influence that they may hold. The terms "politically exposed person" and senior foreign political figureare often used interchangeably, particularly in international forums. Foreign official is a term for individuals deemed government persons under the Foreign Corrupt Practices Act, or FCPA, and although definitions are similar to PEP, there are quite a few differences, and they should not be used interchangeably. The term "PEP" is typically used to refer to customers in the financial services industry, while "foreign official" refers to the risks of third-party relationships in all industries.
バイデン その息子は もちろんのこと
彼らの支配下にある企業も含まれる。
金融規制において、政治的に露出している人物（PEP）とは、重要な公的機能を任されている人物を指します。PEPは一般的に、その立場や影響力により、贈収賄や汚職に関与するリスクが高いとされています。政治的に暴露された人物」と「外国の上級政治家」という言葉は、特に国際的な場では同じ意味で使われることが多い。Foreign official」は、海外腐敗行為防止法（FCPA）で政府関係者とみなされる個人を指す言葉で、定義はPEPと似ていますが、かなりの違いがありますので、これらを同じように使用してはいけません。PEP」は一般的に金融サービス業界の顧客を指す言葉ですが、「Foreign official」はすべての業界における第三者関係のリスクを指します。
2012 年 2 月、2003 年から改訂された FATF の最新の政治的露出者（PEP）の定義は以下の通りです：[3]:123
外国人PEPs：外国から著名な公的機能を委ねられている、または委ねられていた個人。例えば、国家元首、政府首脳、上級政治家、政府・司法・軍の上級官僚、国営企業の上級幹部、重要な政党幹部など。
国内PEPs：国内で重要な公的機能を任されている、または任されていた個人。例えば、国家元首または政府首脳、上級政治家、上級政府、司法または軍事関係者、国有企業の上級幹部、重要な政党関係者などが挙げられます。すべての国が、規制要件やデューディリジェンスの適用に関して、国内 PEPs の概念を支持しているわけではない。例えば、米国の法律、具体的には米国愛国者法第312条とその施行規則では、SFPF（Senior Foreign Political Figure）のみを対象とした強化されたデューデリジェンスを規定していますが、その定義は以下の通りです。"外国政府の行政部門、立法部門、管理部門、軍事部門、司法部門の現職または元職の高官、外国の主要政党の高官、外国政府所有の商業企業の上級管理職。)
国有企業や国際機関から重要な職務を任されている、または任されていた人物とは、上級管理職のメンバー、すなわち取締役、副取締役、取締役会のメンバー、またはそれに相当する職務に就いている人物を指します。
PEPの要件は、家族または親密な関係者、公に知られている、または金融機関が親密な個人的または職業的な関係者であることを知っている個人に適用されます[3]:18。
先行する定義としては、1997年のOECD贈収賄防止条約（途上国の汚職削減を目的とし、1999年2月に発効）があり、「外国公務員」という用語を使用していた。
外国PEPsとは、外国の政府等において重要な公的地位にある者（Politically Exposed Persons）を指しており、具体的な対象者は以下の通りです。
1．外国の元首
2． 外国において下記の職にある者
- 我が国における内閣総理大臣その他の国務大臣及び副大臣に相当する職
- 我が国における衆議院議長、衆議院副議長、参議院議長又は参議院副議長に相当する職
- 我が国における最高裁判所の裁判官に相当する職
- 我が国における特命全権大使、特命全権公使、特派大使、政府代表又は全権委員に相当する職
- 我が国における統合幕僚長、統合幕僚副長、陸上幕僚長、陸上幕僚副長、海上幕僚長、海上 幕僚副長、航空幕僚長又は航空幕僚副長に相当する職
- 中央銀行の役員
- 予算について国会の議決を経、又は承認を受けなければならない法人の役員
3． 過去に①又は②であった者
4． ①～③の家族
5． ①～④が実質的支配者である法人
