資産運用の最新常識（１ー１）

🌸資産運用の最新常識１（資産運用の基本的な考え方）

　

　☆「分散投資」でリスクの均等化

　☆運用目標に合ったポートフォリオ作りで利回りの構築

　☆「長期投資」の効果

⛳なぜ、分散投資をしたほうが良いのかの理由
　☆２０１６年の予想

　＊新興国や資源国の通貨や資産に流れ込んでいた投資資金

　＊アメリカに逆流するという見方が市場の大勢を占めていた

　＊新興国や資源国の状況は非常に厳しく

　＊当面はとても投資できないというのがおおかたの共通認識
　☆２０１６年の各国の株価パフォーマンス

　＊最も値上がりしたのはロシア、次いでブラジル

　＊両国とも資源国で投資家にはかなり警戒されていたはず
　＊実際には両国の株式市場この1年間で約５０％上昇した

　＊タイ、インドネシア、ベトナムも上昇した

　☆市場の動向を正しく読むことは非常に難しい

　＊はつきりいえば不可能なのだ

　☆個人投資家はどうすればいいのか

　＊その答えこそ「分散投資」
　☆投資の「王道」

　＊目先の価格が下がるものも、上がるものも、全部買っておく

　＊トータルで「世界経済の成長」という果実を手にする

⛳　ポートフォリオ構築には目標利回りを計算する
　☆どんな資産にどれくらい投資すればよいので考えるには、
　　①これから運用に回していける資金を決める
　　②年に何％の運用利回りであれば目標額を達成できるかを計算する
　　③その利回りを達成できる可能性のあるポートフォリオを組む

　☆目標額が高すぎて実現が難しい場合は運用プランの調整を行う

　＊「目標額を下げる」

　＊「運用に回す資金を増やす」

　＊「よリリスクを取って
　☆具体例、運用に回せる資金が５００万円の場合

　＊「８年間運用し７００万円にしたい」ケース

　＊これを達成するための利回りを計算する

⛳「スタンダード運用タイプ」で年率５％程度の運用を目指す
　☆投資期間が５～１０年程度の場合

　＊年率５％前後の運用を目指すならば

　＊株式６０％、債券４０％ベースとして

　（「国内株式１０％」「先進国株式４０％」「新興国株式１０％」）

　（「先進国債券３０％」「新興国債券１０％」）
　☆５～１０年という期間では、リスクを抑えた資産配分も必要
　＊安定的に運用するための債券を４割組み入れる

　☆本書では「スタンダード運用タイプ」と呼ぶ

⛳「積極運用タイプ」で年率５％以上の運用を目指す
　☆投資期間が１０年を超える場合は

　＊年率５％以上の運用を目指すことも可能

　☆勧めるポートフオリオは、株式１００％

　＊「国内株式２０％」「先進国株式５０％」「新興国株式３０％」

　☆このポートフオリオを「積極運用タイプ」と呼ぶ
　☆筆者が提案するポートフォリオ
　＊国内資産よりも海外資産の割合を多くする

　（新興国の組み入れ比率を高める）

　＊その理由は、日本は今後も低成長が続きそう
　＊日本国内の時価総額上位企業

　＊トヨタ自動車のような大手メーカー、ＮＴＴなどの通信会社が中心

　＊日本は、新たな成長産業を生み出せていない
　＊今後の成長が期待できる地域に投資し、成長の果実を得る　　

　＊日本への投資の割合は控えめにせざるを得ない
　☆新興国の組み入れ比率を高めにしているのは

　＊長期運用をするなら今後大きく成長する地域にこそ

　＊積極的に投資していくべきだと考えるから
　☆新興国への投資はリスクが大きいことは間違いない
　＊長期を見据えて資産を運用するのであれば

　＊長い目で見て成長余力がより大きな地域への投資こそ

　＊資産を守り育てることにつながるはず

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（敬称略）

⛳知識の向上目指し、記事を参考に自分のノートとしてブログに記載
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　☆記事内容ご指摘あれば、訂正・削除します

⛳投資は、自己判断、自己責任、自己満足で
⛳私の知識不足の為、記述に誤り不明点あると思います
⛳詳細は、出典記事・番組・画像で確認ください

⛳出典、「ＥＴＦはこの７本を買いなさい」

資産運用の最新常識（１ー１）

（「ＥＴＦはこの７本を買いなさい」記事より画像引用）