あいおい損害保険のマイストーリー・株25、50、75は、手数料としては信託報酬と
信託財産留保額があります。このうち信託報酬は、どれも0.5755％です。
先日作ったポートフォリオの手数料は、リターンと同じ計算となります。
すなわち、手数料をポートフォリオの配分比で按分し、合計すると得られます。
ポートフォリオを構成しているファンドの信託報酬は、以下の通りです。
野村国内債券インデックスファンド・NOMURA－BPI総合（確定拠出年金向け）
⇒0.168％トピックス・インデックス・オープン（確定拠出年金向け）
⇒0.5985％三菱UFJ＜DC＞外国株式インデックスファンド
⇒0.8295％
マイストーリー株・25と同じ資産配分の場合、信託報酬は半分以下になりました。
◇0.168％×75％＝0.126％
◇0.5985％×17％＝0.101745％
◇0.8295％×8％＝0.06636％ ・・・・⇒合計0.227745％
マイストーリー株・50の場合でも、信託報酬は安くなります。
◇0.168％×50％＝0.084％
◇0.5985％×34％＝0.20349％
◇0.8295％×16％＝0.13272％ ・・・・⇒合計0.42321％
一般的に、バランス型の投資信託より、同じ資産配分で構成したポートフォリオ
の手数料のほうが安くなります。
さて、ポートフォリオを考える場合、リスクについても検証する必要があります。
これがちょっと問題。。。
