世紀の出資金詐欺事件ーバーニー・メイドフ事件

詐欺という犯罪、何故騙されるのか。要素のひとつに相手の知名度やステータスが上げられる。有名女優が宣伝してるから安心、とか　あれだけ高名の人だからまさか騙さないだろう、とか。これが大きな落とし穴である。逆に言えば、詐欺を働くなら有名人の自称”友達”になり知名度を上げるのが近道となる。

２００８年に発覚した、米国市場最大の投資詐欺事件もその類である。概要はナスダック証券取引所のトップをも務め金融界で名を馳せていたバーニー・メイドフが何と被害総額５００億ドルに達する投資詐欺（Ponzi scheme）を行っていた。リタイアして悠々自適の生活をしていた人達も、瀟洒な邸宅を売り払い小さなアパート暮らしを強いられることになった。メイドフは逮捕、起訴され獄中で首を吊ったが、その前に長男は父親を恥じてか自殺している。

多くの重大事件の影にUnsung Heroがいるが、この事件も、ひとりの自称”数学オタク”がいなかったら、被害者はもっと増えていた。
大学で経営学を学び金融業界に身と投じたハリー・マーコポロスがボストンの会社にいた１９９９年のある日、当時話題をさらっていたメイドフの投資ビジネスにうさん臭さを感じていたマーコポロスに、上司がメイドフのビジネスをシミュレーションしてみてはどうか、と提案したのがすべての始まりとなる。

ビジネスで動くお金は会計処理されるが、単純な数学でもある。粉飾決算がばれるのは単純に足し算引き算の答えが合わないからである。合わない部分には必ず作為が存在するというわけだ。マーコポロスはあらゆる要素を組み合わせてメイドフの投資商品の考えられないハイリターンの仕組みを解明しようとしたが、出るべき方程式が出てこない。出した結論は投資詐欺であった。

彼は数字に裏付けされた調査記録をもとに、SEC（米国証券取引委員会）に対し２０００年に告発を行ったが一笑に付された。それでも諦めず、合計５回の告発を経て２００８年漸くSECと司直が動き、メイドフ逮捕に繋がったのである。
マーコポロスがいみじくも言っているように、優秀な弁護士や会計士を抱えているにも関わらずSECは度重なる告発に対し何も手を付けなかった、と嘆いている。メイドフの知名度のもとに”そんなはずはない”で片づけて被害を増大させた当時のSECの責任は極めて大きい。