投資信託はもっと早く始めておけばよかった

2024年が暮れようとしています。

今年より投資信託を始め、件名のように痛感しています。

今年の株式運用成績は、配当+含み益の合計で8.7%のプラス。

市場の伸びが19.3%と、昨年同様に市場の伸びの半分にも追い付きませんが、これまた昨年同様まずまずだったでしょう。

含み損益銘柄投資比率67%と、昨年より3%悪化。

マイナス資産となっていたアドバンテスト、デンソー、丸紅はしっかり利益を出して売却できたが、塩漬け3兄弟のエムスリー、GMO-GS、テスHDはいずれも売れ残り、さらに悪化。

資金の回転が悪く、売買は昨年の半分にとどまった。

一方、新NISAをきっかけに6月より特定口座でも投資信託への投資を始めた。

3/4がアメリカ株で構成されている。

年の半ばから始めた成績は、13.4%のプラス。

株式の運用よりインデックス型の投資信託の方が成績が良い。

成長投資枠の余りをオルカンに入れたところ13%のプラスとなっているのに対し、株式は含み損状態になっている。

このような状態では株式でのお楽しみ枠を、縮小するに限ると感じた。

ということで25年の目標は、

NISAの成長投資枠は、半分以上を投資信託に割く

塩漬け3兄弟の資産圧縮

としたい。