マーケティング研究 他社事例 その90 GRIFの投資手法とは？②

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GRIFの投資手法とは？②

運用方針の転換から2年半以上が経過して環境が大きく変わったと言えます。

2016年度末時点で日本株比率は２３．２８％に達しました。

基本ポートフォリオの上限である２５％に近づきつつあるようです。

一方、かつて運用の中心だった国内債は３１．６８％となり、基本ポートフォリオの３５％を割り込んでいる状況です。

日銀のゼロ金利政策で「国内債投資がしにくい」という現状があります。

適当な運用先が限られるようになった結果、純資産に占める現金比率が上がってきてしまっているのです。

運用は壁に当たっていると言えるのかもしれません。

ESG投資は、GRIFの試算でも、TOPIX（東証株価指数）連動型の運用より０．３９ポイント上回る程度と見込まれています。

この数値は実際、とても低いと言わざるをえません。

しかし、「優良企業への選別投資」という名目で、運用の壁を越える口実になっている事を我々は理解しないと行けないかもしれません。

GRIFの運用ルールによれば状況に応じて国内株比率を基本の２５％から９％分増減（上限３４％・下限１６％）することが出来ます。

ESG投資により、国内株を拡大出来れば、増やせない国債投資の代替えになりますが、実は市場にゆがみが出ているという事情の裏側には、我々の年金運用の側面がある事を忘れてはなりません。

成長企業ではなくても株価が上昇するという現象は、国内株に投じる資金の約9割を株価指数などに連動するよう広く薄く投じているためとされている説もあります。

株価が2万円台を突破しましたが、2万５千円を突破するには、ゼロ金利政策の転換が必要かもしれません。

東京オリンピックの前年までに、金利政策を変換できない場合は国内市場の混乱がますます進んでいる状況もあるかもしれません。



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こちらの「早期経営改善計画策定支援制度」は金融支援を要しないものですので、容易に取得しやすいのが特徴です。

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