ポートフォリオのリターンは、ファンドのリターンをポートフォリオの配分比で
按分し、合計すると得られます。(=いわゆる『加重平均』です。)
野村国内債券インデックスファンド・NOMURA-BPI総合(確定拠出年金向け)
⇒75% リターン:1.24%×75%=0.93%
トピックス・インデックス・オープン(確定拠出年金向け)
⇒17% リターン:6.88%×17%=1.17%
三菱UFJ<DC>外国株式インデックスファンド
⇒8% リターン:37.15%×8%=2.97%
合計すると、0.93+1.17+2.97=5.07%
あれれ、マイストーリー・株25のリターンは9.69%、こちらのほうがいいですよね。
では、もうひとつ、マイストーリー・株50と同じ配分にするとどうでしょうか?
野村国内債券インデックスファンド・NOMURA-BPI総合(確定拠出年金向け)
⇒50% リターン:1.24%×50%=0.62%
トピックス・インデックス・オープン(確定拠出年金向け)
⇒34% リターン:6.88%×34%=2.34%
三菱UFJ<DC>外国株式インデックスファンド
⇒16% リターン:37.15%×16%=5.94%
合計すると、8.9%
マイストーリー・株50のリターンは9.99なので、差が大分なくなりました。
さて、次はポートフォリオのリスクと手数料がどうなるか、です。
まず、手数料を計算してみることにします。 続く