年金生活者のマネー、純資産総額ベスト3投信を吟味

7月28日付けの日経夕刊に純資産総額ベスト10投信が報道されていた。その内3位までの投信を吟味してみた。いずれも純資産1兆円をこえる巨大投信だ。
1位はアライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型
ベンチマークは、S&P500株価指数(配当金込み、円ベース)としているが、1年のリターンは分配金込みで2.07％、ベンチマークよりかなり悪い。信託報酬は1.727％もとられる。どうして1位なのか判らない。

2位はこのブログで度々紹介しているeMAXIS Slim米国株式（S&P500）
分配はしていないが、1年の騰落率は13.74%、信託報酬は年率0.0968％と格安で、急激に人気が出てきてランク入りした。

3位はピクテ・グローバル・インカム株式ファンド（毎月分配型）
主に世界の高配当利回りの公益株に投資、 特定の銘柄や国に集中せず、分散投資の典型で毎月決算を行い分配をしている。分配金を含めた1年のリターンは25％とダントツだ。しかも信託報酬は年率1.21％とリーズナブル。

投信はよく吟味して買うべきで、3位のピクテ・グローバル・インカム株式ファンド（毎月分配型）の年間リターンは素晴らしい。ポートフォリオが電力、ガス、電話・通信といった公益株なので、コロナ不況には影響されなかったことが要因だ。年金生活者も安心して保有できる。