おや? なんだろう? おもしろいね~ と自然に笑顔になり、楽しんで取り組みたいですね。 まさしくそれは彩りですね!!

卓越性の探究者、波田野が皆さんに販売戦略・営業手法についてや、コミュニケーションについて思う事をお届けします。

マーケティング研究 他社事例 その89 GRIFの投資手法とは?①

2017-10-18 07:12:15 | ビジネス
こんにちは、彩りプロジェクトです。

このブログでは、中小企業支援を目的に様々な情報提供を行っております。

少しでも皆様の経営のお力添えが出来たらと思っております。

彩りプロジェクトは経済産業省・内閣府 経営革新等認定支援機関(関財金1第492号)です。



GRIFの投資手法とは?①

皆さんご存知でしょうか?

ESG投資と言われる手法を。

最近では、厚生年金、国民年金など公的年金の積立金約145兆円を運用する年金積立金管理運用独立行政法人(GRIF)が取り入れた事で注目を浴びました。

ESG投資とは、環境(E)、への配慮や、社会(S)的な課題への取り組み、企業統治(G)に優れた企業を選びだして運用する手法です。

GRIFはこれに基づいて今年の6月末までに既に1兆円を日本株に投資しており、今後数年で3兆円程度まで増やす予定にあります。

ESG投資はすでに欧米では先行しています。

ESG投資は、長期的に価値を増大する企業への投資となります。

収益も期待できますが、相場全体が下がった時に歯止めになる事にも期待が出来ます。

GRIFの運用における転換は2012年の安倍政権が誕生して以後進められてきています。

それまでは資産のうち、60%を国内債券、11%を外国債券、国内株と外国株に12%ずつ投じていたのを14年10月以後は一転させたのです。

国内株と外国株にそれぞれ25%ずつ、国内債に35%、外国債に15%と、リスクを取る運用に大きく舵を切ってきました。

株式の比率を高めた事で運用成績の変動幅は大きくなったと言えます。

全資産の総合収益率は2014年度に12.27%と大幅プラスになりましたが、2015年度は3.81%のマイナスに転落しました。

そして、気になる2016年度は、5.86%のプラスで終わりました。

(続く)



「リーダーシップ研修」、「未来を創るワークショップ研修」等、各企業の課題に合わせた研修をご提案差し上げます。

経営の根幹は「人」です。働く人次第で成果が変わります。自分事で働く社員を増やし、価値観を同じくし働く事で働きがいも増します。

彩りプロジェクトでは、製造メーカー、商社、小売業者、社会福祉法人、NPO法人等での研修実績があります。

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成長クリエイター 彩りプロジェクト 波田野 英嗣 





現在、経済産業省では「経営改善計画策定支援事業」を行っており、金融支援を必要とする企業の経営改善計画書を策定する際の費用の2/3補助があり、上限は200万円です。

また、「早期経営改善計画策定支援事業」は、同様に策定する際の費用の2/3補助があり、上限は20万円です。

こちらの「早期経営改善計画策定支援制度」は金融支援を要しないものですので、容易に取得しやすいのが特徴です。

メリットとして、金融機関との信頼関係を構築する為の制度としては有用です。

なぜなら、経営内容を開示する事、計画進捗のモニタリングを金融機関に報告する事は、金融機関が企業を評価する際に「事業性の評価」をしやすくなります。

金融機関は担保に頼らずに融資するには、「事業性の評価」が不可欠です。

「事業性の評価」とは、金融機関がその企業の事業を理解する事です。

「事業性の評価」に積極的な金融機関とそうではない金融機関がありますが、これからの金融機関とのお付き合いの仕方として、有用な制度となりますので是非ご利用下さい。

※このような方(会社)におすすめです。(中小企業庁資料より)

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経営革新等支援機関とは、「経営改善、事業計画を策定したい」「自社の財務内容や経営状況の分析を行いたい」「取引先、販路を増やしたい」「返済猶予、銀行交渉のことを知りたい」

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