ＥＴＦと投資信託（インデックスファンド）の違い

🌸ＥＴＦと投資信託（インデックスファンド）の違い

　☆ＥＴＦも投資信託（インデックスファン）の共通事項

　＊投資家から集めたお金を投資の専門家が投資・運用する金融商品

　＊要するにどちらも投資信託

　☆同じ仕組みの両者を見分けるポイント

　＊取引所に上場しているか、上場していないか

⛳皆さんが投資信託として認識している商品

　☆「公募追加型株式投資信託」で上場していない

　☆投資信託（公募追加型株式投資信託）に２種類ある

　＊「アクティブファンド」

　（ベンチマーク（基準）を上回るパフォーマンスを目指す）

　＊「インデックスファンド」

　（指数に連動する値動きを目指す商品）

⛳ＥＴＦも投資信託の1つ

　☆ＥＴＦとは「Ｅｘｃｈａｎｇｅ Ｔｒａｄｅｄ Ｆｕｎｄｓ」の略

　☆取引所に“上場していている投資信託”

　☆ＥＴＦにもアクティブファンドとインデックスファンドの２種類ある

　☆現状、ＥＴＦのほとんどの商品がインデックスファンド

⛳投資信託（インデックスファンド）」とＥＴＦのコストの違い

　☆コスト

　＊「購入時の手数料」「信託報酬」「売却時の手数料」の3つある

　☆購入時の手数料

　＊インデックスファンドの場合は、手数料ゼロの商品が圧倒的に多い

　＊ＥＴＦは上場しているため、購入時の手数料がかかる

　☆信託報酬

　＊過去は、ＥＴＦの方が圧倒的に低い水準

　＊現在のインデックスファンドの信託報酬

　＊ＳＢＩ『バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックスファンド

　（０．０９％）

　＊三菱ＵＦＪ国際投信の『ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ』商品

　（０．１％前後）

　＊現状は「ＥＴＦの方が少し安い」状況で、大きな差はない

　☆売却時の手数料

　＊売却時の手数料は、最近の投資信託ではコストがかからない

　＊ＥＴＦでは株式同様、売却時に手数料がかかる

　☆為替手数料

　＊ＥＴＦを海外のファンドを買う場合に為替手数料が必要

　＊インデックスファンドは円で投資で、為替手数料不要

　☆「コスト」という観点からの纏め

　＊現状ではコスト面で投資信託の方に優位性がある

⛳投資信託（インデックスファンド）とＥＴＦの利便性

　☆インデックスファンドの購入できる場所

　＊証券会社、銀行、信用金庫、郵便局などで買えるが

　＊購入可能な投資信託の種類や本数が異なる

　☆ＥＴＦの購入できる場所

　＊証券口座があればどの証券会社でも買える

　＊店頭証券とネット証券では後者の方が圧倒的に手数料が安い

　☆取引のしやすさ

　＊売買や注文の利便性は、ＥＴＦが優位

　＊インデックスファンドは１日１回までしか売買ができない

　☆定時定額投資や分配金を自動で再投資する仕組

　＊インデックスファンド可能だが、ＥＴＦでは一部の銘柄のみ可能

　＊ＥＴＦでは、自動で分配金の再投資ができまい

　☆ＥＴＦでは外国のファンドを購入した場合

　＊外国税額控除の申請を自分で行う必要がある

　☆売買以外の利便性という面では、インデックスファンドに優位

　☆長期投資ならインデックスファンドの方が便利

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（敬称略）

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⛳出典『モーニングスター』

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