ライフプランニング

ファイナンシャルプランナーとしての基本業務のひとつにライフプランニングというものがある。

ライフプランニングとは、
・将来、こういうことがやりたい。
・子供にはこういう教育を受けさせたい。
・こんな人生を送りたい。
といったような、将来の夢や希望を目に見える状態に表記すること。




これまで、独学で勉強してきたが、
今日、コーチに自宅に来ていただいて、私の家庭のライフプランニングを作成していただいた。

改めて、夫婦で将来のことを話していくといろんな発見があった。
子供は、私学に通わせるのか、公立に通わせるのか？
車は、何年おきに買い替えるのか？
住まいはどうするのか？

こういった（ライフ）イベントが起こった時に、初めて夫婦で話し合って、意見の相違に気付き、それがトラブルになるが多い。
前もって、お互いの将来の希望を話して、認識しておくことは、とても大切だと思う。

ライフプランを作成するということは、将来のことを今時点でどのように考えているか整理する場になる。

こういった将来のイベントを具現がすると同時に、将来に渡る家計の収支も見ていく。
自分が思い描く将来をすると、家計はどうなるのか。
家を買ったら赤字になりはしないか？
貯蓄は今のままでいいのか？
老後資金はたまっているのか？
などなど。


約4時間の勉強会だったけど、これを復習して自分のものにし、お客様に還元し、真のファイナンシャルプランナーとしての基礎を築きたい。