年金生活者のマネー、予想以上に相場は戻った

3月のブログで、パンデミックで暴落したときに、年金生活者は何もしないでボーッと見てれば良いと書いたが、日米とも相場は戻りつつあり、慌てて売った人は母ぞを噛んでいることだろう。投資の神様のバフェットさえ、航空会社の株を売ったぐらいだから、今回の危機は厳しかったのだ。日本では銀行株が構造不況とまで言われ始めた。

先月、この機会に自分の持ってる株なり、投資信託がどのくらい耐えられたかチェックをする良い機会と書いた。私の持ってる投資信託でも、これはダメだと思い、値がある程度戻ったところで売ることに決めたものも複数ある。

これから相場はどうなるのか？パンデミックは初体験なので、専門家も迷っている。企業の業績はこの1年悪化することは事実なのに株価は22000円台を回復して、バブルだという人と、先行き回復を織り込んでいると言う人に別れている。

コロナ2波が秋に来るといわれ、今や欧米中はワクチン開発競争に入っている。日本は取り残されているが、国民力は素晴らしい。ワクチンなくても2波をなんとか防げると信じたい。

自分のポートフォリオを見直す時期に入ってきた。先日格付投資信託センター（R&I)から投資信託の評価が発表されたので参考にしたい。
多くの最優秀、優秀投資信託から年金生活者向けのものを選んでみた。

【投資信託 10 年部門】10年間の評価に耐えられたもので、この中からポートフォリオを創ってみてはどうだろうか

国内株式
最優秀ファンド賞 ひふみ投信 レオス・キャピタルワークス株式会社
優秀ファンド賞スパークス・新・国際優良日本株ファンド（愛称：厳選投資） スパークス・アセット・マネジメント株式会社
マネックス・日本成長株ファンド（愛称：ザ・ファンド＠マネックス） アセットマネジメント One 株式会社

国内中小型株式
最優秀ファンド賞 ＳＢＩ中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ（愛称：ｊｒｅｖｉｖｅ） ＳＢＩアセットマネジメント株式会社

国内債券 
最優秀ファンド賞 エス・ビー・日本債券ファンド（愛称：ベガ） 三井住友ＤＳアセットマネジメント株式会社

外国株式
最優秀ファンド賞 セゾン資産形成の達人ファンド セゾン投信株式会社
優秀ファンド賞　大和住銀ＤＣ海外株式アクティブファンド 三井住友ＤＳアセットマネジメント株式会社
グローバル・バリュー・オープン 野村アセットマネジメント株式会社

外国債券
最優秀ファンド賞 ゴールドマン・サックス・世界債券オープンＢコース（為替ヘッジなし）　ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント株式会社
優秀ファンド賞
フィデリティ・ストラテジック・インカム・ファンドＢコース（為替ヘッジなし）（愛称：悠々債券）　フィデリティ投信株式会社

外国債券円ヘッジ
最優秀ファンド賞 東京海上 Rogge ニッポン海外債券ファンド（為替ヘッジあり） 東京海上アセットマネジメント株式会社
優秀ファンド賞 モナリザ ゴールドマン・サックス世界債券ファンド　ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント株式会社

国内 REIT
最優秀ファンド賞 Ｊ−ＲＥＩＴオープン（年４回決算型） 野村アセットマネジメント株式会社
優秀ファンド賞 J-REIT・リサーチ・オープン（毎月決算型） 三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社 

【バランス型】
自分でポートフォリオを創るのは面倒という人はバランス型の中から1，2本選ぶという手もある。中身を状況に合わせて替えるのが変動型、その分コストが高いので吟味する必要がある。そのかわりファンドマネージャーの腕次第で今回の危機でも収益を上げているバランス型がある。例えば投資のソムリエ
バランス型（債券中心）
最優秀ファンド賞 ダイワ・ライフ・バランス３０ 大和アセットマネジメント株式会社
優秀ファンド賞 ＤＣニッセイワールドセレクトファンド（債券重視型） ニッセイ アセット マネジメント株式会社

バランス型（標準）
最優秀ファンド賞 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型） ニッセイ アセット マネジメント株式会社
優秀ファンド賞　ラップ・コンシェルジュ（ミドルタイプ） 大和アセットマネジメント株式会社
りそなラップ型ファンド（安定型）（愛称：Ｒ２４６（安定型）） りそなアセットマネジメント株式会社

バランス型（株式・REIT中心）
最優秀ファンド賞 ダイワ・ライフ・バランス７０ 大和アセットマネジメント株式会社
優秀ファンド賞　ＤＣニッセイワールドセレクトファンド（株式重視型） ニッセイ アット マネジメント株式会社
ＪＰ４資産バランスファンド成長コース（愛称：ゆうバランス） ＪＰ投信株式会社

バランス比率変動型（債券中心）
最優秀ファンド賞 リスク抑制世界８資産バランスファンド（愛称：しあわせの一歩） アセットマネジメント One 株式会社
優秀ファンド賞 投資のソムリエ アセットマネジメント One 株式会社

バランス比率変動型（標準）
最優秀ファンド賞　スマート・ファイブ（毎月決算型/１年決算型）ファイン・ブレンド（毎月分配型/資産成長型）日興アセットマネジメント株式会社
優秀ファンド賞　ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド（愛称：クアトロ） ピクテ投信投資顧問株式会社
ＤＩＡＭパッシブ資産分散ファンド（愛称：三本の矢） アセットマネジメント One 株式会社

バランス比率変動型（株式・ＲＥＩＴ中心）
最優秀ファンド賞 野村世界６資産分散投信（配分変更コース） 野村アセットマネジメント株式会社
優秀ファンド賞　グローバル・アロケーション・ファンド年２回決算・為替ヘッジなしコース（目標払出し型）
グローバル・アロケーション・ファンド毎月決算・為替ヘッジなしコース（目標払出し
型）（愛称：世界街道）　アセットマネジメント One 株式会社