NISAロールオーバーの落とし穴

今日の東京コロナ新規感染者数1441人。
株価と同じで、もう数字に一喜一憂することはありませんが、
それでも、GWを前にして、GW後の5類への移行を前にして、
再び増えているという事実。GWに日本全国で民族の大移動が起こるわけだから、
当然、感染者数も、ぐっと増えますよね。
なんだかな～。

部屋の片付けは、「開かずの箱」を開けてしまって、
凝縮された中身に、進度も鈍化。
まずは、箱を捨てようと、すぐにゴミ置き場へ。
そこから2日がかりで、なんとか3分の1ぐらいまで減らしました。
その中で保留にしてあるものを再びチェックして、さらに減らす予定。
いろいろ発見があったので、そのうちここに記録して、捨てる、
そのパターンで行きたいと思っています。

さて、株式投資ネタです。
NISAのロールオーバーには落とし穴があるというお話。
NISAで株式投資をしていない方には、なんのこっちゃ、でしょうけど。

NISAの5年の非課税期間が終わり、そのまま、あと5年非課税で行けるよう
ロールオーバーしました。
証券会社からロールオーバーするかどうかの連絡があり、
あまり深く考えずに、続ければいいやと、ロールオーバーしました。
後になって気が付いたことが二つ。

ロールオーバーしたために、
今年度分のNISAの残り非課税投資枠がごっそり減ってしまいました。

株式の新規購入は基本的に考えていないのですが、
働いていないお金、つまり、普通預金の口座で意味なく眠っているお金を
働かせるために、少しは株を買ってもいいかと、なんとなく思っていました。
ところが、非課税投資枠がごっそり減ってしまって、がっかり。

で、ごっそり減ったということは、あれれーーー。
平均取得単価を見てみたら、あ～、そういうことですか！
つまり、ロールオーバーした時点で該当した株を購入したことになっているわけですね。
買った時よりも株価が悲しいほど下がったものがあったのですが、
それが表面上は消えて（売却）、
ロールオーバーした時に安く買えたようで、その後、株価が上がって、
逆に40％ぐらいプラスになっているんですよ。
なんだかトリッキーですね～。

その株に関しては、確実に損しているはずなのに、
現状だけで見ると、儲かっているように勘違いしてしまいます。
まあ、ロールオーバー前のことは水に流して、現状だけを追う、
それはそれでいいでしょうけどね。
損した株もあるし、得したものもある、
トータルで考えれば、相変わらず、10％ぐらいはプラスになっています。
それなりに、いい働きをしていると言っておきましょう。
図らずも、一番足を引っ張っていたものを手放したということは、
重荷を下ろしたことにもなりますね。
安値で買えたその会社の株がもっと上がるよう願うのみ。