ＷＴＩ原油ＥＴＦ（１６７１）を購入しました。ＷＴＩはアメリカ西テキサス産の原油価格で、その価格に変動するＥＴＦとなっています。原油の指標では、このほかに北海ブレント、ドバイが３大原油価格となっています。
この１年ほどの原油の値下がりはすさまじいものがあります。ＷＴＩの原油価格を見ると昨年の７月には１バレル１００ドルの時期もあったわけですが、現在は４０ドルを下回る日もあります。
ＷＴＩの記録を見るとこれまでの下値は１９８６年の１バレル９ドルで高値は２００８年の１４５ドルです。
このこのＥＴＦも昨年の７月は７０００円を超える価格で推移していたのですが、本日の終値は２８６８円です。１年で半分以下の値下がりです。
人と同じことをしないということを投資スタンスとしているので、ここは逆にチャンスと考え当ＥＴＦを購入しました。さすがにここまでくれば下値も限定的でしょう。下がれば買い増しをしていきたいと思います。
ＥＴＦなので一応配当することもあるようですが、これまで一度も配当をしたことはないようです。
親は株で一攫千金を夢見ながらも、子供達には、常日頃から当面使わない予定のお金は地道に堅実に銀行預金にしなさいと言っています。
とは言え、金利を考えるとネット銀行がよいので、数年前にＳＯＮＹ銀行とイオン銀行にそれぞれ口座を開設して、地道に預金に励んでもらいました。
当初はどちらのキャンペーンも金利も似たり寄ったりであまり気にならなかったのですが、最近、あらためて口座をみるとあることに気が付きました。
それは、ＳＯＮＹ銀行の金利はイオン銀行の金利に比べると高いと言うことです。
なぜかと言うとイオン銀行は、イオンセレクトと言うクレジットカードを保有している人のみを対象に金利の優遇キャンペーンを実施しているからなのです。
それであれば、イオンセレクトのカードを作ればよいわけです。しかし残念ながらイオンセレクトだけではないと思いますが、未成年者はカードを作ることができません。
そんなわけで、最初から子供の口座はＳＯＮＹ銀行にしておけばよかったなと言う話しでした。
２０１５年１１月１９日現在
ＳＯＮＹ銀行 １年定期（３００万円未満） 金利０．２％
イオン銀行 １年定期（３００万円未満） 金利０．１２％（イオンカードセレクト会員 金利０．２％）
新興国投資にはリスクがつきものです。そこはわかっているのですが、高金利なのと分散投資の一環で、ある程度の資金は新興国へ投資しています。
その内訳は、新興国へ広く投資している「ｉシェアーズ 新興国債券ＥＴＦ」は別として、国としては南アフリカ、ブラジル、そして投資種別は定期預金と投資信託です。
全体の投資金額から見ると新興国への投資はわずかですが、最近の円高、レアル・ランド安で軒並み投資金額を下回る日々が続いています。
さらにこの傾向は資源国通貨全体に言えることなので、豪ドルも同様な状態です。
その一つが本日満期を迎えたブラジルレアルの定期預金です。
これまでの平均金利は約８％ほどなので、レアルはそれなりに増えていますが、これだけのレアル安ではどうにもなりません。
もちろん、レアルは定期預金に再投資します。
期間（通算） １年６か月
為替の変動 １レアル４５円（預入時）→１レアル３０円（現在）
投資金額 ２０００００円（預入時）→１４３５００円（現在）
利息 ３７９．６３レアル（１年６か月）
ゼンショーサポーターズクラブから会員継続用の振込用紙が届きました。
昨年は、入会金の５００円を支払い合計で１５００円でしたが、今年は継続ということで年会費の１０００円のみとなっています。
家族４人で年に５，６回送付されてくる割引券を使用すると、会費分の１０００円の元を取るのは意外と簡単です。でも、１店舗に付き、限定された１メニューしか割引にならないなど、本当にお得なのかどうか。
もうちょっと、お得感のある割引券にならないものなんでしょうか。
そんなわけで、最近の株価の乱高下からみるときわめて小さな悩みではありますが、継続するかやめてしまうか考え中です。
ソーラーファンドから２年目の分配金１０．０００円をいただきました。税金を引かれて手取りは７，９５８円です。
出資金５０万円に対して分配金が１万円なので、当初の予定どおりの利金になります。
期間は５年なので、残り期間は３年です。晴天が続いてほしいです。
ちなみにこのファンドは、北海道の大手住宅メーカーの土屋ＨＤが苫小牧市に建設したメガーソーラー事業に関して、必要な資金の一部をファンドを設立して調達するというものです。メガソーラーで発電された電気はすべて北海道電力に売電されるとのことです。
ｉシェアーズ 新興国債券ＥＴＦから分配金をいただきました。
封筒の内容物は「収益分配金計算書」と「振込先ご確認のご案内」のみと言った実にシンプルなお知らせです。
しかも、送付人はｉシェアーズではなくて、受託者の三菱ＵＦＪ信託銀行なので、最初は何の案内なのかわかりませんでした。
このＥＴＦは名前のとおり「新興国債券」への投資になります。一つの国ではなくて、リスク分散もあり複数の新興国の債券に投資しています。
１口当たりの分配金は２５８円なので、直近の価格からみた年利回りは３．２２５％になります。
投資しておいて何ですが、年に何回分配金があるのかも実は把握していません。この分配金が年に２回だとすると年利回りは６．４５％になります。新興国への投資ということでもちろんリスクもありますが、投資の分散先としてはそれなりによいのかなと思っています。
ポートフォリオとしては圧倒的に日本国内への投資が多いわけですが、リスク管理を考えるとそれもどうかと思い、この１年ほど少しづつ、海外への投資を増加させています。
大した金額でもないのに大げさな書き振りで申し訳ありません。
その一つの投資先がブラジルです。
その理由は少なくともリオデジャネイロオリンピックの開催までは順調にブラジル経済が推移するのではないかと言う根拠のない憶測です。
ところが、ここにきて為替が円高レアル安に振れてしまったことで、レアル建ての定期預金、投資信託などなどが一気に含み損になってしまいました。
リスク分散で始めたブラジル投資なので、ある意味リスク分散にはなっているのかなあと自虐的に考えています。
【ブログの記載内容は個人的な投資スタイル・感想等でして、ブラジル投資を勧めているわけではありません。】
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１２月に購入しました「早期償還条項付 ＳＵＭＣＯ株価連動社債」が早期償還になってしまいました。
これで３回連続での早期償還です。
元は年利５．９％の利息を年に４回*２年受け取る債権なのですが、早期償還基準に達してしまったので、１回分の利息と元本が償還されることになります。
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早期償還評価日（2015年3月23日 ※1）の株式会社SUMCOの
株価終値（2,230円）が、早期償還判定水準（※2）を
上回っていましたので、2015年3月30日にそれまでの利子を付して
額面金額で償還いたします。
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もちろんその逆もあって、基準日にＳＵＭＣＯの株価がノックイン判定水準の１１３７円を下回れば額面割れでの償還になることもあります。
早期償還になったので、次の債権を探してみました。
マネックス証券で３月に販売されていた株価連動社債は、ヤマハ発動機とアルプス電気の株価に連動する社債ですが、すでに完売とのことです。
もし、この債権を購入できたとしても株価がこの辺の水準でとどまるのか、それとも上昇する以上に下落のリスクが大きそうなので早期償還条項付債権の購入は一旦お休みとしたいたと思います。
２年間、株価が上下の判定基準の範囲内にいるというのは結構難しいのかなと思います。
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