新NISA2年目。

課税されないという得点を利用しない手はない、という思いで、今年もNISAで投資しています。

1年目で資金投入した結果にいて、

★令和6年12月1日のNISA成長枠
日本の個別株　　　　　　　　　　　　 　　 取得総額　1,457,800円　評価損益－70,840円　損益率－4.85％　
投資信託(オールカントリー・米国株式・SCHD)　　　取得総額 409,999円　評価損益＋122,362円　損益率+29.84％
評価損益合計51,522円

日本の個別株は高配当株なので、年間約65,000円の配当が受取れるので、差引はプラスと思っていたのですが、損が拡大して、トータルでもマイナスに終わりそうです。

★今朝(令和7年2月19日)のNISA成長枠
日本の個別株　　　　　　　　　　　　 　　 取得総額　1,457,800円　評価損益－21,960円　損益率－1.50％　
投資信託(オールカントリー、S＆P500)　　　取得総額384,196円　評価損益＋137,198円　損益率+35.71％
評価損益合計115,238円
注)12月1日と2月19日の投資信託の取得額に違いがあるのは、楽天SCHD分25,803円を除外したからです。

余程のことがない限り、継続保有して経過を見ていこうと思います。

今年分のNISAについては、積立枠も成長枠も個別株はナシで、ドルコスト平均法で積み立てていくことにしました。