「雪だるま」「オルカン」「ＥＳＧｓ投資への投資」

🌸新ＮＩＳＡはこれを買っておけば間違いない

🌸資産所得倍増ブランの虚実（８）

『要旨』

　☆ＥＳＧｓ投資は活路になるか

　☆新ＮＩＳＡはこれを買っておけば間違いない

　＊「雪だるま」「オルカン」

　☆ＥＳＧｓ投資は活路になるか

「雪だるま」「オルカン」「ＥＳＧｓ投資への投資」

（『株式投資２０２４』記事、ネットより画像引用）

🌸新ＮＩＳＡはこれを買っておけば間違いない

⛳投資のプロが「最も成功確率が高い」と進める金融商品

　☆幅広く世界の株式に投資をすることは

　＊私たちが取りうる、最も成功確率の高い運用方法だと思う

　☆「世界の株式に投資する意味」を理解しておくことが必要

　＊長期では、世界のＧＤＰも株価も、右肩上がりに伸びている

⛳世界経済が成長を続ける理由

　☆世界経済を牽引する企業がずっと現れ続けてきたからだ

　☆世界では人々が次々にイノベーションを起こし

　☆先進的な企業が生まれ続けてきている

⛳世界経済の成長の果実を自分のものに 

　☆今後も、先進的な企業が生まれて世界経済は成長していくと思う

　＊社会を大きく変えていくことがすでに見えている技術は多数ある

　＊進化の中から、世界経済を牽引する次の企業が現れる

　＊一時的な景気後退などで株価が下落する局面もあるはずですが

　＊長期的に見れば、株価は今後も右肩上がりで伸びていくと考える

　☆世界の株式に分散して投資することは

　＊世界経済の成長の果実を、自分のものにすることを意味する

⛳積み立て後に株価が下がったケース

　☆筆者がが「１０年以上の長期運用を」と話すと

　＊運用して１０年目に景気後退になって株価が大きく下がっていたら

　＊との質問を受けることがある

　☆１０年経ったところで、もし株価が低迷していたら

　＊そのまま積み立てを続けることをおすすめする

　☆相場が急落したときに備えて

　＊当座、必要なお金は、長期運用する分とは分けての管理が重要

⛳「為替ヘッジあり」か「為替ヘッジなし」の選択

　☆新ＮＩＳＡで積み立てるファンドとして選ぶ場合

　＊１本で世界に分散投資できる「全世界株式インデックスファンド」

　＊同じ指数に連動するファンド同士なら運用成績に差がない

　☆世界の株や債券に投資するファンド

　＊「為替ヘッジなし」と「為替ヘッジあり」のタイプがある

　＊為替レート変動の影響を抑えるには、「為替ヘッジコスト」がかかる

　＊筆者が選ぶのは、「為替ヘッジなし」のほう

　☆筆者は円安による資産価値の下落に備えるという観点では

　＊通貨の分散をはかることが重要だと考えている

　＊コストをかけて通貨分散の効果を打ち消してしまう

　＊「為替ヘッジあり」には魅力を感じない

　☆積み立て投資であれば、為替相場の変動も時間分散が効きく

⛳新ＮＩＳＡで積み立てるファンドを選ぶなら 

　☆ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド（雪だるま）

　＊ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）

　＊信託報酬が最安水準で、低コストで運用することができる

　☆「雪だるま」の構成銘柄数は９４００

　＊「ＦＴＳＥグローバル・オールキャップ・インデックス」指数に連動

　＊コストを抑えながら、先進国企業、新興国企業、日本企業にも投資する

　＊国・地域別で、アメリカ約６０％、日本で約７％、新興国約１０％

　☆「オール・カントリー」は、構成銘柄は約２８００強

　＊「ＭＳＣＩ」というインデックスに連動するファンド

　＊日本を含む先進国と新興国の株式に投資する

　＊組入銘柄上位国・地域は「雪だるま」と似通っている

🌸資産所得倍増ブランの虚実（８）

⛳ＥＳＧｓ投資は活路になるか

　☆ＥＳＧｓテーマ株投資との違いあるのか
　＊差別化投資で注目されている、ＥＳＧを重視する企業へ投資する投信
　＊気候変動対応などＥＳＧ重視の経営は重要で、投資商品に仕立てた

　☆多くのテーマ型投信同様商品としての賞味期限が付きまとう
　＊テーマ型投信、テーマに手あかがつくと、人気が離散することが多い　

　☆ＥＳＧ絡みの投資商品もご多分に漏れなかった

　＊パフォーマンスの低下と相前後して

　＊ＥＳＧブームを逆手に取る動きも広がった

　＊サステナブル投資残高は４兆２９０６億円

　（内訳は投信が２１０本と社会貢献型債券）

　☆投資家の視線厳しく、残高が減り始めた

⛳ＧＰＩＦのＥＳＧ活動報告

　☆２００兆円の運営資産で、ＥＳＧ指数連動運用へも投資してる

　＊サステナブル投資残高は４兆２９０６億円

　＊内訳は投信が２１０本と社会貢献型債券

　☆２０２３年３月末現在で約１２、５兆円を振り向けている

　＊ＥＳＧ指数連動投資のパフォーマンス優れているとはいえない

　＊ベンチマークの配当込み東証株価指数を下回るリターンだ
　☆ＭＳＣＩ日本株女性活躍指数（ＷＩＮ）に連動する運用

　＊２０２０年度から２２年度まで３年連続でアンダーパフォームした

⛳ＧＰＩＦ法（年金積立金管理運用独立行政法人法）

　☆ＧＰＩＦにＥＳＧ投資を求めるような条文はない

　＊まだＥＳＧ投資の有効性が実証されたとはいえない

　☆米国では、ＥＳＧ投資のパフォーマンスが上がらないことから

　＊ 一部で、ＥＳＧ投資に反対する機運も高まっている

　＊ＥＳＧをキーワードにした金融商品への投資に関しては

　＊少し距離を置いてみたほうがいい局面に入っているかも

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（敬称略）
⛳知識の向上目指し、記事を参考に自分のノートとしてブログに記載
⛳出典内容の共有、出典の購読、視聴に繋がればと思いブログで紹介
　☆記事内容ご指摘あれば、訂正・削除します
⛳私の知識不足の為、記述に誤り不明点あると思います
⛳投資は、自己責任、自己満足、自己判断で
⛳詳細は、出典原書・記事・番組・画像でご確認ください
⛳出典、『株式投資２０２４』『プレジデントオンライン』記事