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ポートフォリオのリターンを計算してみよう!

2010-03-02 09:25:06 | 運用

ポートフォリオのリターンは、ファンドのリターンをポートフォリオの配分比で
按分し、合計すると得られます。(=いわゆる『加重平均』です。)

野村国内債券インデックスファンド・NOMURA-BPI総合(確定拠出年金向け)
   ⇒75%   リターン:1.24%×75%=0.93%
トピックス・インデックス・オープン(確定拠出年金向け)
   ⇒17%   リターン:6.88%×17%=1.17%
三菱UFJ<DC>外国株式インデックスファンド
   ⇒8%    リターン:37.15%×8%=2.97%

合計すると、0.93+1.17+2.97=5.07%

あれれ、マイストーリー・株25のリターンは9.69%、こちらのほうがいいですよね。

では、もうひとつ、マイストーリー・株50と同じ配分にするとどうでしょうか?

野村国内債券インデックスファンド・NOMURA-BPI総合(確定拠出年金向け)
   ⇒50%   リターン:1.24%×50%=0.62%
トピックス・インデックス・オープン(確定拠出年金向け)
   ⇒34%   リターン:6.88%×34%=2.34%
三菱UFJ<DC>外国株式インデックスファンド
   ⇒16%    リターン:37.15%×16%=5.94%

合計すると、8.9%

マイストーリー・株50のリターンは9.99なので、差が大分なくなりました。
さて、次はポートフォリオのリスクと手数料がどうなるか、です。
まず、手数料を計算してみることにします。        続く



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