「投資すべき銘柄９選」

🌸モーニングスター朝倉氏「投資すべき銘柄９選」

　☆世界を見渡すと東西分断の深刻化

　＊米中対立やロシアによるウクライナ侵攻など

　☆先行き不透明な情勢が世界経済に大きな影響を及ぼしている

　☆世界的にインフレが進み

　＊各国中央銀行は、急速に政策金利を引き上げている

　☆国内の変化、「デフレ×円高」時代から「インフレ×円安」が続く時代へ

⛳米国の投資家がこの１０年間でとった投資行動

　☆２０１２年・２０２２年１１月米国籍ファンドの純資産残高トップ１０

　＊１０年前のトップ１０にランクインしているファンドの６つ

　＊１０年後になる２０２２年にもトップ１０に入っている

　＊１０本中７本がインデックスファンド

　☆赤丸を付けたファンドの純資産の２０１２年と２０２２年の比較

　＊約３～５倍くらい増えている

　☆バンガード・トータル・ストック・マーケットＥＴＦ

　＊１，８２２億ドルから９，４０８億ドルに増えている

　（日本円で換算すると、約１２０兆円）

⛳日本の投資家は何に投資してきた

　☆米国の投資家と日本の投資家の違い

　＊２０１２年と２０２２年の日本国籍ファンドの純資産残高トップ１０

　＊顔ぶれが大きく変わっている

　＊２つともランクインしているのは

　＊フィデリティ・ＵＳリート・ファンドＢだけ

　＊純資産も１０年でわずかに７％伸びただけ

　☆１０年前にトップだったグローバル・ソブリン・オープン

　＊現在は２，８００億円と約５分の１に縮小

　☆一般的に投資においては

　＊純資産が増えているファンドに目が行く

　☆この１年間の資金流入で人気が高いのは

　＊米国の成長株を組み入れたファンド

　＊こうした投資方法では資産を増やすことはできない

⛳待ち受ける景気後退相場、「為替ヘッジなし」が良い

　☆これから突入する「インフレ・円安」の時代

　＊預金だけをしていると資産の価値は減ります

　＊今後は、通貨分散を考える必要もあります

　＊中長期で考えた場合には株式投資もする必要がある

　☆景気の相場は循環している

　＊「金融緩和相場→景気拡大相場→金融引締め相場→景気後退相場」

　＊この循環は長い目で見ると、変わらない

　☆コロナショックの中でもゼロ金利にし

　＊業績が拡大した訳ですが

　＊拡大しすぎたため引き締めをしているのが今の状況です

　＊このまま引き締めが続くと、景気後退になる

　＊金利が下がり景気後退相場になると相対的に債券の価値は高くなる

　☆円安へのリスクヘッジとしては

　＊外国債券のファンドを持っていることが有効と言える

　＊外国の債券のファンドを所有している時点で

　＊為替をオープンにしていることになり、通貨分散が図れるから

⛳有力候補となる「債券銘柄３選」

　☆為替ヘッジなしの先進国債券ファンドの投資候補

　＊「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ先進国債券インデックス」

　＊「ニッセイ外国債券インデックスファンド」

　＊「ダイワつみたてインデックス外国債券」などがあります

　☆債券で重要なのは、コストです

　＊債券は価格の変動が少ないので、リターンも多くない

　＊債券ファンドは株式ファンド以上にコストが重要

　＊可能な限り安いコストで投資するのが重要

⛳有力候補となる「株式銘柄６選」

　☆積極的に増やすためには世界の株式市場に投資をすることが必要

　☆大きな流れは変わらない

　＊世界経済は間違いなく中長期では右肩上がりになる

　＊中長期的に見た場合、世界経済の株に投資をすべき

　☆米国株だけではいけない理由

　＊この１５年は、米国株が圧倒的に強かった

　＊近年上がり続けているから、米国株の人気が高い

　＊日本株も新興国株も人気がない状態

　☆逆に新興国株は、今が買い時とも言える

　＊米国一辺倒ではなく、国・地域の分散を考える必要もある

　☆実質ＧＤＰ成長率の予想によると、新興国の数値が圧倒的に高い

　☆日本の成長率はマイナスという予測

　＊シンプルに人口減少が大きな要因

　☆世界株式の投資をできるファンドより信託報酬が低いもの

　＊ＳＢＩ・全世界株式インデックスファンド

　＊ＳＢＩ・V・全世界株式インデックスファンドは９０００銘柄

　＊中央のｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ全世界株式は３０００銘柄

　☆投資をする場合には

　＊これらのインデックスファンドで十分と思う

⛳モーニングスター朝倉氏流「王道の投資」

　☆先行きが不透明で不確実な時代

　＊安定運用と積極運用に分けて考える必要がある

　＊債券もいつでも売れます

　☆債券は価格が上がれば随時売却すること

　＊預金から定時定額の投資を設定することが重要

　☆貯金は、不測の事態に備えて、ある程度持っていることが必要

　☆状況に応じてＮＩＳＡやｉＤｅＣｏを活用し

　＊少しずつ株式に移していくと良い

　＊全世界株式ファンドですべて統一しても良い

　☆どのタイミングのどういう水準で移行するかは誰にも読めません

　＊少しずつ資産を投資に回すことこそが、王道の投資と言える

　＊来年どうなっているかも分かりません

　☆５年１０年後には

　＊私がおすすめする投資方法を選んで良かったと思っていただける

　☆２０２３年が非常に不透明で不確かな状況です

　＊短期的には、大小の山や谷が起きる可能性もある

　☆この１５～２０年で潮目は大きく変わりました

　＊大きな波に乗り、小さい波には翻弄されず

　＊泰然自若で落ち着いて投資をしていただければ

　＊しっかりとした資産形成ができると信じています

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（敬称略）

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