2024年からスタートした新NISA

これまでもNISAでの投資をしていたので、取り立てて手続きをすることなく、すんなりスタート。
積立投資枠(年間120万円)と成長株投資枠(年間240万円)があるのだけれど、70代半ばになろうとしているので、積立枠の利用は考えていない。
よって、年間240万円の範囲で課税なしの特典を得たいと考えている。ちなみに特定口座では譲渡益だけでなく配当にも20％超の課税があります。
とりあえず、この1,2月でほぼ240万円(正確には2,272,959円でした💦)購入済み。苦笑　こんなケースが多いからか(？)、日経平均は30年来の高値を付けている。
で、本日現在の評価益は
日本の個別株　取得総額　1,872,960円　評価益50,260円　
投資信託(オールカントリー・米国株式)　取得総額399,999円円　評価益40,198円　
評価益合計90,458円　

課税アリだと90,458円の約20％18,091円の税金が発生するわけ。それがないというのは、超お得、というわけです。
もちろん、預貯金(年利0.002％)とは違って下落というリスクもあります。

とりあえず資金が必要な時まで保持するつもりです。
さて、年末にはどういうことになっていることやら。
こうして整理してみると、投資信託が好調だと実感。経済紙でも取り上げていたけれど、やっぱり人気で大きな流れになっているのでしょうか。但し個別株は配当期待があるのに対し上記投資信託の方は配当はありません。